På tværs af brancher er kunstig intelligens (AI) blevet mere end bare et buzzword. Dets forudsætning - at maskiner kan programmeres til at tænke og handle næsten som mennesker, til kontinuerligt at lære og bruge denne viden til at løse stadig mere komplekse problemer - er allerede blevet bevist, og teknologien er godt på vej til mainstream-vedtagelse. Mens m
Teknologiske fremskridt og udviklende forskrifter ændrer det økonomiske rådgivende landskab, hvilket gør det vigtigere end nogensinde for rådgivere at skelne hinanden. Mens investorer i stigende grad søger lavprisinvesteringer - 88% af rådgiverne anbefalede børshandlede midler (ETF'er) til deres kunder i 2017 - værdsætter de stadig økonomisk rådgivning af høj kvalitet. Ifølge en B
Securities and Exchange Commission (SEC) håber, at en ny, obligatorisk oplysningsformular, kaldet en kundeforholdsoversigt (CRS), vil hjælpe detailinvestorer med at forstå forskellen mellem de standarder, som mæglerforhandlere (BD) og en registreret investeringsrådgivere (RIA) holdes fast, når de tilbyder tjenester til deres kunder. Iføl
På trods af det pres, som hans virksomhed har udøvet på den finansielle rådgivningsbranche, mener Vanguard-direktør Tim Buckley, at fremtiden er menneskelig. Det er takeaway fra et bredt interview mellem Buckley og Barrons Reshma Kapadia. Buckley, der tog roret ved Vanguard i januar 2018 efter at have fungeret som selskabets Chief Investment Officer, mener, at selvom gebyrpresset fortsat vil presse marginerne på investeringsprodukter, vil teknologien ikke erstatte mennesker. Det
Mellem europæisk ustabilitet, stigende markedsvolatilitet og en genoptagelse af aktiv forvaltning spiller en række sammenhængende tendenser i øjeblikket ud. Men alle investeringsbeslutninger starter med rentesatser. Og derfor er enhver ændring i kurserne noget, som investorer skal tage sig af. En kort historie Som reaktion på finanskrisen i 2008 sænkede Federal Reserve renten til tidligere usete niveauer: mellem 0, 0% og 0, 25% og holdt dem der indtil udgangen af 2015. Flytninge
Med berømte film som Wall Street og The Wolf of Wall Street er finanssektoren blevet sensationaliseret i Hollywood. Selvom disse typer film tilbyder høj underholdningsværdi, giver de ikke en nøjagtig skildring af, hvordan det virkelig er at være professionel i finansverdenen. Der er sådanne film på storskærm, men her tager vi en mere realistisk tilgang gennem dokumentarfilm. For nu
Nu hvor Department of Labours (DOL) tilsynsregel officielt er død, har opmærksomheden nu vendt sig til Sikkerheds- og udvekslingskommissionens (SEC) foreslåede regelpakke, Administration Best Interest. De samme lobbyister, der med succes blokerede fortrolighedsreglen, er nu målrettet mod SECs bestræbelser på at skabe en ny standard for investeringsrådgivning, hvilket kræver, at mæglere sætter deres kunders interesser først. Hvis tidl
Selvom Department of Labours (DOL) tillidsregel officielt er blevet afskaffet, er mange i finanssektoren fortsat påtrængende for implementering af en industriel dækkende tilsynsstandard. DOL samt Securities and Exchange Commission (SEC), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og adskillige statsadvokater generelt søger alle løsninger, der beskytter investorerne og opretholder lovgivningsmæssig klarhed. Inte
Midt i samtaler om, hvem der skal regulere det finansielle rådgivende erhverv, har CFP-bestyrelsen sat nye standarder for de rådgivere, der bærer CFP-betegnelsen (Certified Financial Planner). Bestyrelsen godkendte opdateringer af sin etiske kodeks og adfærdskrav på sit møde i marts 2018. Ifølge Kevin Keller, CFP-bestyrelses CEO, "Hjørnestenen i de nye standarder [...] er
Blød ikke. Undgå uautoriseret handel. Ikke forfalsk dokumenter. Giv ikke falske eller vildledende oplysninger. Bevar klientens fortrolighed. Frem for alt må du ikke stjæle eller "låne" dine kunders penge. Dette er protokol for finansielle rådgivere. Men der er mindre indlysende retningslinjer, du skal overholde for at undgå at blive sagsøgt som finansiel rådgiver - for at undgå de store forstyrrelser i dit personlige og forretningsmæssige liv, som en retssag ville medføre. FINRA modt
Der er forskelsbehandling i ansættelsesprocessen, hver gang en virksomhed baserer deres ansættelsesbeslutninger på andre faktorer end kandidatens kvalifikationer. Registrerede investeringsrådgivere (RIA'er), der driver deres egne små virksomheder, kan være en iboende ulempe, når det kommer til at forsvare deres ansættelsespraksis, og det kan være mere sandsynligt, at de begår en fejl, der fører til et tilfælde af forskelsbehandling. En RIAs af
Den finansielle rådgivende industri er moden for forstyrrelser. Mens det ofte genererer attraktive overskud, er branchen også berygtet langsomt med at udvikle sig. Rådgivere, der kan tilpasse og integrere nye teknologier, vil positionere sig for succes. De, der ikke gør det, bliver efterladt. Den hidtil største udvikling har været en overgang fra transaktionsbaseret kompensation til gebyrbaserede konti. Efte
Tidligere kan frygt for ikke at være i stand til at give klienterne det samme niveau af ressourcer muligvis have forhindret økonomiske rådgivere i at forlade positioner i større trådhuse eller mæglervirksomheder for at arbejde for mindre virksomheder. I dag gør teknologi denne bekymring forældet. Da int
Har mange års positive afkast efterladt investorer selvtilfredse? En undersøgelse offentliggjort i går af den Boston-baserede Natixis Investment Managers antyder, at investorer er uforberedte på at vende tilbage til normale markedsforhold. Natixis 'Center for Investor Insight undersøgte 2.775 wirehouse-rådgivere, RIA'er og uafhængige mæglere globalt om deres praksis, de udfordringer, de står overfor og deres markedsforventninger. Af de a
Som med andre relationsdrevne virksomheder står enhver finansiel rådgiver overfor udfordringen med at afbalancere behovet for kontinuerligt at vokse sin praksis med at tage sig af eksisterende klienter. Problemet er blevet endnu mere akut, da grundlæggende økonomisk rådgivning, såsom aktivallokering og generel aktieudvælgelse, er blevet mere commoditized. Dette
Med mere end 30 billioner dollars i aktiver, der er skiftet til at skifte hænder i løbet af de næste 30 til 40 år, sidder finansielle rådgivere og deres klienter på bunden af den største formueoverførsel i historien. I højden af den truende Great Wealth Transfer vil op til 10% af den samlede rigdom i USA flytte fra en generation til den næste hvert femte år, ifølge en Accenture-rapport fra 2017. Finansielle rådgiv
I årevis har der været en debat om, hvorvidt aktivt forvaltede midler eller passivt forvaltede indeksprodukter er det bedste valg for klientporteføljer. De bedste aktive ledere kan tilføje værdi, især i udfordrende markedsmiljøer som den, vi hidtil har set i 2018. På den anden side er passiv indeksering lavpris og har overgået en høj procentdel af mange aktivt forvaltede fonde. Der er d
Efter et år med solidt aktiemarkedsafkast med ringe volatilitet er 2018 i gang med en anden start. S&P 500-indekset tabte knap en procent i det første kvartal efter at have nået næsten 22 procent i 2017. Efter at indekset nåede et højeste niveau i januar, blev resten af kvartalet præget af skarpe daglige gynger og stejle fald. De nylige
Omfanget af faglige muligheder i finansplanlægningsbranchen er utroligt bredt ud over hver enkelt erhvervs særlige tilgang og ekspertiseområde. Men så varieret som erhvervet er i typer af arbejdsmuligheder, afspejler industriens demografi ikke mangfoldigheden i befolkningen. Hvorfor er det stadig sandt? Ke
Arten af økonomisk rådgivning ændrer sig. Fremkomsten af ny finansiel teknologi og klienters klar adgang til information betyder, at nutidens rådgivere skal være hurtige og opmærksomme for løbende at tilføre værdi til deres forhold. Ikke længere kun et spørgsmål om pris og ydelse, industri og eksternt pres - nye regler og lave omkostningsinvesteringer - har tvunget uafhængige rådgivere til løbende at tilpasse deres tjenester. Efterhånden som efter