Det økonomiske rådgivningsfelt er mange af talentfulde fagfolk, der gør et godt stykke arbejde med at styre deres kunders porteføljer og udvikle stærke, skattesmarte strategier for pensionering og andre livsbegivenheder. Rådgiveres reelle værdi ligger i at styre klientens adfærd. Deres mission er at holde deres klienter fokuseret på deres mål, selv når deres kortsigtede mål kan ændre sig. Det er, hvo
På grund af kravene til at drive en virksomhed er en af de mest dyrebare råvarer for ejere af små virksomheder tid, hvilket kan resultere i forsømmelse af en lang række økonomiske forhold, der er relateret til virksomheden. Manglen på tid giver en mulighed for finansielle rådgivere, som kan tilføje betydelig værdi for ejere af små virksomheder ved at give råd og intelligens om økonomiske anliggender uden for kernevirksomhedens drift. Følgende er fem
Hvad er en tæppeanbefaling? En tætsanbefaling er en anbefaling sendt af en finansiel professionel eller institution til alle klienter om at købe eller sælge en bestemt sikkerhed eller et produkt, uanset om det pågældende aktiv er foreneligt med deres investeringsmål eller risikotolerance. Key takeaways En tæppeanbefaling er en anbefaling til alle klienter om at købe eller sælge en bestemt sikkerhed. Disse rå
Det er ingen overraskelse, at dine venner måske vil have dig til at administrere et par bukke for dem. Hvis du taler om dine investeringsstrategier - og viser tegn på succes - er du nu blevet go-to fyr (eller pige). I disse dage får pengesamtaler og folk, der forstår økonomisk planlægning, en masse respekt, da unge mennesker er klar over, at der er mere at investere, end de engang troede. Så h
Hvorfor åbne din egen virksomhed? Uanset om du er en veteran finansiel planlægger, der ønsker at komme ud under en tyrannisk chef eller en rookie lige uden for universitetet, er drømmen om at starte dit eget firma med finansielle tjenester sandsynligvis en ambition, der får dig ud af sengen på selv de regnfulde dage . Peng
Vidste du, at op til 70% af enkerne beslutter at skifte finansiel rådgiver, efter at deres ægtefælle døde? Denne statistik sammen med sandsynligheden for, at de, der når pensionsalderen, der vil opleve tabet af en forælder, søskende eller anden elsket, betyder, at du sandsynligvis vil håndtere mange klienter, der gennemgår sorg. Key tak
Jeg får altid en masse push back, når jeg begynder at tale om fyring af klienter, især med nye iværksættere, der stadig undrer sig over, hvordan de skal betale deres regninger hver måned. Jeg får det, fordi jeg plejede at tænke sådan også. Da jeg arbejdede ud fra et knap tænkesæt, tænkte jeg altid, "Hvis jeg lader denne klient gå, har jeg ingen idé om, hvorvidt jeg kan erstatte dem." Det gjo
Har du været finansiel rådgiver i et par år (eller mere) og følte det bare som, at du aldrig ramte din rille? Eller har du fundet ud af, at selvom du plejede at have succes, har den nye æra med teknologi og robo-rådgivning gjort, hvad du gør næsten forældet? Jeg kender mange mennesker i den finansielle rådgivningsbranche, der kæmper. De mister
DIY er ikke kun for investorer - finansielle rådgivere går i stigende grad også på den uafhængige rute, hvilket forvandler en branche, der længe er domineret af store mæglervirksomheder og trådsteder. Og det viser sig, at rådgivere er glade for, at de har foretaget ændringen. Mere end 90% af de adspurgte i en undersøgelse foretaget af Charles Schwabs Schwab Advisor Services rapporterer, at de ikke har nogen beklagelse over deres beslutning om at gå alene. ”Uafhængig
Fremkomsten af digital rådgivning forstyrrer forholdet mellem klienter og den finansielle rådgivningsverden som aldrig før; først kom direkte til klient virtuelle rådgiverplatforme i form af roboadvisers som dem, der tilbydes af Betterment og Wealthfront. En business-to-business (B2B) version dukkede op, der giver den samme virtuelle rådgivningsoplevelse, men med en finansiel rådgiver som formidler. Roboadvis
Teknologi har påvirket den professionelle økonomiske planlægning væsentligt. Uafhængige rådgivere, registrerede repræsentanter og endda revisorer er kommet til at stole på sofistikeret finansiel software, der er designet til at hjælpe dem ikke kun med at udtænke passende investerings- og pensionsplaner for klienter, men også hjælpe dem med at engagere kunder også. Key takeawa
Regulatory Authority for Financial Industry (FINRA) Regel 3210, der erstatter den tidligere anvendte NYSE-regel 407, blev godkendt af Securities and Exchange Commission (SEC) i april 2016 og rullet ud i april 2017 for at sikre, at medlemsfirmaer, mæglere og rådgivere opretholder etiske standarder. Dette betyder, at reglerne er ændret i investeringsbranchen, når det gælder at erklære en personlig interesse i nyåbnede konti hos andre finansielle institutioner end hvor du måtte være ansat eller registreret. I henho
Registrerede investeringsrådgivningsfirmaer (RIA) kan tilbyde klienter virkelig uvildig kapitalstyring og finansiel planlægning. Dette skyldes, at de ikke er tilknyttet nogen tredjepartsleverandører, såsom banker, mæglerforhandlere, forsikringsselskaber eller andre enheder, der kan fordreje deres objektive tilgang ved at tilbyde dem kompensation til at sælge deres produkter eller tjenester. I he
Finansielle rådgivere guider kunder gennem det komplekse landskab med investering, formuesstyring og skatte- og ejendomsplanlægning. Jobbeskrivelsen er en given, men hvordan vælger man det bedste firma at arbejde for? Den bedste virksomhed afspejler dine personlige præferencer. En selvstarter, der kan lide at have uafhængighed til at kalde sine egne skud, passer måske bedst på et sted som Raymond James Financial, Inc (RJF), der tilbyder sine rådgivere flere typer tilknytning (inklusive den uafhængige entreprenør, som omkring 60 % af dem er). Eller må
Mange virksomheder dikterer til deres rådgivere og mæglere den nøjagtige type klient, de ønsker at anmode om. Selvom det ikke er skrevet i sten, ønsker de fleste af udbulingsfirmaerne, at deres repræsentanter vil se efter middelaldrende (eller ældre) personer med likvide aktiver i intervallet $ 1 million og $ 5 million. Dette
Finansielle rådgivere har et komplekst og flydende job, hvilket hjælper en række klienter med unikke situationer og økonomiske mål - det kan være vanskeligt at holde styr på! Nye applikationer, software, online produkter og tjenester og skybaserede systemer, der hjælper finansielle rådgivere, samler hurtigt op. Når det
Store byer som Chicago tilbyder en høj massefylde af muligheder for finansiel rådgiver. Her er fem uafhængige firmaer, der er blandt de bedste catering til detailkunder i Windy City. Basil Financial Group Basil Financial Group er et finansielt rådgivningsfirma, der kun er gebyr: Det sælger ingen produkter og modtager ingen provision. Sna
Den uafhængige kapitalforvaltningsindustri har været et konstant voksende segment af finansielle tjenester i de seneste adskillige år. Ifølge Boston Consulting Group er der omkring $ 55, 7 billioner i privat formue til fordel for USA og Canada. Dette tal har mange økonomiske fagfolk, der overvejer ideen om at åbne deres eget formuehåndteringsfirma. I den
At udarbejde en liste over berømte kvindelige økonomiske rådgivere er ingen let opgave. Der er en håndfuld genkendelige økonomiske journalister; Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi og Jane Bryant Quinn. Men når det kommer til berømte økonomiske rådgivere, er listen over kendte kvindelige rådgivere slank. De to me
Finansielle rådgivere, der leder efter professionel support uden for deres egne virksomheder, kan tilslutte sig en eller flere af flere nøgleorganisationer dedikeret til at fremme økonomisk planlægning i forskellige egenskaber, såsom gebyrbaseret planlægning, generelle finansielle tjenester og forsikringssalg. Selv