Gensidige fonde, en vigtig del af pensions- og investeringsstrategien for så mange mennesker og institutioner i dag, blev først introduceret i USA i 1924 af MFS Investment Management. Selv om den ikke var offentligt tilgængelig indtil 1928, var den allerførste fond, MFS Massachusetts Investors Fund , en mulighed for udvalgte investorer til at samle deres penge og potentielt se større afkast ved at udnytte stordriftsfordele og professionel porteføljestyring. Idee
Hvad er en sammenkoblet fond? En sammenkoblet fond er en portefølje, der består af aktiver fra flere konti, der er blandet sammen. Der findes sammenkoblede midler til at reducere omkostningerne ved at styre de grundlæggende konti separat. Kombinerede fonde er en type og omtales undertiden som samlede fonde. S
Hvad er en niveaubelastning? En niveaubelastning en årlig afgift, der trækkes fra en investors gensidige fondsaktiver til at betale for distributions- og markedsføringsomkostninger, så længe investoren holder fonden. For det meste går dette gebyr til formidlere, der sælger en fonds aktier til detailpublikummet. Den n
Uddeling af udbytte reducerer kapitalandelsværdien (NAV) af gensidige fondsaktier. Dette betyder dog ikke, at fondeinvestorer har et tab. Fondsfordelinger Gensidige fonde investerer i en række forskellige værdipapirer, inklusive aktier og obligationer. Hver gang disse værdipapirer tilbyder udbytte, er fonden forpligtet til at uddele dem til aktionærerne. F.e
Hvad er en klasse C-andel? Klasse C-aktier er en klasse af gensidig fondsandel, der er kendetegnet ved en niveaubelastning, der inkluderer årlige gebyrer for fondsmarkedsføring, distribution og service, sat til en fast procentdel. Investoren betaler dette gebyr hele året. Til sammenligning bærer en frontbelastning gebyrer, der er betalt, når aktierne købes, og en backend-belastning vurderer gebyrer, når investoren sælger aktier; og midler uden belastning indeholder overhovedet ingen belastning. Key ta
Hvad er et åbent investeringsselskab - OEIC? Et åbent investeringsselskab (OEIC) er en type investeringsfond, der er hjemmehørende i Det Forenede Kongerige, og som er struktureret til at investere i aktier og andre værdipapirer. Virksomhedens aktieliste på London Stock Exchange (LSE) og prisen på aktierne er stort set baseret på fondens underliggende aktiver. Disse
Hvad er en unormal afkast? Et unormalt afkast beskriver det usædvanlige overskud, der genereres af givne værdipapirer eller porteføljer over en bestemt periode. Ydelsen er forskellig fra den forventede eller forventede afkastrate (RoR) for investeringen. Den forventede afkastkurs er det estimerede afkast baseret på en aktivprismodel ved hjælp af et langsigtet historisk gennemsnit eller flere værdiansættelser. Unorm
Hvad er en betinget udskudt salgspris (CDSC)? En betinget udskudt salgsafgift (CDSC) er et gebyr, salgsafgift eller belastning, som investeringsforeningsinvestorer betaler, når de sælger aktier i klasse B-afdeling inden for et bestemt antal år fra den oprindelige købsdato. Dette gebyr er også kendt som en "back-end belastning" eller "salgsgebyr.&quo
Svaret afhænger af, hvordan du definerer "driftsudgifter." Lad os se på en filmmetafor for at rydde op i denne tilsyneladende uklarhed. En gensidig fonds omkostninger svarer til prisen for at gå til din lokale biograf. Lad os antage, at prisen på en filmbillet er $ 9. Snacks som popcorn, læskedrikke og slik kan nemt tilføje yderligere $ 4 til de samlede udgifter til denne underholdning, hvilket betyder, at det virkelig koster dig $ 13 at gå i biografen. En li
Afhængig af den type investeringer, der er inkluderet i porteføljen, kan gensidige fonde betale udbytte, renter eller begge dele. Typer af gensidige fonde Der er fire hovedkategorier af gensidige fonde, og hver kategori passer til forskellige investeringsmål. Aktiefonde inkluderer kun investeringer på aktiemarkedet. Hv
En Long-Short Fund er en gensidig fond, der holder investeringer længe, og derudover sælger den værdipapirer, den ikke ejer (kort). Målet med en lang kort fond er at finde investeringer, der forventes at gå op, og finde investeringer, der forventes at gå ned, og investere i begge i et forsøg på at øge afkastet. For eksempe
Hvad gør edderkopper? Spider (SPDR) er et kort formnavn for en Standard & Poor's depositumkvittering, en børshandlet fond (ETF), der administreres af State Street Global Advisors, der sporer Standard & Poor's 500-indekset (S&P 500). Hver andel af en SPDR indeholder en tiendedel af S&P 500-indekset og handler til omtrent en tiendedel af dollarværdieniveauet for S&P 500. S
Hvad er en ultra-kort obligationsfond? En ultra-kort obligationsfond er en obligationsfond, der kun investerer i renteinstrumenter med meget kortvarige løbetider. En ultra-kort obligationsfond vil ideelt investere i instrumenter med løbetid omkring et år. Denne investeringsstrategi har en tendens til at tilbyde højere afkast end pengemarkedsinstrumenter med færre prisudsving end en typisk kortvarig fond. For
Hvad er en fond med variabel rente? En fond med variabel rente er en fond, der investerer i finansielle instrumenter, der betaler en variabel eller variabel rente. En fond med variabel rente investerer i obligationer og gældsinstrumenter, hvis rentebetalinger svinger med et underliggende renteniveau.
Nej, investorer behøver ikke at åbne en konto hos Vanguard for at købe og sælge det højt ansete investeringsselskabs midler. Vanguard har flere aftaler med virksomheder som TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing og Interactive Brokers. Som et resultat tilbyder de fleste større mæglervirksomheder deres detailkunder muligheden for at handle Vanguard-gensidige fonde og børshandlede fonde (ETF'er). Men de
En indkomstfordeling fra en gensidig fond til dens aktionærer kan antage to former: En aktionær kan vælge at blive betalt direkte, hvilket sætter pengene i hans eller hendes lomme Aktionæren kan vælge at købe flere aktier i fonden, hvilket betyder, at han eller hun geninvesterer udbyttet i flere aktier. Aktio
Hvem er John Bogle John Bogle var grundlæggeren af Vanguard-gruppen og en vigtig tilhænger af indeksinvestering. Almindeligvis omtalt som 'Jack', revolutionerede Bogle gensidige fondeverden ved at skabe indeksinvestering, som giver investorer mulighed for at købe gensidige fonde, der sporer det bredere marked. Han d
Hvad betyder livsindkomstfonden? En livsindkomstfond (LIF) er en type registreret pensionsindkomstfond (RRIF), der tilbydes i Canada, der bruges til at holde pensionsfonde og til sidst udbetale pensionsindkomst. Livsfonde kan ikke trækkes tilbage i et engangsbeløb. Ejere skal bruge fonden på en måde, der understøtter pensionsindkomst i deres levetid. Hve
Vanguards samlede aktiemarkedsindeks vs. 500 indeksfonde: et overblik To af investeringsselskabets Vanguards mest populære produkter er Vanguard Total Stock Market Index Fund og Vanguard 500 Index Fund. Mens begge kan fungere som egnede kernebeholdninger i en aktieportefølje, forfølger de lignende klingende gensidige fonde forskellige investeringsstrategier. S
Vanguard-indeksfonde bruger en passivt administreret indeks-samplingstrategi til at spore et benchmark-indeks. Typen af benchmark afhænger af fondens aktivtype. Vanguard opkræver derefter udgiftsforhold for forvaltningen af indeksfonden. Vanguard-midler er kendt for at have de laveste udgiftsforhold i branchen. Dette gi