Registrerede repræsentanter, der har en licens 6 eller 7, er ifølge loven forpligtet til at registrere sig hos en mægler-forhandler for at sælge værdipapirer til offentligheden. Disse clearingfirmaer positionerer sig generelt i en af tre grundlæggende former: enten som fullservice-, rabat- eller uafhængige firmaer. Mens de t
Pensionsbeskyttelsesloven fra 2006 (PPA) bragte meget nødvendige skatte- og pensionsplanlægning for både enkeltpersoner og institutioner. Blandt de vigtigste bestemmelser i denne retsakt var oprettelsen af en ny race af finansiel professionel kendt som fiduciær rådgiver. Denne innovation kan have givet anledning til en ny æra inden for økonomisk planlægning - en, hvor objektiv økonomisk rådgivning bliver en medarbejderfordel lige så almindelig som gruppesygeforsikring eller pensionsplaner. Hvad betyder
Hvad er en certificeret forbrugsgældspecialist? Certificeret forbrugergældspecialist er en professionel betegnelse, der tildeles til gældsafviklingsfagfolk, der består en certificeringseksamen. Betegnelsen tildeles af Center for Finansielle Certificeringer. Succesfulde ansøgere tjener retten til at bruge den certificerede forbrugergældsspecialist-betegnelse med deres navne, hvilket kan forbedre jobmuligheder, professionelt omdømme og løn. Hvert
Finansbranchen er let nok til at bryde ind i, men det er hårdt at udskrive en levedygtig karriere på lang sigt. For at få succes i denne branche skal man have disciplin, intelligens og besidde en tykhudet psyke. Der er mange forskellige positioner i finanssektoren, og det tager ofte år for enkeltpersoner at finde og slå sig ned i en position, der passer godt til dem. Fin
Finansielle rådgivere er ikke forpligtet til at have universitetsgrader. De er dog forpligtet til at bestå visse eksamener, der administreres af Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA, der er ansvarlig for at styre forretning mellem investeringspublikummet og mæglere for at sikre, at rådgivere er kvalificerede. Et
Mange registrerede investeringsrådgivere (RIA) på et eller andet tidspunkt har overvejet at slå ud på egen hånd for at danne et uafhængigt finansielt rådgivningsfirma. Men de attributter, der gør en til en succesfuld rådgiver i en større organisation, oversætter ikke altid de færdigheder, der er nødvendige for at drive en uafhængig virksomhed. Med et vokse
Foreningen til finansiel rådgivning og planlægning af uddannelse har skabt en ny faglig legitimation for økonomiske planlæggere. Den akkrediterede finansielle rådgiver (AFC) giver økonomiske rådgivere praktisk uddannelse i alle aspekter af personlig økonomi. Denne legitimationsoplysning er dog ikke en klon af andre certificeringer, såsom Certified Financial Planner® eller Chartered Life Underwriter. Det supp
DEFINITION af Professional Risk Manager (PRM) En professionel risikostyring er en betegnelse tildelt af Professional Risk Managers 'International Association. Organisationen tildeler betegnelsen til ledere af finansielle risici, der består fire prøver, der dækker økonomisk teori; finansielle instrumenter og markeder; matematiske fundamenter for risikomåling; praksis med risikostyring; og casestudier, bedste praksis, adfærd, etik og vedtægter. Forst
De fleste investeringsfagfolk bruger utallige timer i salg og teknisk træning, men alligevel bruges lidt tid på at udvikle deres viden om tillidsnormerne for pleje af investeringsrådgivere. To betegnelser, der tilbydes af Center for Fiduciary Studies, giver økonomiske rådgivere muligheden for at forbedre deres tillidskendskab og demonstrere, at de ser alvorligt på deres tillidsansvar. Cent
Væksten inden for finansplanlægningsbranchen i løbet af de sidste par årtier har ført til oprettelsen af flere faglige sammenslutninger, der er dedikerede til at fremme rådgiveres interesse samt beskytte og uddanne offentligheden. Tre store organisationer står nu over resten i denne kategori: Financial Planning Association (FPA), National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) og National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA). Disse org
I tidligere generationer havde økonomiske rådgivere få valg om, hvilken type firma de kunne arbejde for. Mens der var en række forskellige virksomheder at vælge imellem, var virksomhedsmiljøerne blandt dem meget ens, hvis ikke identiske. Store mærkefirmaer styrede dagen med deres genkendelige logoer og velkendte slogans. Mens
DEFINITION af Skatterådgiver En skatterådgiver er en finansekspert med avanceret uddannelse og viden om skatteret. En skatterådgiveres tjenester bevares normalt for at minimere den skat, der skal betales, mens den forbliver i overensstemmelse med loven i komplicerede økonomiske situationer. Skatterådgivere kan omfatte certificerede offentlige konti, skatteadvokater, tilmeldte agenter og finansielle rådgivere. En s
Mange økonomiske rådgivere får en grundløn plus alle præstationsbaserede bonusser, de måtte have optjent det år. Det afhænger imidlertid virkelig af, om den finansielle rådgiver er ansat i en stor virksomhed eller er en selvstændig erhvervsregistreret investeringsrådgiver (RIA). Løn I 2017 var den gennemsnitlige årlige løn for finansielle rådgivere $ 90.530, mens de h
Hvad er en rådgiver En rådgiver er enhver person eller virksomhed, der er involveret i rådgivning eller investering af kapital til investorer. Registrerede investeringsrådgivere og investeringsrådgivende virksomheder er to hovedenheder, som investorerne ser til for forvaltningen af investeringer. BREAKIN
Hvis du har problemer med at fortælle forskellen mellem en CFA®, CFP®, CIC, ChFC eller nogen af de andre økonomiske certificeringer, er du ikke alene. Hvordan sigter du igennem denne alfabetssuppe for at finde den bedste økonomiske professional til dig? Her ser vi på de ni mest populære betegnelser med en kort forklaring af den uddannelse og ekspertise, som hver betegnelse angiver, og den type arbejde, der udføres af de fagfolk, der holder dem. 01:42 Vejl
Hvad er National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) er en professionel forening for amerikanske baserede gebyr-kun-rådgivere. NAPFA blev dannet i 1983, og kræver, at dens medlemmer overholder organisationens etiske kodeks og tager en årlig fiduciær ed. Me
Spredningen af nye finansielle produkter og tjenester har ført til mange ændringer i, hvordan industrien har markedsført sig for forbrugerne. Traditionelt markedsførte forsikringsselskaber deres politikker som de bedste, banker forsøgte at lokke kunder med højere satser på indskudsbeviser, og skatteforberedere kæmpede for at tilbyde de bedste tjenester til den lavest mulige pris. Nu er brug
Hvad er en valutastrateg? En valutastrateg er en finansiel professionel, der evaluerer økonomiske tendenser og geopolitiske træk for at forudsige prisændringer og retninger på valutamarkedet (FX). Stort set har en valutastrateg det samme job som en finansanalytiker. De fokuserer imidlertid på at forudsige værdien af udenlandske valutaer til den amerikanske dollar i stedet for kun at analysere tendenser i nationen. Andre na
DEFINITION af sikkerhedsanalytiker En sikkerhedsanalytiker er en finansiel professionel, der studerer forskellige brancher og virksomheder, leverer forsknings- og værdiansættelsesrapporter og fremsætter henstillinger til køb, salg og / eller afholdelse. BREAKING NED Sikkerhedsanalytiker Sikkerhedsanalytikere følger resultatet af en eller flere aktier, sektorer, industrier eller økonomier på markedet. Futur
En finansiel rådgiver er en professionel, der beskæftiger sig med at informere og uddanne klienter om rigdom, investeringer og andre former for penge - og sommetider også styre disse økonomiske anliggender. Det er en paraplybegivenhed, der inkluderer børsmæglere, finansielle planlæggere, investeringsrådgivere, skatteforberedere, bankfolk, forsikringsagenter og ejendom planlæggere. Ifølge