Podcasts har eksploderet i popularitet i løbet af de sidste flere år. Faktisk siger 44% af amerikanerne, at de har lyttet til et på et tidspunkt, ifølge en undersøgelse fra 2018 fra Edison Research. Populær podcast Dette amerikanske liv tiltrækker mere end 2, 5 millioner downloads pr. Afsnit, der overgår programmets 2, 2 millioner lyttere over 500 jordiske radiostationer. Mange
Undersøgelsen af økonomiske begrænsninger har blomstret i det 21. århundrede, men det meste af litteraturen er blevet brugt til at forstå begrænsninger for forretningsfirmaer. Begrænsninger har lige så stor betydning for en enkeltes eller families økonomi, og uddannede økonomiske rådgivere kan spille en nøglerolle i at hjælpe deres klienter med at forstå begrænsningerne for deres egne mål. Dette gælder, uans
Hvad betyder investeringsrådgiver registrering depositar? Investment Advisor Registration Depository (IARD) er et elektronisk system, gennem hvilket investeringsrådgivere registrerer sig selv og arkiverer nødvendige rapporter og oplysninger til den amerikanske føderale Securities and Exchange Commission (SEC) og med statslige regulatorer. Fo
For nogle mæglere lyder det at sælge livsforsikring online mere tiltalende end koldeopkald, dørbanking eller kørsel til adskillige aftaler. Desværre er processen mere kompliceret end at oprette et websted og se salgsmeddelelserne rulle ind. Mæglere, der har succes med at sælge livsforsikring online, behandler det som en anden blygenerationsmetode - ofte deres primære metode - og ikke som en set-it -og glem-det-salgsteknik. Salgst
Finansielle rådgivere skal være i stand til at tilbyde flere tjenester: økonomisk planlægning, pensionsrådgivning og kapitalforvaltning. At finde et, der er dygtigt inden for alle disse områder, er hårdt, især hvis du vil have nogen lokal, som - trods stigningen af robo-rådgivere - mange mennesker gør. For dem, der
Den finansielle sektor ændrer sig hurtigt på mange måder. Men hvad har fremtiden herfra? Selvom det er umuligt at sige med visse, har flere nylige tendenser hurtigt fået trækkraft på markedet og vil sandsynligvis spille sig ud inden for det næste årti. Finansielle rådgivere skal være klar til dem nu. Key take
Ærlige økonomiske planlæggere kan møde reelle dilemmaer, når de prøver at gøre det rigtige for deres klienter. Der er nogle almindelige dilemmaer, som investeringsfolk kan stå overfor, men også vejledning i, hvordan du kan tackle dem. Etiske problemer i dag For en generation siden var både skattekoden og de tilgængelige finansielle produkter og tjenester enklere, end de er i dag. For eksem
Finansielle rådgivere kan være travlt med at hjælpe klienter med at nå deres langsigtede økonomiske mål hver dag, men planlægning for firmaets fremtid er også en vigtig måde at sikre langsigtet succes. Uden ordentlig planlægning i forvejen kan finansielle rådgivere sidde fast i det daglige hjul, der gør det vanskeligt at vokse indtægter og udvide forretningen over tid. Uden vækst
Næsten en tredjedel af de økonomiske rådgivere falder i aldersgruppen 55 til 64, ifølge en Cerulli Associates-rapport fra 2014, der antyder, at mæglerforhandlere og depotforvaltere risikerer at miste aktiver, da rådgivere forlader branchen. Samtidig viser dataene, at disse aldrende rådgivere har trukket fødderne, når det kommer til planlægning af efterfølgelse. Unge økon
Det økonomiske rådgivningsrum bliver mere og mere konkurrencedygtigt, når virksomheder kæmper for et stykke af kagen blandt begge universitetsuddannede, der lige kommer ind i arbejdsstyrken og pensionister, der ønsker at maksimere deres skumringsår. Med det konkurrencedygtige landskab i konstant udvikling, bør rådgivere se hen imod online-blogs, tidsskrifter og nyhedssteder for at holde sig på toppen af den seneste industriudvikling og opretholde deres konkurrencefordel. Her er nogl
Et af de vigtigste overvejelser ved at investere klientpenge til en finansiel rådgiver er at forsøge at vurdere klientens risikotolerance. Risiko kan defineres på mange analytiske måder, men hvis du skulle spørge dine klienter, ville deres svar sandsynligvis medføre noget i retning af risikoen for at miste penge. Som
Finansielle rådgivere bliver fyret hele tiden. Det kan svi, men at komme forbi det og forstå, hvorfor du fik dåse, vil hjælpe dig med at lykkes i fremtiden, hvor du mislykkedes. Det er vigtigt at lære af jer fejl, men husk, at rådgivere ikke bare fyres, fordi deres klienter tabte penge på markedet. Flere
Som alle små virksomhedsejere søger finansielle rådgivere måder at reducere skatter, maksimere indkomst og spare på pension. Rådgivere, der ejer deres egne virksomheder, pådrager sig en række udgifter, der er unikke for deres arbejdslinje, men der er også flere forholdsregler, som de fleste eller alle selvstændige erhvervsdrivende kan betale for at reducere deres rapporterbare indkomst. Denne ar
Investerere med høj nettoværdi kræver meget af deres økonomiske rådgivere. Især de ultra-velhavende forventer at modtage en full-service platform fra deres formuestyrere. Mere og mere søger de rådgivere, der kan tilbyde dem globale formuestyringstjenester, fordi mange af dem har store mængder formue uden for USA Key takeaways Millionærer på op til milliardærer har ofte ikke tid til at styre deres økonomiske imperier og søge rådgivningsrådgivere, der er specialiserede i klientel med høj nettoværdi. Mange velhavende
Det økonomiske rådgivende samfund er akut opmærksom på den værdi, det kan give kunderne korrekt investerings- og pensioneringsplanlægning og generel økonomisk rådgivning, der kan forhindre kunder i at gå ud af skinnerne med deres økonomiske planer. Men offentligheden har ofte en meget anden opfattelse af den værdi, som rådgivere kan give, især i en tid med lavprisselskabsmæglingstjenester, robo-rådgivere og det komplette udvalg af finansielle tjenester, som de kan få adgang til med en smartphone. Imidlertid ser
En af de bedste ting, som finansielle rådgivere kan give kunder, er en årlig gennemgang af deres økonomiske situation. Selvom dette kan virke intuitivt, gør ikke alle rådgivere det. Disse sessioner er gavnlige for både klienten og den økonomiske rådgiver. Mens der ideelt set er løbende kommunikation hele året rundt, kan et ansigt til ansigt, der er afsat til at diskutere, hvor klienten er, og hvad der kan have ændret sig i løbet af de sidste 12 måneder, føre til en meget mere dybdegående samtale end en hurtig e-mail eller telefonopkald. Her er nogle
At vinde ny virksomhed kan være hårdt nok for finansielle rådgivere. Landskabet er hårdt, og potentielle kunder har mange muligheder med hensyn til at søge økonomisk rådgivning. Fremgangen i online finansielle rådgivere (alias roboadvisors) tilføjer endnu en dimension til denne ligning. At holde nye kunder glade og engagerede er en udfordring for økonomiske rådgivere og ærligt talt for enhver udbyder af professionelle tjenester. Kunder søg
Finansielle rådgivere har i dag flere forskellige platforme at vælge imellem, når det kommer til styring af deres virksomheder. Nogle opkræver kun provision, mens andre opkræver en kombination af gebyrer og provisioner for deres tjenester. Men mange rådgivere i dag vælger nu at sætte sammen deres mæglerforhandlere fuldstændigt og køre en gebyr-kun praksis. Nogle fir
Uanset om du i øjeblikket er en finansiel rådgiver med en lang klienteliste eller en nybegynder, der ønsker at bygge din bog, har du nogensinde overvejet at fokusere din indsats på en bestemt type klient? Hvis du har det, kan du undre dig over, hvor du skal starte. Når alt kommer til alt vil du beskæftige dig med disse personer i resten af din karriere, så du havde bedre foretaget de rigtige valg fra starten. Et sted a
En vellykket rådgiver skal altid tale med nye kundeemner og kunder. At bede om henvisninger er dog aldrig let. Det kan være vanskeligt at finde den rigtige balance mellem at være overbord i at præsentere dig selv og dine tjenester - med det formål at foretage et salg ned ad linjen - og at være nøjeregnende til irritationsmomentet. Og al