Hvad rådgivere kan lære af ultra-velhavende kunder

Investerere med høj nettoværdi kræver meget af deres økonomiske rådgivere. Især de ultra-velhavende forventer at modtage en full-service platform fra deres formuestyrere. Mere og mere søger de rådgivere, der kan tilbyde dem globale formuestyringstjenester, fordi mange af dem har store mængder formue uden for USA

Key takeaways

• Millionærer på op til milliardærer har ofte ikke tid til at styre deres økonomiske imperier og søge rådgivningsrådgivere, der er specialiserede i klientel med høj nettoværdi.
• Mange velhavende individer holder aktiver i udlandet, og der opstår så unikke udfordringer med at minimere skatter og have en lokal tilstedeværelse, uanset hvor aktiver kan opbevares.
• Tjeneste forventes først og fremmest at være af høj kvalitet og relationel på dette niveau af formuesstyring.

Tænk globalt, handle lokalt

For at følge med disse krav søger mange store formuesforvaltningsfirmaer at tilpasse sig og vokse deres forretning til at imødekomme de unikke behov hos kunder, der har aktiver i udlandet, men ønsker at blive serveret lokalt. Deutsche Banks formuestyringsgruppe, især Deutsche Asset & Wealth Management, har fundet, at dens ultra-velhavende kunder nu kræver adgang til forskellige afdelinger i en investeringsbank for at supplere de formuestyringstjenester, de modtager, når de ser ud til at investere i USA, Europa og Asien.

Med en overflod af nye finansielle rådgivere, der kommer ind på markedet, har mæglervirksomheder og banker ikke længere et højborg på formuesforvaltningsindustrien. Registrerede investeringsrådgivere (RIA) giver nu disse virksomheder en løb for deres penge, og det har tjent til at forbedre kvaliteten af ​​industriens tilbud som helhed.

Står overfor udfordringer

Forbliver forud for konkurrencen kræver det at beholde top talent. Det betyder også at sikre, at disse toprådgivere imødekommer deres kunders krav og holder sig ajour med det stadigt skiftende økonomiske miljø . Ud af finanskrisen lærte finansielle rådgivere, at de skal være mere opmærksomme på deres kunders behov og være mere fokuserede på at opbygge disse forhold end nogensinde før.

Det skyldes, at kunder med høj nettoværdi i dag er meget mere informeret om markederne og pengehåndteringstjenesterne, end de var tidligere. De kræver nu mere hvad angår det sofistikerede niveau, de ønsker, at deres rådgivere skal have, og det tillidsniveau, de er villige til at lægge i deres rådgiveres hænder. Med det i tankerne ville formuesforvaltningsfirmaer også være kloge at holde fast ved deres mest talentfulde rådgivere og fortsætte med at udvikle dette talent gennem årene.

Størrelse er ikke alt - service, også

De større rådgivende firmaer er muligvis bedre i stand til at imødekomme behovene hos den investor, der har en meget høj værdi af nettoværdien, end mindre butikker, fordi de har en række afdelinger, som de kan trække på, når de imødekommer deres kunders behov. Men større betyder ikke altid bedre. Hvad der er mere vigtigt for kunderne er de tjenester, disse virksomheder er i stand til at tilbyde, og den adgang, de kan give til formuestyringsløsninger.

I disse dage kræver klienter også mere rådgivningsdrevne forhold til deres rigdomskonsulenter, og de ønsker mere risikostyringsrådgivning. Finanskrisen har gjort mange kunder med ultrahøj nettoværdi mere fokuserede på at bevare deres formue end at skabe mere af den. Ikke desto mindre er de stadig opportunistiske når det kommer til investering. Som svar har nogle virksomheder fokuseret på at skabe investeringsmodeller, der begge er hurtige til at reagere på nye tendenser og udviklinger på markedet, og som også imødekommer behovene hos firmaets mest sofistikerede kunder.

Forberedelse til fremtidig vækst

Som svar på skiftende tendenser inden for formuesskab søger Deutsche Bank at udvide sin vestkystformuesforvaltningsvirksomhed samt øge de tjenester, den leverer i landets energibælte. Det vil også fokusere på at forbedre sin brand anerkendelse i både Nord- og Sydamerika.

Bundlinjen

Finansielle rådgivere, der imødekommer de ultra velhavende, bør overveje at udvide de sofistikerede løsninger, de leverer, forbedre forholdet mellem klient-rådgiver og tilbyde globale tjenester for bedre at tiltrække og fastholde klienter.