Top tip til unge finansielle rådgivere

Næsten en tredjedel af de økonomiske rådgivere falder i aldersgruppen 55 til 64, ifølge en Cerulli Associates-rapport fra 2014, der antyder, at mæglerforhandlere og depotforvaltere risikerer at miste aktiver, da rådgivere forlader branchen. Samtidig viser dataene, at disse aldrende rådgivere har trukket fødderne, når det kommer til planlægning af efterfølgelse. Unge økonomiske rådgivere kan snart opleve et jobsøgermarked som et resultat med rådgivere, der skynder sig at styrke deres praksis.

Her er nogle tip til unge økonomiske rådgivere, når de hopper ind i branchen og ønsker at maksimere deres succes.

Key takeaways

• Unge økonomiske rådgivere har mange muligheder for at finde en succesrig forretning og hjælpe deres klienter også med at få succes.
• Yngre fagfolk er mere tilsluttet digitale værktøjer, der kan hjælpe dem med at lande deres klienter ens, såsom roboadvisors.
• Stadig bør unge rådgivere ikke glemme deres uddannelse og interpersonelle færdigheder, der er nødvendige for at holde klienter glade med et menneskeligt præg.
• Med mange år foran dig, skal du investere tidligt i din virksomhed for at sammensætte væksten og lade risikable muligheder springe ud.

Stop aldrig med at lære

De globale finansielle markeder er i konstant udvikling, hvilket betyder, at finansielle rådgivere løbende skal lære at holde sig ajour. For eksempel har en masse nyere økonomisk forskning støttet ideen om at investere passivt i lavprisindeks-børshandlede fonde (ETF'er) og gensidige fonde, da de muligvis giver det bedste langsigtede afkast, mens der konstant opstår nye teknologier, som kan hjælpe med at optimere klientporteføljer og forbedre deres langsigtede risikojusterede afkast.

Ud over forskning bør finansielle rådgivere også følge med på de seneste regulatoriske tendenser for at undgå problemer undervejs. Finansielle rådgivere bør også følge med på både forskning og trends inden for industrien ved at abonnere på branchepublikationer, deltage i konferencer og deltage i andre aktiviteter, der er designet til at forbedre værdipropositionen til klienter. Ved at følge med på disse ændringer kan unge økonomiske rådgivere sikre, at de positionerer sig bedst for fremtiden, mens de hjælper deres aldrende arbejdsgivere med at tilpasse sig nye og kommende trends.

Forbind personligt med dine kunder

Der har aldrig været flere muligheder for en person, der leder efter økonomisk rådgivning, med børshandlede midler, der gør en gør-det-selv-tilgang lettere og robo-rådgivere, der tager sig af detaljerne. På mange måder adskiller økonomiske rådgivere sig ved at oprette forbindelse til kunderne på et personligt niveau for at levere bedre værdi på lang sigt. Unge økonomiske rådgivere bør ikke glemme betydningen af ​​forhold i et stadig mere digitaliseret samfund.

Behovet for personlige forbindelser er meget mere end en dejlig funktion til enhver praksis. I henhold til MyPrivateBanking Research vil mere end fire billioner dollars administreres af robo-rådgivere og automatiserede investeringsplatforme over hele verden ved udgangen af ​​2020. Unge økonomiske rådgivere bliver nødt til at kæmpe med disse tendenser over tid meget mere, end aldrende rådgivere vil i løbet af deres resterende få år i den finansielle rådgivningsvirksomhed.

Finansielle rådgivere vil måske overveje at samarbejde med robo-rådgivere for at håndtere de automatiserede aspekter af økonomisk planlægning, mens de holder kontrol med det større billede og eventuelle pludselige begivenheder, der finder sted. Ved at tage denne tilgang kan unge rådgivere bedst positionere sig ved at fokusere på de områder, de kan tilføje værdi i stedet for at prøve at konkurrere direkte, hvilket kan betale udbytte ned ad vejen, når industrien modnes.

Invester i din professionelle vækst

Finansielle rådgivere er måske tæt kendte med begrebet forøgelse af renter, når det kommer til økonomi, men de samme principper gælder for tid brugt på professionel vækst. For eksempel bør unge rådgivere altid læse bøger og artikler, tage onlinekurser, frivilligt arbejde med professionelle organisationer og sikre nye uddannelsesbeviser over tid for at fortsætte med at opbygge deres værdi for både klienter og arbejdsgivere.

Ud over at opbygge deres egen værdi, bør unge rådgivere søge at give tilbage til andre tidligt og ofte. Mentoring af yngre økonomiske rådgivere eller studerende er en fantastisk måde at følge med på grundlæggende viden, samtidig med at man hjælper andre og opbygger en stærk rapport. Deltagelse i regeringens anmodninger om information om politik er en anden god måde at give tilbage til samfundet på en måde, der fremmer alles interesser.

Bundlinjen

Den aldrende økonomiske rådgivningsvirksomhed skaber snart mange jobmuligheder for unge håbefulde rådgivere, der leder efter et sted i virksomheden. Når tiden er inde, kan disse unge rådgivere sætte sig op til succes ved altid at lære, opretholde et personligt præg og investere i sig selv og andre.