Investeringsrådgiver registrering depositar (IARD)
Investment Advisor Registration Depository (IARD) er et elektronisk system, gennem hvilket investeringsrådgivere registrerer sig selv og arkiverer nødvendige rapporter og oplysninger til den amerikanske føderale Securities and Exchange Commission (SEC) og med statslige regulatorer.
Forståelse af investeringsrådgiver registrering depositar (IARD)
IARD opbevarer oplysninger om mere end 260.000 investeringsrådgivere. Depositarens formål er at forbedre overvågningen og reguleringen af investeringsrådgivere og at stille professionelle oplysninger om dem til rådighed for offentligheden.
SEC og North American Securities Administrators Association sponsorerer IARD, mens Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) udvikler, driver og vedligeholder systemet. SEC regulerer rådgivere, hvis aktiver under forvaltning overstiger 1 million dollars, mens statslige regulatorer typisk fører tilsyn med rådgivere, der forvalter færre aktiver.
Investeringsrådgivere bruger IARD til at indsende deres ensartede ansøgning om investeringsrådgiver-registreringsformular, kendt som form ADV, som officielt registrerer dem som investeringsrådgivere. De bruger det også til årlig registrering og fornyelse og til gebyr- og formbehandling. Repræsentanter for investeringsrådgivere registrerer sig også gennem IARD. En investeringsrådgiver, der ønsker at trække sig tilbage fra nogle af eller alle de jurisdiktioner, hvor de er registreret, skal bruge IARD til at arkivere formular ADV-W. IARD ligner det centrale registreringsafdelingssystem, som mæglerforhandlere og agenter skal registrere igennem, før de kan drive forretning i deres erhverv.
Hvordan offentligheden kan bruge IARD
Form ADV indeholder centrale oplysninger, der kan være nyttige for offentligheden, der kan have spørgsmål om en investeringsrådgiver, de overvejer at gøre forretninger med. ADV-arkivering af formularen, som investeringsrådgivere foretager gennem IARD, er tilgængelig for offentligheden via webstedet om investeringsrådgiver. Der kan offentligheden kontrollere, at en investeringsrådgiver, de arbejder med, faktisk er registreret og troværdig. Denne verifikation er et vigtigt trin for alle, der arbejder med en investeringsrådgiver.
De oplysninger, som IARD vedligeholder, kan også hjælpe folk med at beslutte, om den investeringsrådgiver, de arbejder med, har legitimationsoplysninger og erfaring, der opfylder deres standarder og forventninger. Oplysninger, der er tilgængelige for offentligheden, inkluderer rådgiverens faglige baggrund, såsom beskæftigelseshistorie, faglige betegnelser, bestået erhvervseksamen og andre forretningsaktiviteter. Der findes også oplysninger om, hvor længe de har været registreret hos deres nuværende firma, og hvilke firmaer de tidligere har været registreret hos. Offentligheden kan også se, om rådgiveren nogensinde er blevet disciplineret eller suspenderet, eller om rådgiverens nøgelpersonale nogensinde har været udsat for disciplin.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.