5 måder at hjælpe dine kunder med at opleve sorg på

Vidste du, at op til 70% af enkerne beslutter at skifte finansiel rådgiver, efter at deres ægtefælle døde? Denne statistik sammen med sandsynligheden for, at de, der når pensionsalderen, der vil opleve tabet af en forælder, søskende eller anden elsket, betyder, at du sandsynligvis vil håndtere mange klienter, der gennemgår sorg.

Key takeaways

• Som finansiel rådgiver vil du opdage, at du bygger ret meningsfulde forhold til dine klienter, når du håndterer deres husstandens økonomi og lærer deres familier at kende.
• Når klienter går bort, vil deres enke / enkemand ofte skifte økonomiske rådgivere for at skabe en ren skifer og gå videre.
• Finansielle rådgivere kan bruge deres position til at hjælpe med at sørge for familier og gennem det kan de også være i stand til at bevare klienter, selv efter at en af ​​dem er gået.

Sørgende klienter: Hvad skal man gøre?

Som tillidsmænd er det vores job ikke kun at passe vores kunders økonomiske interesser, men vi er også nødt til at passe dem som mennesker. En person, der oplever sorg, skal mentoriseres på en bestemt måde for at sikre, at de er i stand til at bevæge sig forbi deres tristhed og også for at forhindre enhver sorg-inducerede beslutninger, der kan have negativ indflydelse på deres økonomiske fremtid.

Når jeg arbejder med klienter, der beskæftiger sig med sorg, finder jeg ud, at jeg ender med at trække meget ud af min undersøgelse af de bløde videnskaber. Det fungerer ikke at tale logik med en sørgende enke, der ikke ønsker at skille sig ud med sin afdøde mands virksomhedsbestand, fordi det føles som et svik for hende. Du skal være i stand til at forstå, hvad hun måske går igennem og lede hende forsigtigt til den rigtige vej. Her er fem tip, som jeg har fundet nyttigt til mentorkunder, der har oplevet tab af en ægtefælle (hvad enten det drejer sig om død eller skilsmisse) eller en anden elsket.

Brug dine beføjelser til empati

Selvom du måske ikke har været igennem de samme vanskelige omstændigheder, som din klient oplever, kan du stadig have empati med dem. Træk fra dine oplevelser med sorg, og prøv at sætte dig selv i klientens sko.

Er deres vurderingsevne nedsat på dette tidspunkt? Er det svært for dem at tage beslutninger? Har de brug for nogen tid, før de endda kan tænke på deres økonomi? Du ved måske, at det er i din klients bedste interesse at foretage nogle øjeblikkelige økonomiske ændringer, men det betyder ikke, at det er det bedste træk på dette tidspunkt.

Gå til dem

Når en person oplever sorg, kan det undertiden være svært for dem at samle sig nok til at forlade huset. De er måske bange for, at de bryder sammen offentligt eller blot ønsker at blive hjemme blandt deres afdøde ens ejendele. Det kan være meget nyttigt at besøge en sørgende klient i hans eller hendes hjem i stedet for at kræve, at de kommer til dit kontor eller møder dig på et offentligt sted. Du kan endda bringe dem frokost eller nogle hjemmelavede cookies, når du besøger for yderligere at vise, at du er interesseret. Selv hvis du ikke har nogen økonomisk forretning at tale om, kan du stadig besøge din klient for at sikre, at de har det godt, især hvis deres sorgperiode synes at være langvarig eller særlig intens.

Deltag i begravelser

Hvis du har rådgivet din klient i årevis, og især hvis du var tæt på den afdøde ægtefælle, er det normalt passende (og tilrådeligt) at gå i begravelsen. Du kan tilbyde support til din klient samt vise, at du er mere end bare en rådgiver, du er også en ven. Selvom begravelser ikke er sjove for nogen at deltage i, vil du opdage, at din klient vil sætte stor pris på gestus.

Henvis til sorgrådgivere

Nogle mennesker vil være i stand til at bevæge sig gennem sorgens faser alene og ved hjælp af et stærkt supportnetværk. Andre kan imidlertid have brug for lidt hjælp. Hvis du har en klient, der ser ud til at kæmpe, kan du henvise dem til en sorgrådgiver, du har tillid til at give yderligere vejledning. Sørg for, at den rådgiver, du henviser, er en person, du personligt kendte eller har arbejdet med før for at sikre, at de passer godt til din klient.

Anbefal en bog

Du skal være en ressource for din klient inden for en lang række områder, der ikke er begrænset til finanssektoren. Hvis du bemærker, at din klient har problemer med at klare sig, kan du anbefale en god bog som Grieving: A Beginner's Guide . Dette sammen med den videre henvisning til en sorgrådgiver, hvis det er relevant, viser, at du forstår, hvad de går igennem, og er der for at hjælpe på enhver måde, du kan.

Uanset om du arbejder med en splinterny klient, der gennemgår sorgprocessen eller hjælper en klient, du har arbejdet med i årevis, med at navigere i sorgens rejse, skal disse fem tip hjælpe dig undervejs.