Top 5 softwareprogrammer brugt af finansielle rådgivere

Teknologi har påvirket den professionelle økonomiske planlægning væsentligt. Uafhængige rådgivere, registrerede repræsentanter og endda revisorer er kommet til at stole på sofistikeret finansiel software, der er designet til at hjælpe dem ikke kun med at udtænke passende investerings- og pensionsplaner for klienter, men også hjælpe dem med at engagere kunder også.

Key takeaways

• Finansielle rådgivere kan drage fordel af software, der sigter mod at øge deres salg og ydeevne, samt give markedsanalyse og indsigt.
• Fintech-platforme er især nyttige for uafhængige økonomiske fagfolk, der ikke har fordelen af ​​et stort firma eller organisation til at levere software-værktøjer.
• Blandt de øverste økonomiske planlægningssoftwareprogrammer, der bruges af professionelle økonomiske rådgivere, er det ifølge en nylig undersøgelse MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree og Advicent / NaviPlan.

Software til professionelle rådgivere

Finansielle softwareprogrammer leverer typisk historiske data; muligheden for direkte at sammenligne to investeringer og visuelt repræsentere sammenligningen på en måde, der er let for kunden at forstå; og en række formelevalueringsformler for aktier, herunder risiko- og volatilitetsmål som Sharpe, Beta og Sortino. Andre almindelige træk inkluderer muligheden for at backtest og vise virkningerne af rebalansering, reinvestering af udbytte og forskellige skattescenarier.

De fem bedste programmer for økonomisk planlægning, der bruges af professionelle økonomiske rådgivere, ifølge en nylig undersøgelse foretaget af T3, Adviser Perspectives og Inside Information er MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree og Advicent / NaviPlan. Denne undersøgelse undersøgte over 1.000 rådgivere med brancheerfaring fra nogle få år til mere end to årtier og repræsenterede virksomheder, der er afhængige af software til CRM, porteføljestyring og finansiel planlægning.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro var vinderen med hensyn til markedsandel: 36, 10% af de adspurgte, der bruger økonomisk planlægningssoftware i deres praksis, stoler på MoneyGuidePro. Betragtet som et af de mest omfattende programmer og lanceret i 2001 af PIETech, steg det hurtigt til toppen af ​​rækkerne og viser ingen tegn på at miste markedsandelen.

En del af MoneyGuidePro's succes tilskrives dens visuelt engagerende, brugervenlige præsentation. Hovedportalen er designet til at engagere klienten fuldstændigt, herunder Play Zone, hvor klienten kan indtaste forskellige valg og muligheder for at se mulige effekter. Rådgiveren har dog den ultimative kontrol over programmet, inklusive hvilke dele af programmet klienten har lov til at se. MoneyGuidePro tilbyder mere interaktiv grænseflade med tredjepartsprogrammer, der viser mere end 40 på sit websted.

En kritik af programmet er, at det, fordi det ikke er afhængig af pengestrømsanalyse, er at dets lagerprestationsfremskrivninger er mindre pålidelige. I 2014 afslørede virksomheden myMoneyGuide, et salgspræsentationsværktøj for finansielle rådgivere.

eMoney Advisor

eMoney tilbyder et meget dybtgående program og er kendt for sit detaljerede pengestrømsanalysemodul. Af over 1.000 respondenter, der rapporterede ved hjælp af software til økonomisk planlægning, rapporterede 29, 02% ved hjælp af eMoney, op fra 25% i 2017. Derudover opnåede den den højeste gennemsnitlige brugerbedømmelse (8, 0) af alle de økonomiske planlægningsværktøjer, som undersøgelsen inkluderede.

Undersøgelsen afslørede også, at eMoney er det øverste softwareprogram, som rådgivere overvejer at tilføje deres arsenal af økonomiske planlægningsressourcer. En mulig forklaring på dette er Fidelitys erhvervelse af softwareprogrammet i begyndelsen af ​​2015, hvilket giver softwaren et ry for at være både nyttigt og pålideligt.

En af eMoney's styrker er dets økonomiske feed, der leverer data i realtid, alarmer og nyheder, der hjælper rådgivere med at blive på toppen af ​​vigtige klient- og markedssituationer. En anden bemærkelsesværdig funktion er eMoney-klientportalen (emX), der giver klienter mulighed for når som helst at få adgang til en udskrift af deres økonomi.

RightCapital

Nykommer RightCapital slog Money Tree ud til tredjepladsen i årets undersøgelse og hævder 9, 97% af markedsandelen. For at være en relativt ny software var den blandt de bedst bedømte (7, 97). Derudover rangerede det tredje for programmer, som folk overvejer at tilføje. RightCapital er markedsleder for nyere, mindre rådgivere, men har for nylig lavet indflydelse med større, mere modne virksomheder.

RightCapital er ideel til tusindårs kunder, der har brug for hjælp til budgettering og blev skabt til at eksistere i mellemgrunden mellem for begrænsede og for omfattende planlægningsværktøjer. Det gør mere end nogle applikationer, der er beregnet til et snævert formål, som pensionsfremskrivninger eller uddannelsesbesparelser.

Samtidig går det aldrig på kompromis med brugergrænsefladeoplevelsen eller en stor klientoplevelse. Meget af den oprindelige planoprettelse for nye klienter er automatiseret. Denne funktion forenkler det grundlæggende og gør masser af oplysninger let tilgængelige. Der er dog masser af muligheder for tilpasning, og rådgiveres mulighed for at skabe illustrationer og modeller til klienter er en funktion, der øger appellen fra RightCapital.

Penge træ

Money Tree's samlede markedsandel bringer den til fjerde på listen, hvor 7, 27% af de undersøgte respondenter vælger den frem for alle andre programmer. Det er også den mest populære software til veteranfirmaer, der har været i forretning i over 20 år.

Et af Money Tree's bedste produkter er dets Silver-program. Med en lavere pris end programmer som MoneyGuidePro og eMoney Advisor er Money Tree's Silver økonomiske planlægningsprogram designet til brug primært af bankfolk. Det giver god fleksibilitet i dets grundlæggende tilgangsfunktioner, idet det kan fokuseres på forskellige mål, såsom pension, ejendomsplanlægning eller uddannelsesfinansieringsplaner. Selvom Silver ikke er så omfattende som nogle andre programmer, klassificeres højt på brugervenlighed og integration med tredjepartsprogrammer samt sit modul til evaluering af forsikringsprogrammer.

Både Money Tree Silver og Money Tree Total betragtes som nogle af de bedste programmer til at køre "Hvad hvis?" scenarier, ændring af forskellige inputvariabler. Derudover tilbyder Money Tree Total både mål og kontantstrømbaseret planlægningsprognioner, en yderst nyttig funktion, der imødekommer de forskellige kunders unikke behov.

Advicent (NaviPlan)

Advicents software modtog gunstige svar fra lidt over 5% af undersøgelsens respondenter, hvoraf de fleste nævner NaviPlan som det foretrukne produktionsplan for økonomisk planlægning. Mens Advicent tilbyder flere produkter designet til at passe til en bred vifte af finansielle rådgiveres behov, er NaviPlan det mest omfattende og nyttige program til rådighed.

NaviPlan er et pengestrømsbaseret program og er mest populært blandt dobbelt registrerede rådgivere, da det let kan skaleres til et forskelligt antal klienter og varierende nettoværdi. Det inkluderer pensioneringsanalyse af akkumuleringer og distributioner og omfattende analyse af aktiver og forpligtelser, inklusive gæld.

NaviPlan tilbyder et af de mest detaljerede kontanthåndteringsmoduler og visuelt overlegne side-ved-side-sammenligning af investeringer, såvel som Monte Carlo-scenariosimuleringer, der hjælper med at holde informationen ajour.