Fire faglige sammenslutninger Finansielle rådgivere skal være med

Finansielle rådgivere, der leder efter professionel support uden for deres egne virksomheder, kan tilslutte sig en eller flere af flere nøgleorganisationer dedikeret til at fremme økonomisk planlægning i forskellige egenskaber, såsom gebyrbaseret planlægning, generelle finansielle tjenester og forsikringssalg.

Selvom det ikke er nødvendigt at slutte sig til dem alle, har medlemskab af hver større professionelle forening flere fordele, der kan hjælpe rådgivere med at udvide deres praksis. Her er fire indflydelsesrige organisationer med økonomisk planlægning:

Key takeaways

• At blive medlem af en professionel sammenslutning kan hjælpe med at bringe branchestøtte, netværk af kvalitet, efteruddannelse og kundeemner.
• I finanssektoren er der flere nationale og regionale foreninger, som rådgivere kan overveje at tilslutte sig.
• FPA, NAIFA, NAPFA og Society for Financial Services Professionals er kun fire af de mest respekterede foreninger, som vi diskuterer efterfølgende.

The Financial Planning Association (FPA)

Denne gruppe betragter sig som den endelige forening for certificerede finansielle planlæggere (CFP®). Grundlagt i 2000 via en fusion af Institute of Certified Financial Planners (ICFP) og International Association for Financial Planning (IAFP), og det er dedikeret til at fremme CFP®-legitimationsbeviset og den økonomiske planlægningsfag som helhed. Financial Planning Association (FPA) lancerede et nyt websted for forbrugere, der er designet til at uddanne brugere om værdien af ​​økonomisk planlægning og de specifikke måder, hvorpå det kan komme dem til gode. Webstedet har adskillige interaktive værktøjer, herunder tutorials, artikler og anden litteratur, podcasts, en søgemaskine til økonomiske planlæggere og meget mere.

Professionelle medlemmer har adgang til et væld af fordele og værktøjer, der kan hjælpe dem med at vokse deres forretning og blive bedre rådgivere. I kølvandet på angrebene den 11. september oprettede denne gruppe National Planning Support Center, hvor FPA-medlemmer leverer pro bono økonomisk planlægning til ofre for terrorangreb og andre typer katastrofer.

National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA)

Denne organisation blev grundlagt i 1890 og er langt den ældste professionelle økonomiske rådgivende forening, der findes i dag. NAIFA er rettet mod at yde forsikringsfolk, ydelsespecialister og økonomiske rådgivere professionel og lovgivningsmæssig støtte. Denne organisation anerkender den kritiske rolle, som forsikring spiller i økonomisk planlægning, og søger at forbedre forsikringsbranchen ved at fremme etisk adfærd blandt sine medlemmer samt hjælpe sine medlemmer med at forbedre deres færdigheder og uddannelsesniveau i virksomheden.

Gruppens medlemmer inkluderer forsikringsagenter, finansielle rådgivere, multilinjeagenter, sundhedsforsikringsfolk og specialister for medarbejderfordele, både captive og uafhængige økonomiske rådgivere, de nye inden for erhvervslivet, branche ledere og alle derimellem.

National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

I modsætning til FPA eller NAIFA, som begge arbejder med flere forskellige typer rådgivere ved hjælp af forskellige typer platforme, såsom mægler-forhandlere, uafhængige marketingorganisationer eller Registrerede investeringsrådgivningsfirmaer (RIA'er), er National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ) blev oprettet udelukkende til fordel for økonomiske planlæggere, der opkræver et gebyr for planlægning af tjenester og ikke modtager nogen provision af nogen art.

Professionel legitimationsoplysning, såsom CFP® eller Chartered Life Underwriter (CLU), er ikke påkrævet for medlemskab, men medlemmer er forpligtet til at underskrive og holde til en streng fiduciær ed på årsbasis. Der er også en etisk kodeks, der kræver fuld offentliggørelse af eventuelle interessekonflikter for klienter.

I henhold til organisationens websted er NAPFA's angivne værdier:

• At være fyret for uafhængig, objektiv økonomisk rådgivning for enkeltpersoner og familier.
• At være mester for finansielle tjenester leveret i almenhedens interesse.
• At være standardbærer for det nye fag inden for økonomisk planlægning.

Samfundet af fagfolk inden for finansiel service

Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) er den næst ældste faglige forening for finansielle tjenester, der blev grundlagt i 1928 af den første kandidatklasse fra American College i Bryn Mawr, Pennsylvania. I dag har det over 11.000 medlemmer i 150 kapitler landsdækkende.

Denne gruppe er den eneste, der kræver, at alle medlemmer enten har en nuværende legitimationsoplysning, såsom CFP, CLU eller Chartered Financial Consultant (ChFC). Det har også en kodeks for professionel adfærd samt en erklæring om mangfoldighed. Society of FSP kan prale af et tværfagligt samfund af økonomiske fagfolk, herunder CPA'er, advokater, forsikringseksperter og økonomiske rådgivere fra alle discipliner.

Bundlinjen

Selvom disse fire organisationer på ingen måde er de eneste foreninger, der er tilgængelige for fagfolk inden for finansielle tjenester, er de blandt de mest respekterede og velkendte i branchen i dag. Hver af dem har lokale kapitler, der mødes regelmæssigt og sponsorerer lokale aktiviteter. For at finde et kapitel i nærheden af ​​dig, kan du besøge hver forenings websted for at få flere oplysninger.