Hvorfor din rådgivende virksomhed svigter, og hvordan fikser man det

Har du været finansiel rådgiver i et par år (eller mere) og følte det bare som, at du aldrig ramte din rille? Eller har du fundet ud af, at selvom du plejede at have succes, har den nye æra med teknologi og robo-rådgivning gjort, hvad du gør næsten forældet? Jeg kender mange mennesker i den finansielle rådgivningsbranche, der kæmper. De mister kunder til venstre og højre, og de klienter, der forbliver, falder mere og mere i PITA-kategorien. Nogle kommer endda helt ud af branchen, fordi de tror, ​​de ikke længere kan lykkes.

Så er der nogle gode nyheder midt i alt dette dårlige? Selvfølgelig er der. Selvom der måske er mange rådgivere, der kæmper lige nu, er der også masser, der nyder hidtil uset succes. Hvad adskiller de to grupper? Mange gange ændrer det sig kun et par ændringer til deres forretningsplan og nogle tankesæt tilpasninger. Jepp, det er det. Hvis din økonomiske rådgivningsvirksomhed kæmper, er her nogle sandsynlige grunde.

Key takeaways

• Ikke alle økonomiske rådgivere finder den første succes - det er et hårdt job, og meget af det involverede arbejde handler om at markedsføre dig selv og prospektere klienter snarere end at rådgive om økonomi.
• Samtidig indgår automatiserede investeringsværktøjer som robo-rådgivere ind i traditionelle rådgiveres ekspertise.
• For at skille sig ud og vende din virksomhed, er en rådgiver nødt til at styrke deres værditilvækst, fokusere på bløde færdigheder og gentegne din passion for at betjene kunder.

Dine kunder ser ikke din værdi

Når de kan få de samme økonomiske planlægningstjenester fra et automatiseret system, som de kan fra deres rådgiver, vil klienter med rette stille spørgsmålstegn ved din værdi. Borte er de dage, hvor en rådgiver kan give værdi for deres klienter blot ved at hjælpe dem med at handle med aktier eller lægge penge i deres IRA'er. I disse dage er du nødt til at vise dine klienter meget mere (f.eks. Mentorering af dem og forbinde dem med andre fagfolk) for at være en værdsat del af deres liv.

Du får skylden for markedet

Du ved, at du ikke har kontrol over, hvad markedet gør, og det er sandsynligt, at dine kunder også ved det. Det vil dog ikke holde nogle af dem til at beskylde dig, når deres lagertanke eller deres portefølje tager et hit. Når du ikke giver dine klienter merværdi, har fokus en tendens til at forblive firkantet på pengene og de markeder, som du ikke kan kontrollere.

Du jager konstant monetære mål

Arbejder du stadig med en kommissionsbaseret struktur? Arbejder du for et stort firma, der oppustes dine salgsmål hvert år, så du konstant jager den bonus? I så fald har du simpelthen ikke det rigtige tankesæt til at hjælpe dine klienter, som du burde. Mens de ønsker at blive lyttet til og forstået, tænker du på det næste store mål, du har brug for at nå, og hvordan deres penge vil hjælpe dig med at komme dertil.

Du har mistet lidenskab for hvad du gør

PITA'er, skylden for markedet og den konstante forfølgelse af mål kan nemt suge al lidenskab ud af din karriere. Når du har mistet kærligheden til det, du gør, viser det. Du tror måske, at du skjuler det godt for dine kunder, men de vil altid vide, når du ikke længe er begejstret for at komme på arbejde hver dag. Vi ved alle, hvordan det er at arbejde med nogen, der ikke kan lide, hvad de gør, og det burde ikke overraske, at dette vil føre til tab af forretning.

Hvad du kan gøre for at foretage en ændring

Hvis du oplever nogen af ​​ovenstående situationer, skal du ikke opgive håbet. Du kan stadig vende tingene rundt og fornye den lidenskab, du engang følte for din virksomhed. Her er nogle måder, du kan foretage en ændring på.

Overvej en rådgivningsbaseret virksomhed. Hvis du har arbejdet med en kommissionsbaseret struktur, kan denne ændring gøre hele forskellen i verden. Når du bliver en rådgivningsbaseret finanskonsulent, kan du udelukkende fokusere på dine kunders behov og holde op med at bekymre dig om at jage mål og øge dine provisioner.

Fokuser på klienten, ikke penge. Mange rådgivere glemmer, at vi ikke er i pengeindustrien. Vi er i folkets forretning. Det er vores job at lytte til vores klienter, virkelig høre, hvad deres mål og drømme er, og finde måder at hjælpe dem med at komme dertil. Ja, pengene er det køretøj, vi ofte bruger, men det bør aldrig være det eneste fokus.

Undersøg de bløde videnskaber. Dine klienter ser til dig for rådgivning, ikke kun om pengespørgsmål, men om en række forskellige emner. Når du studerer de bløde videnskaber og lærer mere om menneskelig adfærd, følelser og sårbarhed, kan du være en meget bedre mentor for dem. Dette øger ikke kun din værdi i deres øjne, men det skaber også en meget mere opfyldende karriere.

Hvis din økonomiske planlægningsvirksomhed kæmper, betyder det ikke nødvendigvis, at du er nødt til at kigge efter en ny karriere. Nogle gange er alt hvad du behøver at gøre et par ændringer og se på din virksomhed i et nyt lys. Når du bliver mentor for dine klienter, forstå dem dybt og vejlede dem mod en bedre fremtid, så har du lært en finansiel plejers måder. Du er kommet til at vide, hvad det betyder at være en ægte leverandør af rådgivning, og hvordan du kan bruge penge som en ledning til et mere opfyldende liv for dig selv og dem, du tjener.