Sådan startes et velhavelsesforvaltningsfirma

Den uafhængige kapitalforvaltningsindustri har været et konstant voksende segment af finansielle tjenester i de seneste adskillige år. Ifølge Boston Consulting Group er der omkring $ 55, 7 billioner i privat formue til fordel for USA og Canada. Dette tal har mange økonomiske fagfolk, der overvejer ideen om at åbne deres eget formuehåndteringsfirma. I denne artikel skal vi tage et kig på nogle af de vigtigste tip, uafhængige økonomiske rådgivere skal huske på, når man åbner deres eget formuehåndteringsfirma.

Følg reglerne

Håbende entreprenører med formueforvaltning er nødt til at sikre, at de følger reglerne og etiketten, når de forlader deres nuværende arbejdsgiver. I mange tilfælde har ansatte i finansielle tjenester kontraktlige forpligtelser over for deres arbejdsgivere, der forhindrer dem i at arbejde på eller for et konkurrerende firma og reklamere for eksterne tjenester til kunder. Nogle medarbejdere kan også have ikke-konkurrerende klausuler i deres kontrakter, der forbyder dem at arbejde i finanssektoren i en periode efter deres afgang, selvom disse kontrakter ofte kan brydes under nogle omstændigheder. (Se mere: Ikke underskriv det ikke-konkurrence uden at læse dette .)

Iværksættere bør nøje overveje disse kontraktlige forpligtelser for at undgå at blive sagsøgt og overholde fælles fornuftetikette. For eksempel skal iværksættere ikke arbejde på deres nye forretning i arbejdstiden, skal de ikke kontakte klienter, før de har forladt deres arbejdsgiver og bør henvende sig til tidligere klienter taktisk efter-the-fact for at undgå problemer med deres tidligere arbejdsgivere.

Overvej omkostningerne

Uafhængige økonomiske rådgivere, der søger at opbygge deres egen praksis, tager uundgåeligt en masse risiko i form af forhåndsomkostninger. I modsætning til de fleste små virksomheder skal rådgivende virksomheder opfylde en række komplekse lovgivningsmæssige krav, der kan vise sig at være ganske dyre. Den første store udgift, der er afholdt af en ny virksomhed, er overholdelse, herunder opsætning af en ADV (klientbrochure) og en statslicens. Generelt kan disse tjenester koste alt fra $ 2.000 til $ 5.000 med en tilbagevendende komponent hvert år på $ 2.000 eller mere. Forsikringsomkostninger, kontorudgifter, brevpapirer, websteder, bankomkostninger, tilknytningsomkostninger, abonnementer og adskillige andre omkostninger kan let tilføje op til over titusinder af dollars. (Se mere: Start din egen finansielle planlægningsfirma .)

Finansielle rådgivere skal også overveje muligheden for at etablere deres egen uafhængige praksis, da en procentdel af deres eksisterende kunder sandsynligvis ikke følger dem. Derudover kan mange henvisninger nægte at gå over til en ny praksis og foretrækker i stedet at forblive hos et større firma. Disse omkostninger kan også udgøre titusinder af dollars, men modregnes af større rentabilitet pr. Klient.

Udvikle en pitch

De fleste iværksættere skal slå jorden i gang, så snart de forlader deres tidligere arbejdsgivere for at lave lønningslister og opretholde deres nye virksomhed. Ofte er det første trin at nå ud til tidligere klienter, mens reglerne tages i tankerne. Inden man når dette punkt, skal iværksættere have en veluddannet tonehøjde for disse tidligere klienter, der effektivt kommunikerer, hvorfor de skal flytte deres konti. Nyetablerede virksomheder har intet omdømme (bortset fra ejerens) og har et højt risikoniveau med hensyn til solvens tidligt, hvilket er udfordringer, som iværksættere skal overvinde, når de handler med disse tidligere klienter og forsøger at tiltrække nye kunder. (Se mere: Ledelsestips fra Top Financial Advisors .)

De bedste pladser fremhæver iværksætterens færdigheder og konkurrenceevne sammenlignet med større institutioner. F.eks. Kan det nye firma specialisere sig i at bruge computeralgoritmer til at identificere de bedste muligheder. En ny ejer kan også påpege, at mindre formueforvaltningsfirmaer er i stand til at yde mere personlig kundesupport i betragtning af den mindre kundegrundlag, hvilket sikrer, at der tages mere hensyn til deres konto og maksimerer deres afkast.

Tildel professionelle

Oprettelse af et nyt formuesforvaltningsfirma kan være en kompleks og tidskrævende proces, der involverer omfattende juridisk, lovgivningsmæssigt og overholdelsesarbejde. Selvom økonomiske rådgivere måske er bekendt med mange af disse ting, kræver det ofte professionel assistance at etablere dem. Den gode nyhed er, at et voksende antal virksomheder er blevet oprettet for at hjælpe finansielle rådgivere med at oprette deres egen praksis. Til gengæld kan disse virksomheder opkræve et konsulentgebyr, en procentdel af aktiverne eller endda tage en egenkapitalandel i det nye firma. Tru Independence håndterer for eksempel alt fra registreret investorrådgiver (RIA) / mægler-forhandlerregistrering og kredit- og udlånsfaciliteter til valg af kontorlokaler og design til håbefulde iværksættere.

Ud over et solidt juridisk grundlag bør uafhængige finansielle rådgivere overveje at investere i professionel hjælp, når det kommer til at designe et professionelt websted, visitkort og andet marketingmateriale. Professionelle konsulenter kan også vise sig at være nyttige til at undgå ansættelse af fuldtidsansatte til at håndtere enkle opgaver som bogholderi, bogføring eller endda sekretæropgaver, hvilket kan hjælpe med at holde omkostningerne tidligt lave uden at ofre kvalitet. (Se mere om: Taster til at gå uafhængigt af RIA'er .)

Udnyt teknologi

Ventekapitalisten Marc Andreessen sagde engang ”software spiser verden”, hvilket betyder, at teknologi hurtigt ændrer den måde, hvorpå hele industrier fungerer. Mens finansielle tjenester har været langsomme med at anvende ny teknologi, bliver det en stadig vigtigere del af økosystemet. Der er mange forskellige værktøjer, som uafhængige rådgivere kan bruge til at forbedre deres klienttjenester og optimere deres rentabilitet. (Se mere: Hvordan teknologi hjælper finansielle rådgivere .)

Teknologi kan også bruges til at reducere omkostninger inden for andre områder af virksomheden, såsom lønningslister, bogføring eller markedsføring. For eksempel kan gør-det-selv-tjenester som ZenPayroll hjælpe med at holde lønomkostningerne nede i forhold til at ansætte en intern revisor, mens automatiserede telefonsystemer fra virksomheder som Grasshopper kan undgå behovet for en dedikeret sekretær. Disse typer tjenester er muligvis ikke rådgiver-specifikke, men kan bestemt hjælpe med at forbedre rentabiliteten.

De 10 bedste velforvaltningsfirmaer

Bundlinjen

Åbning af et velstandsforvaltningsfirma er en kompleks proces, men med den rigtige hjælp og værktøjer i hånden kan det være meget givende for iværksættere. Ved at have disse grundlæggende regler i tankerne kan økonomiske rådgivere øge oddset for succes og undgå dyre retssager og andre vanskeligheder forbundet med at bevæge sig væk fra virksomhedsverdenen og ind i deres egen praksis.