4 tegn på, at du skal affyre en finansiel planlægningsklient

Jeg får altid en masse push back, når jeg begynder at tale om fyring af klienter, især med nye iværksættere, der stadig undrer sig over, hvordan de skal betale deres regninger hver måned. Jeg får det, fordi jeg plejede at tænke sådan også. Da jeg arbejdede ud fra et knap tænkesæt, tænkte jeg altid, "Hvis jeg lader denne klient gå, har jeg ingen idé om, hvorvidt jeg kan erstatte dem." Det gjorde ikke noget, hvordan klienten behandlede mig, eller om de fik nogen værdi ud af min tjeneste. Jeg kunne simpelthen ikke bryde mit sind om det faktum, at hvis jeg frigav en vanskelig klient, gjorde jeg plads til en klient til, som ville være en glæde at arbejde sammen med.

Det hele ændrede sig, da jeg startede mit eget rådgivningsfirma, der kun var gebyr. Efter mareridt med at miste en enorm klient, fordi jeg ikke overførte min værdi til ham ordentligt, gav jeg mig et løfte om, at jeg aldrig mere ville devaluere mig selv eller mit arbejde af en eller anden grund. Når du virkelig forstår din egen værdi og begynder at operere under overflodens tankegang, bliver det let at opgive klienter, der ikke passer til din forretningsmodel. Det meste af tiden, når jeg beslutter at skyde en klient, falder de ind i en (eller flere) af de fire under kategorier.

Key takeaways

• Finansielle rådgivere kan ofte frygte, at de af en eller anden grund bliver fyret af en god kunde uden for deres egen kontrol.
• Men som professionel rådgiver kan det også være nødvendigt at slippe af med en klient fra tid til anden for at holde din virksomhed kørende.
• Kunder, der er irriterende, som klager, som ikke værdsætter dit hårde arbejde og værdi, eller som er så fokuserede på penge, at det er alt, hvad de interesserer sig for, er gode kandidater til at få øksen.

De vil kun tale om penge

Vi har alle haft disse klienter. De har ikke engang sat sig ved bordet, før de taler om denne eller den anden investering, hvad deres bundlinje er, og styrker eller svagheder i deres porteføljer. Du kan prøve at få dem til at tale om drømme og mål eller begreberne om følelsesmæssig investering, men de vil ikke have noget at gøre med det. De er kun interesseret i en ting: bundlinjen.

Det er måske ikke umiddelbart klart, at du er nødt til at affyre en klient som denne, fordi de teknisk set ikke krangler med dig, spilder din tid eller viser de traditionelle røde flag. Imidlertid er en af ​​mine forretningsværdier, at jeg er interesseret i at arbejde med klienter, der sætter pris på min viden om de bløde videnskaber og adfærdsinvestering. Hvis jeg arbejder med nogen, der ikke har nogen interesse i det, værdsætter de ikke min værdi og ville have det bedre med en rådgiver, der bare kan tale tal med dem.

De ringer til dig hver dag for at kontrollere deres investeringer

Har du nogensinde ønsket at blokere et af dine kunders numre på din mobiltelefon? Jeg ved, at jeg har det. De klienter, der synes, det er passende at ringe til dig hver dag for enten at diskutere, analysere eller klage over, hvordan deres investeringer går, er PITA'er. De spilder din tid og viser tydelige tegn på en følelsesladet investor. De ser ikke din værdi og styrken i den langsigtede strategi, du har indført. Du vil sandsynligvis ikke være i stand til at få denne type klienter til at se fejlene i hans måder, så det er normalt bedre at vende dem til en rådgiver, der er glad for at holde deres hånd.

Du kan bare ikke se ud til at komme sammen

Jeg har haft kunder, der forstår adfærdsinvestering, som har masser af penge til at gøre min tid værd, og som forstår det store billede af vores langsigtede plan. Men af ​​en eller anden grund kan vi bare ikke komme sammen. Dette er klienten, som du frygter at møde med, fordi du ved, at du vil komme ind i en debat om politik eller religion; klienten, der har en dårlig holdning og bringer dig ned. Dette er klienten, der beskylder andre for deres plads i livet og fornærmer sig overalt. Hvis enhver interaktion med en klient giver dig stress, er du nødt til at gøre dig selv for at lade dem gå.

De forstår eller værdsætter ikke din værdi

Som en gebyr-rådgiver er det, jeg "sælger" hver dag, værdi. Jeg sælger ikke min evne til at vælge aktier eller læse markedets fremtid. Jeg sælger ikke specifikke produkter, og jeg sælger ikke sikkerhed. Jeg sælger værdien af ​​at være mentor, livslang lærer og underviser inden for de bløde videnskaber. Hvis dine klienter ikke forstår eller værdsætter dette, skal du skyde dem, så du kan frigøre plads til dem, der vil.

Hvis du er bange for at affyre en klient, betyder det, at du ikke korrekt har identificeret din værdi for dig selv. Det kan kræve noget sjælsøgning og hjælp fra en god coach eller mentor for bedre at fastlægge din sande værdi og gå til et tankesæt med overflod.

Når du bliver en mentor for dine klienter, dybt forstå dem og vejlede dem mod en bedre fremtid, så har du lært måderne for en finansiel plejer. Du er kommet til at vide, hvad det betyder at være en ægte leverandør af rådgivning, og hvordan du kan bruge penge som en ledning til et mere opfyldende liv for dig selv og dem, du tjener.