Smurf
En smurf er en hvidvasker af penge eller en person, der forsøger at undgå kontrol fra regeringsorganer ved at opdele en transaktion, der involverer et stort beløb i mindre transaktioner under rapporteringstærsklen. Smurfing involverer deponering af ulovligt indtjente penge på bankkonti til under-radaroverførsel i den nærmeste fremtid.
Sådan fungerer en Smurf
For at forhindre hvidvaskning af penge, der er involveret i ulovlige aktiviteter, såsom narkotika og afpresning, kræver lande som De Forenede Stater og Canada, at en finansiel institution, der håndterer enhver transaktion, der overstiger $ 10.000 kontant, indgives en valutatransaktion. Derfor kan en kriminel gruppe med $ 50.000 i kontanter til hvidvaskning bruge flere slurver til deponering overalt fra $ 5.000 til $ 9.000 på et antal konti, der er geografisk spredt.
"Smurf" er en almindelig betegnelse for en hvidvasker, en person, der indskyder ulovligt indsamling af penge på bankkonti for over-radaroverførsel i den nærmeste fremtid. Smurfing er en ulovlig aktivitet, der kan have alvorlige konsekvenser.
Smurfing sker i tre faser, placering, lagdeling og integration. I placeringsstadiet, hvor forbryderen er fritaget for at bevogte store mængder ulovligt opnåede kontanter ved at placere det i det finansielle system. For eksempel kan en smurf pakke kontanter i en kuffert og smugle den til et andet land for spil, købe international valuta eller andre grunde.
I lagdelingsfasen adskilles ulovlige penge fra deres kilde ved en sofistikeret lagdeling af økonomiske transaktioner, der skjuler revisionssporet og bryder forbindelsen til den oprindelige forbrydelse. For eksempel flytter en smurf penge elektronisk fra et land til et andet og deler derefter pengene op i investeringer placeret i avancerede finansielle optioner eller oversøiske markeder.
Integrationsstadiet er, når pengene returneres til den kriminelle. Selvom der er adskillige måder at få pengene tilbage på, må midler synes at komme fra en legitim kilde, og processen må ikke henlede opmærksomheden. For eksempel kan værdigenstande såsom ejendom, kunst, smykker eller avancerede biler købes og gives til den kriminelle.
Et eksempel på Smurfing
En måde, hvorpå kriminelle flytter penge internationalt, er kendt som "gøgesmurfing." Sig, at en New York-kriminel skylder en kriminel i London $ 9.000, og en London-købmand skylder en leverandør af New York $ 9.000.
- London-købmanden tager til London Bank og deponerer $ 9.000 med instruktioner om at overføre pengene til New York-leverandørens bank.
- Londons bankmand, der arbejder med New York-kriminelen, instruerer New York-kriminelle om at deponere $ 9.000 på New York-leverandørens bankkonto.
- Londons bankmand overfører derefter $ 9.000 fra London-handelskontoen til London-kriminellens konto.
London-handlen og New York-leverandøren ved ikke, at midlerne aldrig blev direkte overført. Alt, hvad de ved, er, at London-købmanden betalte $ 9.000, og New York-leverandøren modtog $ 9.000. Hvis banken bliver fanget, kan Londons bankmand imidlertid have alvorlige konsekvenser.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.