Chartered Life Underwriter (CLU)
En chartret livsforsikrer (CLU) er en professionel betegnelse for personer, der ønsker at specialisere sig i livsforsikring og ejendomsplanlægning. Enkeltpersoner skal gennemføre fem kernekurser og tre valgfagskurser, ud over at have bestået otte 100-spørgsmål, to-timers eksamener for at modtage betegnelsen. De krævede kursustitler inkluderer Fundamentals of Insurance Planning, Individual Life Insurance, Life Insurance Law, Fundamentals of Estate Planning and Planning for Business Owners and Professionals . Andre kursusemner inkluderer økonomisk planlægning, sundhedsforsikring, indkomstbeskatning, gruppefordele, investeringer og pensionsplanlægning.
BREAKING DOWN Chartered Life Underwriter (CLU)
Finansielle planlæggere med en CFP-betegnelse vil ofte tjene CLU-betegnelsen for at demonstrere deres ekspertise inden for livsforsikring og ejendomsplanlægning. At have yderligere viden på disse områder giver økonomiske planlæggere en konkurrencefordel i forhold til andre planlæggere med færre legitimationsoplysninger. CLU-betegnelsen er en af de ældste og mest respekterede legitimationsoplysninger inden for finansielle tjenester, der går tilbage til slutningen af 1920'erne. Det repræsenterer en grundig forståelse af en bred vifte af personlige risikostyrings- og livsforsikringsplanlægningsspørgsmål og understreger etik, professionalisme og dybtgående viden om levering af økonomisk rådgivning.
En CLU skal overholde American College of Financial Services 'etiske kodeks, der inkluderer følgende professionelle løfte: “Jeg skal i lyset af alle forhold omkring dem, jeg tjener, som jeg vil gøre enhver samvittighedsfulde indsats for at konstatere og forstå, gøre den service, som jeg under de samme omstændigheder ville anvende for mig selv. ”
Opretholdelse af betegnelsen kræver 30 timers efteruddannelse hvert år, og betegnelsen kan fjernes for uetisk adfærd gennem certificeringsudvalget for The American College's Board of Trustees. American College er en akkrediteret non-profit uddannelsesinstitution, der blev grundlagt i 1927. Det giver CLU og har det højeste niveau af uddannelsesakkreditering - regional akkreditering - gennem Middle States Commission for Higher Education. Kollegiet har et fuldtidsfakultet med brancheeksperter og er den førende underviser for økonomiske fagfolk i USA.
Sådan hjælper forsikrede forsikringsselskaber klienter
Emneområder omfatter:
- Livsforsikring
- Forretningsplanlægning
- Fast ejendom planlægning
Ifølge kollegiet kan finansielle fagfolk, der har en CLU-betegnelse, i gennemsnit 51 procent større indkomst end deres kolleger, fordi de har de specialiserede færdigheder til at hjælpe klienter:
- Sæt og nå økonomiske mål ved at analysere deres økonomiske liv og identificere livs- og sundhedsforsikringsbehov samt personlige ejendoms- og ansvarsrisici
- Opnå økonomisk sikkerhed gennem livsforsikrings- og livrenteprodukter
- Administrer succesrige virksomheder med strategisk organisatorisk og forebyggende planlægning
- Forbedre ejendomsværdien, bevare eksisterende aktiver og sørge for økonomisk sikkerhed under pensionering.