Hvad er skattefordele? Udtrykket "skattemæssigt fordelte" refererer til enhver form for investering, finansregnskab eller opsparing, der enten er fritaget for beskatning, udskudt skat, eller som tilbyder andre typer skattefordele. Eksempler på skattemæssigt fordelte investeringer er kommunale obligationer, partnerskaber, UIT'er og annuiteter. S
Fra marts 2019 handles der mere end 5.000 børshandlede produkter (ETP'er) i USA, hvor investorer står overfor et svimlende udvalg af valg, når det gælder om at identificere de bedste børshandlede fonde (ETF'er) til deres portefølje. Hvad der definerer en "bedste ETF" er naturligvis ikke statisk. Nogl
Den nylige volatilitet på aktiemarkedet pegede igen på behovet for, at investorer ikke reagerer og træffer investeringsbeslutninger ud af en følelse af panik, men snarere har en plan og en investeringsstrategi, der tager hensyn til markedskorrektioner. Fordelene ved denne type tilgang blev bekræftet under finanskrisen 2008-09. Des
Hvad er en kundes lån samtykke? En kundes lånetilladelse er en aftale, der er underskrevet af en mæglerkunde, der tillader en mægler-forhandler at låne værdipapirerne på den kundes marginkonto. Sådan fungerer en kundes lån samtykke Hvis en mæglerkunde har accepteret aftalen, kan mæglerforhandleren for eksempel udlåne værdipapirer på denne persons konto til en anden kunde, der ønsker at låne dem i en periode som en del af en kortsalgstransaktion. Kundens låneti
En investeringspolitisk erklæring (IPS) er et dokument, der er udarbejdet mellem en porteføljemanager og en klient, der skitserer generelle regler for manageren. Denne erklæring indeholder de generelle investeringsmål og -mål for en klient og beskriver de strategier, som lederen skal anvende for at opfylde disse mål. Spec
Hvad er SEC Form ADV? Form ADV er en påkrævet indsendelse til Securities and Exchange Commission (SEC) af en professionel investeringsrådgiver, der specificerer investeringstilstanden, aktiver under forvaltning (AUM) og nøglemedlemmer i et rådgivningsfirma. Formular ADV skal opdateres årligt og stilles til rådighed som offentlig rekord for virksomheder, der administrerer over $ 25 millioner. Hvis
Hvad er Journal of Financial Analysts? Financial Analysts Journal er en publikation, der cirkuleres af CFA Institute. Det er flagskibspublikationen af instituttet og inkluderer en række økonomiske forskningsrapporter fra finansielle eksperter og CFA-charterindehavere. Financial Analysts Journal er stort set orienteret mod investeringsstyring. Fors
Når du besøger en ny destination, hjælper det med at kortlægge rutevejledningen. Når du ankommer, er det et godt tidspunkt at lave en aktivitetsplan. Hvis du tager til en statspark for en vandretur, vil du bestemme, hvordan du kommer dertil, og hvilken spor du skal følge i parken. I lighed med en ekspedition er en investeringspolitisk erklæring (IPS) en guide til din økonomiske fremtid. Hvad e
Hvad er Maximizer Maximizer er et mærke software til styring af kundeforhold (CRM), der populært bruges af mæglere og investeringsrådgivere til sporing af klienter og kundeemner. Softwaren leverer kontaktadministrationsløsninger til iværksættere, små og mellemstore virksomheder og store virksomheder. Det ca
Efterhånden som sponsorerne for pensioneringsplaner er under øget lovgivningsmæssig kontrol for deres tillidsansvar i forvaltningen af planaktiver, spiller investeringsudvalg en mere fremtrædende rolle i investeringsbeslutningsprocessen. Selvom loven om sikkerhed for medarbejderpensionering fra 1974 (ERISA) ikke kræver det, betragtes oprettelse af et investeringsudvalg som en sund risikostyringsstrategi for plan sponsorer, der skal bære det meste af tillidsansvaret. Ved at o
Hvad er Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) er en professionel betegnelse for personer, hvis rådgivning hjælper ældre kunder med at opnå økonomisk sikkerhed. En CASL-certificering besiddes ofte af økonomiske rådgivere, der har vist en forpligtelse til at hjælpe klienter, der er mellemaldrende og ældre, til at opnå og bevare økonomisk sikkerhed gennem formuestyring, velstand og planlægning af formueoverførsel. Selv om CAS
Serie 65 er en eksamens- og værdipapirlicens, der kræves af de fleste amerikanske stater for personer, der fungerer som investeringsrådgivere. Eksamen i serie 65 - kendt formelt som Uniform Investment Adviser Law Examination - dækker love, forskrifter, etik og emner såsom pensionsplanlægning, porteføljestyring og tillidsansvar. Prøve
Programmer med direkte deltagelse (DPP) er ikke-handlede, samlede investeringer, der investerer i fast ejendom eller energirelaterede ventures, der søger midler i en længere periode. DPP'er har en begrænset levetid, generelt fem til 10 år og har en tendens til at være passive investeringer. I henhold til en nylig CNBC-stykke DPP'er fremgår “… som en alternativ aktivklasse for detailinvestorer, hvilket typisk genererer en indkomststrøm på 5% til 7%.” I dagens
For mange økonomiske rådgivere bliver professionelle betegnelser stadig vigtigere. Disse karakterer af akademisk og faglig præstation, betegnet med bogstaverede akronymer som CFA eller CFP, der vises efter rådgiverens navn, adskiller dem fra konkurrencen og antyder et højere niveau af kompetence, specialiseret viden og standard for professionalisme. I d
I USA er ejendomsskatten, også almindeligvis omtalt som en arveafgift, eller i orden, en "dødsskat", en finansiel afgift på en støttemodtagers del af et boet, normalt på aktiver og andre økonomiske arv, der er modtaget af boets arvinger. Denne skat anvendes ikke på aktiver, der overføres til en efterlevende ægtefælle. Arvinger
At bestå eksamener i CFA-programmet kræver stærk disciplin og en omfattende undersøgelse. De tre prøver kan afholdes i juni med undtagelse af niveau I, der også kan aflægges i december. I 2019 afholdes eksamen I, II og III den 15. eller 16. juni. Niveau I tilbydes også den 7. december. Selvom eksamenerne kan aflægges så mange gange som nødvendigt, kræver hver eksamen typisk, at kandidater skal studere over 300 timer. I betragtn
En af de mest eftertragtede karrierer i den finansielle sektor er porteføljeforvalteren. Porteføljeforvaltere arbejder med et team af analytikere og forskere og er i sidste ende ansvarlige for at tage de endelige investeringsbeslutninger for en fond eller kapitalforvaltningskøretøj. Mens en porteføljechef er en position, som en person skal arbejde sig op til i løbet af en karriere, er der nogle dele af jobbet, du skal vide, før du overvejer at gå op til at styre en portefølje. Portefø
Evaluering af afkastet af en investering uden hensyntagen til den truede risiko giver meget lidt indsigt i, hvordan en sikkerhed eller portefølje virkelig har fungeret. Hver sikkerhed har en påkrævet afkastgrad, som specificeret i kapitalforvaltningsmodellen (CAPM). Jensen-indekset, eller alfa, er det, der hjælper investorerne med at bestemme, hvor meget en porteføljes realiserede afkast adskiller sig fra det afkast, den burde have opnået. Denn
Så du vil blive finansekspert, men ved ikke, hvor du skal starte? Vær ikke bange, et væld af information er lige ved hånden, og det er let at komme i gang. Fra en primer til personlig økonomi til avanceret værdipapiranalyse kan enhver, der er interesseret i at lære, få adgang til de nødvendige ressourcer. Start m
Hvad er serien 24? Serien 24 er en eksamen og licens, der giver indehaveren ret til at føre tilsyn med og styre filialaktiviteter hos en mæglerforhandler. Det er også kendt som General Securities Principal Qualification Examination og var designet til at teste viden og kompetence hos kandidater, der sigter mod at blive værdipapirprincipper på entry-level. Ove