Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) er en professionel betegnelse for personer, hvis rådgivning hjælper ældre kunder med at opnå økonomisk sikkerhed. En CASL-certificering besiddes ofte af økonomiske rådgivere, der har vist en forpligtelse til at hjælpe klienter, der er mellemaldrende og ældre, til at opnå og bevare økonomisk sikkerhed gennem formuestyring, velstand og planlægning af formueoverførsel. Selv om CASL-betegnelsen stadig anerkendes af American College of Financial Services (den organisation, der udsteder CASL), tilbydes ikke længere nye studerende.
Breaking Down Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
CASL er et af flere American College arvsprogrammer. Kollegiet støtter fortsat eksisterende CASL-indehavere. American College besluttede at stoppe med at optage nye fagfolk til programmet fra 1. september 2015, men fortsætter med at tilbyde eksisterende kandidater kurser og eksamener, der kræves for at afslutte udpegningen inden den 21. marts, 2017.
Ifølge American College viser CASL-betegnelsen "en forpligtelse til at hjælpe aldrende klienter med at opnå økonomisk sikkerhed nu og fremover. CASL hjælper rådgivere med at lede klienter fra middelalderen gennem pensionering og hjælpe dem med forvaltning, bevarelse og overførsel af formue ."
Chartered Advisor for Senior Living: Ekspertiseområder
Indehavere af CASL-betegnelse har til opgave at levere indkomst- og investeringsstrategier, der er passende til klientens alder, hjælpe klienter med at forstå langtidsplejeforsikring og sundhedsforsikring og give vejledning til ejendomsplanlægning. Det krævede kursusarbejde får succes med aldringens detaljer; familieforhold og leveordninger for ældre personer; behov for sundhedspleje; sygesikringsdækning inden 65 år; Medicare dækning; Medicinsk planlægning; typer ejendom; trusts; ejendomsskatter; og måder at overføre aktiver på.
Det dækker også typer af investeringer; risikoen og afkastet forbundet med forskellige typer værdipapirer; hvordan investeringsmarkeder fungerer; porteføljestyring; planlægning for pensionsuddelinger; kræve social sikring; fortsat investering gennem hele pensionen og pensionsboliger.
Chartered Advisor for Senior Living Krav
Selvom der ikke er nogen ensartede standarder til vurdering af forbrugerne af de mange finansielle rådgiverbetegnelser, betragtes CASL-betegnelsen som en streng, fordi den kræver 250 til 300 timers undersøgelse; gennemførelse af fem specifikke kurser på college-niveau; tre-til-fem års relevant fuldtidsarbejdserfaring eller opnåelse af oplevelseskravene til CLU-, ChFC-, REBC- eller CFL-betegnelserne; fem afsluttede bøger, to timers eksamener; og 15 timers efteruddannelse hvert andet år. De fem krævede kurser er forståelse af den ældre klient, sundhed og langtidspleje finansiering for seniorer, økonomiske beslutninger for pensionering, investeringer og grundlæggende om ejendom planlægning . Det tager i gennemsnit 18 måneder at tjene denne betegnelse. Kunder kan kontrollere status og eventuelle klager over en CASL-rådgiver online eller telefonisk.
Chartered Advisor for Senior Living Importance
Fordi der er flere økonomiske rådgiverbetegnelser, der giver rådgivere mulighed for at kræve ekspertise i styring af seniorers økonomi, skal forbrugerne være på vagt og undersøge kravene bag en legitimation, før de har tillid til en rådgiver med deres økonomi. Nogle betegnelser har ikke krævet kurser og er ikke godkendt. Andre, inklusive CASL, kræver betydelige kurser eller selvstudier og er regionalt eller nationalt akkrediteret.
Pensionister og næsten pensionister står over for adskillige komplekse beslutninger i forbindelse med deres økonomi, så det giver ofte mening at ansætte en ekspert, der kan analysere individuelle omstændigheder og give detaljerede, personlig rådgivning. Bøger og artikler kan give generel rådgivning, men de kan ikke fortælle en gift 70-årig med $ 500.000 i en 401 (k) og moderat helbred, nøjagtigt hvilke beslutninger der skal tages for at maksimere økonomisk sikkerhed og livskvalitet.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.