Hvad skal en håbefuld finansiel rådgiver være større i?

Den økonomiske rådgiver er tiltalt for at guide forbrugeren gennem det forvirrende og ofte overvældende landskab med investering, skat, ejendom og økonomisk forvaltning. Forbrugerens slutmål er at have nok penge til at bruge i løbet af ens liv og at beskytte og bevare en del for kommende generationer. Den økonomiske rådgiver hjælper også klienten med at nå specifikke mål, såsom at finansiere børnenes universitetsuddannelse eller købe et feriehus. Som følge heraf skal rådgiveren være beslægtet med en almindelig penge-rådgiver - og ofte også en personlig rådgiver og selvsikker.

Den økonomiske rådgiver kan komme fra forskellige akademiske baggrunde. Derudover kan en passende universitetsschule blive påvirket af udpegningen af ​​den økonomiske rådgiver og hans eller hendes specialitet. F.eks. Kan en finansiel rådgiver, der arbejder for et investeringsmæglerfirma, have brug for et andet kvalifikationssæt end en finansiel planlægger, der kun er gebyr med sin egen butik. Uanset kollegiets større, vil den fremtidige økonomiske rådgiver have brug for specialiseret uddannelse på toppen af ​​universitetsgraden for at bestå de krævede licensprøver.

Erhverv og finans

For den studerende, der går ind på college med det mål at blive en økonomisk rådgiver, er en forretningsuddannelse med en koncentration i finansiering ideel. Forretningsstuderende får en bred forståelse af kapitalisme, penge, bank og økonomi. Alle er vigtige emner i forståelsen af ​​økonomisk planlægning og relaterede spørgsmål. Finansieringskoncentrationen uddyber, hvordan man værdsætter en virksomhed, en bestand eller et andet finansielt produkt. Denne grad vil sætte enhver studerende på et solidt grundlag for at komme ind i det økonomiske rådgivningsfelt. Den specialiserede økonomiske rådgivningsuddannelse supplerer forretningsmajorens stærke kvantitative og analytiske baggrund.

I dag er der ”økonomiske planlægning” store eller certifikatprogrammer, der også opstår på nogle universiteter. For eksempel tilbyder San Diego State University en BS-grad i finansielle tjenester med et certifikat i personlig økonomisk planlægning. Med en erhvervsgrad og en koncentration i økonomisk planlægning kan postgraduate kurser for at få licens til finansiel rådgiver minimeres. Denne grad dækker mange aspekter af en økonomisk rådgivende rolle såsom investeringer, skatter og ejendom planlægning. (For relateret læsning, se: Vil du være en finansiel planlægger? Klik her .)

Økonomi og regnskab

En økonomi grad med kurser i finansiering tilbyder også et fundament for den økonomiske rådgiver. Økonomi formidler både globale og brede makrokoncepter såvel som de vigtige mikroemner som monetær politik og finanspolitik. Planlæggeren med forståelse af økonomi er udstyret til at hjælpe deres klienter med at krydse cyklusserne for erhvervslivet og det finansielle marked.

Generelt er enhver forretningsmajor et solidt fundament for en økonomisk planlægning eller rådgivende karriere. De grundlæggende krav til forretningsområdet - regnskab, økonomi, marketing, finans og ledelse - lægger grundlaget for en vellykket overgang til det økonomiske planlægningsområde. Du vil opdage, at mange økonomiske rådgivere har en CPA eller anden professionel betegnelse. (For relateret læsning, se: CPA, CFA eller CFP - Vælg din forkortelse omhyggeligt .)

Selvom en erhvervsgrad foretrækkes for den økonomiske rådgiver, kan en person, der beslutter at gå ind i det økonomiske planlægningsfelt efter college eller sent på deres college-studier med succes fortsætte uden en forretningsgrad. Det er en af ​​fordelene ved en økonomisk rådgivende karriere; der er ikke et obligatorisk universitetsmester for at komme ind i erhvervet.

Forholdet til klienten

Liberal kunst, kommunikation eller psykologi-grad tilbyder vigtige kommunikations- og analysefærdigheder. Selvom det er vigtigt at forstå investeringer og forretningskoncepter, er meget af en finansiel rådgiveres opgave at håndtere mennesker og deres følelser omkring penge. De mindre tekniske hovedpersoner hjælper rådgiveren med at kommunikere og forholde sig godt til klienten.

Psykologestudenten lærer om følelser, frygt, ængstelse og hvordan sindet fungerer. Det er klart, at penge og økonomiske problemer kan være yderst følelsesmæssige problemer. Denne træning hjælper den økonomiske rådgiver i deres klientforhold.

Kommunikationsstuderende drager også fordel af analytiske evner og evnen til at gøre komplekse emner enkle. Når det suppleres med finansierings- og investeringskoncepter, kan planlæggeren med en kommunikationsgrad være en succesrig økonomisk rådgiver.

Den liberale kunst underviser i lydhensyn og analytiske evner. Når man integrerer og foreslår en finansiel plan, vil rådgiveren med fremragende kritisk tænkningskompetence være godt forberedt til at uddanne og forklare de forskellige muligheder. (For relateret læsning, se: En introduktion til finansielle planlægningsorganisationer .)

Bundlinjen

Der er ingen påkrævet collegehoved til en karriere som finansiel rådgiver. Når det er sagt, er der fordele og ulemper ved hver type college store og vellykkede rådgivere kommer fra forskellige baggrunde. Da der kræves yderligere undersøgelse og certificering for at få licens og begynde at praktisere som en finansiel rådgiver, kan den dedikerede ansøger have en succesrig karriere som finansiel rådgiver hos enhver college. (For relateret læsning, se: Trends Challenging Financial Advisors .)