Defineret stabil fond
En fond med stabil værdi er en portefølje af obligationer, der er forsikret for at beskytte investoren mod et fald i udbytte eller tab af kapital. Ejeren af en fond med stabil værdi vil fortsat modtage de aftalte rentebetalinger uanset økonomiens tilstand.
Sådanne fonde er en mulighed i nogle pensionsplaner, såsom virksomheds 401 (k) planer.
Forståelse af Stabil Value Fund
Fonde med stabil værdi investerer i statsobligationer af høj kvalitet og erhvervsobligationer på kort og mellemlang sigt. De adskiller sig ikke fra nogen obligationskasse, medmindre de er forsikrede. Et forsikringsselskab eller bank er kontraktligt forpligtet til at beskytte fondens investorer mod tab af kapital eller renter.
Obligationerne i en sådan fond kaldes undertiden "indpakket" obligationer, der henviser til det faktum, at de er forsikret. Forsikringen udstedes ofte i form af et såkaldt syntetisk garanteret investeringscertifikat (GIC).
En fond med stabil værdi er i sagens natur lige så sikker som en pengemarkedsfond. Historisk set giver sådanne fonde en lidt højere afkast end pengemarkedsfonde.
Fordele og ulemper ved stabile obligationer
Fonde med stabil værdi forbliver netop det: stabilt. De vokser ikke med tiden, men de mister heller ikke værdi.
I tider med recession eller volatilitet på aktiemarkedet garanteres stabile værdifonde. Mens mange andre investeringer falder i værdi, modtager ejeren af en stabil obligationsfond fortsat de aftalte rentebetalinger og mister aldrig hovedstolen uanset økonomiens tilstand. Forsikringsselskabet skal kompensere fonden for eventuelle tab.
Sådan investeres i en stabil obligation
En fond med stabil værdi er ofte en investeringsmulighed i kvalificerede pensionsplaner såsom 401 (k) planer. En fond med stabil værdi kan også være et tiltalende alternativ til køretøjer med lavere afkast, såsom pengemarkedsfonde for den del af en investors portefølje, der bruges til at modvirke markedsvolatilitet. Fonde med stabil værdi kan give de væsentlige elementer af balance og stabilitet i en portefølje vægtet i vækstinvesteringer.
Imidlertid er der en fare, hvis en portefølje vægtes for tungt i investeringer med lavere afkast, f.eks. Stabile værdifonde. Investoren risikerer at blive presset af inflation ned ad vejen. En pensionsindkomst, der oprindelig ser ud til at være tilstrækkelig, kan gradvist blive utilstrækkelig, når årene går og inflationen monteres.
Key takeaways
- En fond med stabil værdi er en forsikringsobligation.
- Det gør dem lige så sikre (generelt) som pengemarkedsfonde.
- En fond med stabil værdi er en mulighed i mange pensionsplaner.
De fleste professionelle økonomiske rådgivere anbefaler en portefølje, der er en blanding af sikre, men lavt afkastede investeringer og risikable, men potentielt givende investeringer, med en gradvis genvægtning mod sikkerhed, når investoren nærmer sig pensionsalderen.
Investorer bør også kontrollere omkostningerne i forbindelse med stabile værdifonde. Historisk set har deres gebyrer været i det lave interval sammenlignet med de fleste gensidige fonde. Forsikringsselskaber har dog øget deres gebyrer på grund af de opfattede risici ved et mere volatilt marked.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.