Definition af jurisdiktion Risiko

Hvad er jurisdiktionsrisiko?

Jurisdiksionsrisiko henviser til den risiko, der opstår, når du opererer i en udenlandsk jurisdiktion. Denne risiko kan komme ved blot at drive forretning eller ved at låne penge i et andet land. I den seneste tid har jurisdiktionsrisikoen i stigende grad fokuseret på banker og finansielle institutioner, der er udsat for den volatilitet, som nogle af de lande, hvor de opererer, kan være områder med høj risiko for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Key takeaways

• Jurisdiktionsrisiko opstår, når du opererer på et fremmed sted.
• Denne type risiko har for nylig i stigende grad fokuseret på banker og finansielle institutioner.
• Jurisdiktionsrisiko kan også anvendes på tidspunkter, hvor en investor udsættes for uventede ændringer i lovgivningen.
• FATF udsender to rapporter hvert kvartal, der identificerer jurisdiktioner med svage foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Sådan fungerer jurisdiktionsrisiko

Jurisdiktionsrisiko er enhver yderligere risiko, der opstår ved låntagning og udlån eller forretning i et fremmed land. Denne risiko kan også henvise til tidspunkter, hvor love uventet ændres i et område, hvor en investor har eksponering. Denne type jurisdiktionsrisiko kan ofte føre til volatilitet. Som et resultat betyder den tilføjede risiko fra volatilitet, at investorer vil kræve et højere afkast for at udligne de højere risikoniveauer, der står overfor.

Tilføjet risiko fra volatilitet betyder, at investorer vil kræve et højere afkast for at opveje de højere niveauer af risiko, der står overfor.

Nogle af de risici, der er forbundet med jurisdiktion, risikerer banker, investorer og virksomheder at omfatte juridiske komplikationer, valutarisici og endda geopolitiske risici.

Som nævnt ovenfor er risikoen for jurisdiktion for nylig synonym med lande, hvor hvidvaskning af penge og terroraktiviteter er stor. Disse aktiviteter antages generelt at være udbredt i lande, der er udpeget som ikke-samarbejdsvillige af Financial Action Task Force (FATF) eller er identificeret af den amerikanske finansministerium som kræver særlige foranstaltninger på grund af bekymring over hvidvaskning af penge eller korruption. På grund af de bøder og sanktioner, der kan opkræves mod en finansiel institution, der - selv utilsigtet - er involveret i hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, har de fleste organisationer specifikke processer til at vurdere og afbøde jurisdiktionsrisiko.

Særlige overvejelser

FATF offentliggør to dokumenter offentligt tre gange om året og har gjort det siden 2000. Disse rapporter identificerer områder i verden, som FATF erklærer, har svage bestræbelser på at bekæmpe både hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Disse lande kaldes ikke-samarbejdslande eller territorier (NCCT'er).

Fra august 2019 opførte FATF følgende 12 lande som overvågede jurisdiktioner: Bahamas, Botswana, Cambodja, Etiopien, Ghana, Pakistan, Serbien, Sri Lanka, Syrien, Trinidad og Tobago, Tunesien, Yemen. Disse NCCT'er har mangler, hvad angår anbringelse af politikker til bekæmpelse af hvidvaskning af penge, samt anerkendelse og bekæmpelse af finansiering af terrorisme. Men de har alle forpligtet sig til at samarbejde med FATF for at afhjælpe manglerne.

FATF satte både Nordkorea og Iran på sin liste over opfordringer til handling. Ifølge FATF udgør Nordkorea stadig en stor risiko for international finansiering på grund af dens manglende engagement og mangler i de bemærkede områder. FATF angav også sin bekymring over landets spredning af masseødelæggelsesvåben. Organisationen bemærkede, at Iran skitserede sit engagement i FATF, men har undladt at vedtage sin plan. Som sådan forbliver landet på listen over opfordring til handling og har indtil oktober 2019 at få Palermo- og terrorfinansieringskonventionerne på plads.

Eksempler på jurisdiktionsrisiko

Investorer kan opleve jurisdiktionsrisiko i form af valutarisiko. Så en international finansiel transaktion kan være udsat for udsving i valutaveksling. Dette kan føre til et fald i en investering. Valutarisici kan afhjælpes ved hjælp af afdækningsstrategier inklusive optioner og terminkontrakter.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Hvad er anti-hvidvaskning af penge (AML)? Bekæmpelse af hvidvaskning af penge henviser til love, forordninger og procedurer, der har til formål at forhindre kriminelle i at forkæle ulovligt opnåede midler som legitim indkomst. mere USA Patriot Act USAs Patriot Act er en lov vedtaget kort efter 11. september 2001, hvor terrorangreb øgede de amerikanske retshåndhævende myndigheders efterretningsevne. mere Hvidvaskning af penge Hvidvaskning er processen med at få store mængder af penge genereret af en kriminel aktivitet tilsyneladende kommet fra en legitim kilde. mere Bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT) Bekæmpelse af finansiering af terrorisme er afskrækkende og forhindrer finansiering af aktiviteter, der er bestemt til at nå religiøse eller ideologiske mål gennem vold. mere Office of Foreign Asset Control (OFAC) Office of Foreign Asset Control er en føderal afdeling, der håndhæver økonomiske og handelssanktioner mod lande og grupper. mere Valutarisiko Valutarisiko er en form for risiko, der opstår som følge af ændringen i prisen på en valuta mod en anden. Investorer eller virksomheder, der har aktiver eller forretningsdrift på tværs af landegrænser, udsættes for valutarisiko, der kan skabe uforudsigelige overskud og tab. flere Partner Links