Bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT)
Bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT) involverer undersøgelse, analyse, afskrækkelse og forebyggelse af finansieringskilder til aktiviteter, der skal nå politiske, religiøse eller ideologiske mål. CFT opnås gennem vold og truslen om vold mod civile. Ved at spore kilden til de midler, der understøtter terroraktiviteter, kan retshåndhævelse muligvis forhindre, at nogle af disse aktiviteter opstår.
Key takeaways
- Bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT) er fokuseret på at begrænse bevægelsen af midler til terrororganisationer og kan fokusere på en række enheder, såsom banker, velgørenhedsorganisationer og virksomheder og en række aktiviteter, såsom regulering, tilsyn og rapportering .
- Processerne til bekæmpelse af finansiering af terrorisme er bestræbelserne på at identificere og standse bevægelsen af midler, som i nogle tilfælde kan være forklædte som legitime økonomiske transaktioner, der bruges til at finansiere terroraktiviteter.
- Hvidvaskning af penge er processen med at tjene ulovligt fremskaffede penge synes at være legitim, og denne proces, der har en betydelig rolle i finansieringen af terrorisme, er målet for en stor del af CFT-bestræbelserne, fra afsløring til retsforfølgning.
- Enhedsundersøgelser undersøger mistænkelige transaktioner og leverer derefter oplysninger til retshåndhævelse for yderligere efterforskning eller retsforfølgning.
- Financial Action Task Force er en gruppe på 35 lande, der arbejder sammen for at bekæmpe finansieringen af terrorisme ved at standardisere regler for at forhindre misbrug af svagere reguleringssystemer.
Sådan fungerer bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT)
Bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT) inkluderer undervisning i økonomiske efterforskningsteknikker til retshåndhævelse, læring af anklagere om at vinde sager om hvidvaskning af penge og uddannelse af finansielle tilsyns- og tilsynsmyndigheder til at identificere mistænkelig aktivitet. CFT-bestræbelser kan undersøge velgørenhedsorganisationer, underjordiske bankenheder og registrerede pengeservicevirksomheder blandt andre enheder. CFT er også kendt som Counterfinancing of Terrorism.
Personer og organisationer, der finansierer terrorisme, er nødt til at skjule, hvordan pengene bruges, og hvor de stammer fra. Midlerne kan komme fra juridiske kilder, såsom legitime religiøse eller kulturelle organisationer, eller fra ulovlige kilder, såsom narkotikahandel og regeringskorruption. Midlerne kan også komme fra en ulovlig kilde, men ser ud til at komme fra en juridisk kilde gennem hvidvaskning af penge.
Hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme hænger ofte sammen. Når retshåndhævelse er i stand til at opdage og forhindre hvidvaskning af penge, er det ofte samtidig at forhindre, at disse midler bruges til at finansiere terrorhandlinger. Bekæmpelse af hvidvaskning af penge er nøglen til CFT. Lidt af de penge, der bruges til at finansiere terrorisme, stammer fra velgørenhedsorganisationer med to formål, mens det meste stammer fra underjordiske bankenheder kaldet hawala samt fra handelsbaseret hvidvaskning af penge og kurerer.
Særlige overvejelser
I stedet for at forsøge at fange en kriminel, der planlægger eller begå en terrorhandling på andre måder, såsom overvågning, adresserer retshåndhævelse problemet fra penge-siden ved at opdage mistænkelige økonomiske transaktioner og spore alle de personer og organisationer, der er involveret i disse transaktioner.
Enhver, der med vilje giver penge til at udføre en terrorhandling, enten direkte eller indirekte, er skyldig i finansiering af terrorisme. Da terrorister bruger forskellige metoder, kaldet typologier, til at finansiere deres aktiviteter og skjule kilderne til deres finansiering ved hjælp af specifikke midler til deres lokale økonomi, skal regulatorer af finansmarkedet og retshåndhævelse bruge en række teknikker til at fange disse kriminelle.
Når der er forskelle i anti-hvidvaskning af penge og CFT-love blandt lande, især når nogle lande har svagere kontrol end andre, vil terrorister misbruge disse landenes finansielle systemer i hemmelighed at flytte penge. Ved at skabe standardiserede procedurer for den finansielle sektor, det strafferetlige system og visse virksomheder og erhverv bliver finansiering af terrorisme sværere at skjule. FATF indsamler og deler også oplysninger om tendenser inden for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme og arbejder tæt sammen med IMF, Verdensbanken og De Forenede Nationer.
Fordele ved bekæmpelse af finansiering af terrorisme
Finansielle institutioner spiller en vigtig rolle i bekæmpelsen af finansieringen af terrorisme, fordi terrorister ofte er afhængige af dem, især banker, for at overføre penge. Lover, der kræver, at bankerne skal udføre due diligence over for deres kunder, både nye og eksisterende, og til at rapportere mistænkelige transaktioner såsom kontanttransaktioner af høj værdi til myndighederne, kan hjælpe med at forhindre terrorisme.
En yderligere grund til CFT er, at kriminelle, der beskæftiger sig med hvidvaskning af penge og terrorfinansiering, betragtes som en trussel mod det finansielle systems stabilitet. Offentligheden kan ikke stole på det finansielle systems integritet, hvis systemet ikke kan opdage ulovlige aktiviteter.
Financial Intelligence Units (FIU) og praksis med grænseoverskridende informationsdeling blandt nationer bidrager til CFT. FIU'er er specialiserede offentlige agenturer, der undersøger rapporter om potentielt mistænkelige økonomiske transaktioner modtaget fra enkeltpersoner og institutioner. FIU'er giver derefter retshåndhævelsesoplysninger om transaktioner, der berettiger yderligere undersøgelse.
Financial Action Task Force (FATF), der består af 35 lande og to regionale organisationer (Europa-Kommissionen og Golfsamarbejdsrådet), arbejder på at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme ved at skabe standardiserede processer til at stoppe trusler mod det internationale finansielle system.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.