Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) er en professionel betegnelse udstedt af Global Academy of Finance and Management (GAFM), formelt American Academy of Financial Management (AAFM). Det er beregnet til at certificere viden og færdigheder hos veludviklere.
Forudsætningerne for CWM-programmet er tre års eller mere erhvervserfaring inden for velstandsstyring og en GAFM-godkendt grad eller andet godkendt program, såsom en kandidatgrad inden for bestemte områder.
Key takeaways
- Chartered Wealth Manager (CWM) -betegnelsen er en professionel certificering leveret til formuesforvaltere og udbydes af Global Academy of Finance and Management.
- CWM certificerer faglig kompetence til arbejdsgivere, kolleger og kunder inden for områderne: økonomisk planlægning, investeringer, risiko, økonomi, skat, pension, pension, penge og bank.
- Ansøgere skal have en kandidatgrad i finans, jura, økonomi, matematik eller formueforvaltning og over 5 års erfaring. Professorer, ph.d.er, CPA'er og advokater kan ansøge om individuelle undtagelser.
Forståelse af Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager-programmet fokuserer på emner som relationstyring, kommunikation, salg og økonomisk planlægning og kræver 15 timer om året efteruddannelseskrav.
GAFM er en global institution, der tilbyder kandidater certificering for at forbedre deres viden og legitimationsoplysninger inden for økonomi, regnskab og management consulting. Det tilbyder andre certificeringer såsom akkrediteret finansanalytiker (AFA), akkrediteret managementkonsulent (AMC) og Master Financial Planner (MFP). GAFM Board of Standards blev lanceret i 1996 gennem en fusion mellem Founders Advisory Committee of the Original Tax and Estate Planning Law Review og American Academy of Financial Management & Analysts.
Krav til CWM
Ansøgere, der ønsker at forfølge CWM-betegnelsen, skal opfylde minimum akademiske krav og arbejdskrav. Kandidater skal have to af følgende:
- En ABA AACSB-, ACBSP- eller Equis-akkrediteret finansiel, investering, bogføring, skat eller økonomi
- Tre års erhvervserfaring
- En anerkendt regeringsgrad: licenser, grad, MBA / kandidat eller juridisk grad, ph.d., CPA, anerkendt betegnelse og specialiseringsarbejde
- En beslægtet grad og eksamener fra et AAFM-godkendt og akkrediteret universitetsprogram
- Gennemførelse af online Executive Certification Training Programmer
For at bevise, at ansøgere har opnået en kandidatgrad, skal de indsende:
- AAFM-certificeringsansøgning, der viser uddannelse fra en AAFM-kvalificeret uddannelsesudbyder
- God tro bevis for anvendelse, tilmelding og afslutning af grad og eksamener fra akkrediteret eller regeringssanceret program
- Bevis for arbejdserfaring og eventuelle eksamensbeviser, licenser, betegnelser, certificeringer, regeringsarbejde / -uddannelse, undervisningsarbejde, forskning eller andre priser
Ingen CWM-eksamen er påkrævet. CWM-fagfolk skal have ekspertise, der dækker følgende emneområder: 1. Ejendomsplanlægning og trusts 2. Kapitalstyring 3. Porteføljestyring 4. International beskatning 5. Pensionslov 6. Økonomi 7. Investeringer 8. Penge og bankvirksomhed 9. Rådgivning med høj netto værd 10. Forholdsstyring, overholdelse og etik 11. Forretningsenheder og organisationer 12. Risikostyring og forsikring
CWM-indehavere skal gennemføre mindst 15 timers efteruddannelse årligt.
Funktioner af en CWM
En CWM hjælper typisk detailinvestorer med følgende:
- Byg investeringsstrategier: Chartered Wealth Managers bygger strategier omkring deres kunders risikotolerancer, personlige situationer og langsigtede økonomiske mål. For eksempel kan en CWM opbygge en aktieportefølje med højtydende udbyttebeholdning for en investor, der søger passiv indkomst.
- Giv uafhængige råd: En CWM analyserer store mængder økonomiske nyheder og data og giver kunderne en uafhængig vurdering af informationen. F.eks. Efter at have læst gennem et prospekt for et kommende initialt offentligt tilbud (IPO), kan en CWM rådgive sin klient om at undgå at investere.
- Aktiv lyt: Klienternes omstændigheder ændrer sig konstant. En CWM arrangerer regelmæssige møder med investorer og afgør om en ændring i deres situation kræver en gennemgang af investeringsstrategien. For eksempel efter et klientmøde kan en CWM beslutte at foretage en porteføljeudbalance efter at have lært om en arv. Aktiv lytning hjælper med at sikre, at CWM'er tilfredsstiller Kend din klient-regel (KYC).
- Undervisning: En CWM uddanner aktivt investorer om de finansielle markeder og hvordan man opbygger formue. De lærer deres klienter om grundlæggende principper som diversificering, allokering af aktiver og vigtigheden af disciplin. Hvis en CWM har aktive handelskunder, kan de muligvis forklare betydningen af kapitalbevaring og risiko / belønning.
- Finansiel værge: Chartrede formuestyrere overvåger markederne for kunder og advarer dem om nye muligheder eller potentielle risici, der kan påvirke deres porteføljer. F.eks. Kan en CWM informere en klient om en overraskelsesgevinstadvarsel, der sandsynligvis vil have negativ indvirkning på en porteføljebeholdning.