Liberty Reserve
Liberty Reserve var tidligere et selskab med base i Costa Rica, der gjorde det muligt for folk at sende og modtage sikre betalinger uden at afsløre deres kontonumre eller reelle identiteter. Liberty Reserves (LR) var selskabets elektroniske valuta, som kunne konverteres frem og tilbage mellem amerikanske dollars eller euro. Ledet af Arthur Budovsky, som afskedigede sit amerikanske statsborgerskab for at skabe et nyt liv i Costa Rica, opererede virksomheden fra 2006-2013, indtil myndighederne slået ned på det, da de opdagede, at det var en massiv hvidvaskningsvirksomhed med flere milliarder dollars.
Forståelse af Liberty Reserve
Kunder brugte Liberty Reserve online udvekslingstjeneste til at behandle betalingstransaktioner og tilføje eller hæve midler fra deres konti. En konto kunne oprettes ganske enkelt med et navn og fødselsdato, som begge ikke skulle verificeres, og en e-mail-adresse. Med ringe eller ingen tilsyn med internationale finansielle transaktioner i Costa Rica var Liberty Reserve frit for at oprette en pengeudvekslingsvirksomhed, hvor legitime, omend uregulerede, transaktioner kunne finde sted, men også hvor ulovlig hvidvaskning af penge let kunne undslippe lovens øjne. Hvert transaktionsgebyr var 1% af det forarbejdede beløb eller $ 2, 99, alt efter hvad der var mindre. På det højeste tjente Liberty Reserve mere end en million kunder over hele verden, herunder 200.000 i USA og behandlede omkring 12 millioner transaktioner om året, hvilket berikede Budovsky og hans medarbejdere.
Patriot Act gjorde det muligt for amerikanske myndigheder at gå efter Liberty Reserve, fordi virksomheden håndterede USD i udlandet. En del af mandatet i Patriot Act var at sikre, at terrorister ikke var i stand til at bruge USD til at finansiere deres aktiviteter. I 2013 greb USA ned og lukkede Liberty Reserve, og et år senere blev Budovsky og flere andre tidligere Liberty Reserve-arbejdere arresteret i Spanien og udleveret til USA for at blive anklaget for sammensværgelse for at begå hvidvaskning af penge. Først påberåbte Budovsky sig ikke skyldig i anklagerne, men derefter flere måneder senere ændrede han anbringende til skyld i en aftale med anklagere. Nogle af de tidligere arbejdere i virksomheden fik relativt lette sanktioner og domme. Mastermind, Budovsky, blev derimod i 2016 dømt til 20 års fængsel.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.