Investeringsrådgivning defineret
Investeringsrådgivning er enhver anbefaling eller vejledning, der forsøger at uddanne, informere eller vejlede en investor om et bestemt investeringsprodukt eller serie af produkter. Investeringsrådgivning kan være professionel - det vil sige, at investoren betaler et gebyr i bytte for den kvalificerede fagmanns vejledning og ekspertise, som det ses med økonomiske planlæggere - eller det kan være amatør, som med visse internetblogger, chatrum eller endda samtaler.
Opdeling af investeringsrådgivning
Investeringsrådgivning henviser til eventuelle anbefalinger vedrørende en investors portefølje. Mange fagfolk, inklusive økonomiske planlæggere, bankfolk og mæglere, kan give investorer investeringsrådgivning, der er specifik for deres økonomiske situation og korte og langsigtede økonomiske mål. På grund af den store mængde af rådgivning, der er tilgængelig, især online, kan en investor ønsker at bestemme kvalifikationerne for den person, der udleverer rådgivningen, før han foretager investeringer. Enheder, der giver information til reference skyld om de finansielle markeder eller specifikke aktiver, kan gøre en indsats for at præcisere, at de ikke repræsenterer informationen specifikt som investeringsrådgivning. I sidste ende er det op til den enkelte investor at beslutte, hvilke investeringer der er bedst egnede.
De forpligtelser, der følger med at tilbyde investeringsrådgivning
I betragtning af den indflydelse og de potentielle følger, som investeringsrådgivning kan have, advares fagfolk, der kan være i stand til at give sådanne input, ofte om den potentielle effekt, de kan have. Uanset om det er en bank eller en uafhængig finansiel rådgiver, kan der være visse krav, der skal overholdes, når du tilbyder investeringsrådgivning. Dette kan omfatte indsamling af tilstrækkelig information om klientens økonomiske status og deres behov.
Der kan også være krav til forståelse af arten af den investeringsrådgivning, der tilbydes, og hvordan den forholder sig til kunden. De, der tilbyder investeringsrådgivning, kan muligvis også være nødt til at bevise, at der ikke er nogen interessekonflikt i den vejledning, de præsenterer. Dette kan være særlig vigtigt, hvis der pludselig er en nedgang i en industri, et marked, et aktiv, som en rådgiver anbefalede investorer at sætte deres finansiering mod. Hvis kilden til investeringsrådgivning ikke opfylder sådanne forpligtelser, kan de holdes ansvarlige for visse skader, som investoren er påført på grundlag af deres vejledning.
I henhold til lovgivningsmæssige krav i loven om medarbejderpensioneringssikkerhed (ERISA) kan andre typer fagfolk, f.eks. Advokatplanlægning, finde sig i tilfælde, hvor de kunne holdes ansvarlige, hvis de tilbyder vejledning, der kan udgøres som investeringsrådgivning. I henhold til ERISA kan en person betragtes som en tillidsmand, hvis de tilbyder investeringsrådgivning mod et gebyr eller anden kompensation, uanset om kompensationen er direkte eller indirekte. Dette inkluderer rådgivning givet i relation til 401 (k) og andre arbejdsgiverstøttede ydelsesprogrammer.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.