Værditilvækst Månedligt indeks (VAMI)
Et månedligt indeks med merværdi (VAMI) sporer den månedlige præstation for en hypotetisk investering på $ 1000, forudsat reinvestering over en periode.
Key takeaways
- Et månedligt indeks med merværdi (VAMI) sporer den månedlige præstation for en hypotetisk investering på $ 1000, forudsat reinvestering over en periode.
- VAMI er en af de mest almindeligt anvendte målinger til at skildre en fonds samlede præstation for investorer.
- VAMI beregnes ved hjælp af NET månedlige afkast.
Forståelse af værditilvækst Månedligt indeks (VAMI)
En månedlig værditilvækst indeks skitserer det samlede afkast, som en investor opnår over en bestemt periode. Det inkluderer kapitalgevinster samt geninvestering af eventuelle udbetalinger, såsom udbytte og yderligere renter, der er optjent ved sammensætning. Et andet vigtigt aspekt af VAMI er, at det beregnes ved hjælp af NET månedlige afkast. Dette betyder, at eventuelle gældende gebyrer, såsom ledelse, incitament, mæglergebyrer, allerede er trukket, og hvad der er tilbage, er det reelle afkast.
Dette er en af de mest almindeligt anvendte beregninger til at skildre en funds samlede præstation for investorer. VAMIs popularitet stammer fra det faktum, at det er ret beskrivende, idet det viser en investor, hvordan $ 1.000 har fungeret i en given periode, og at det er let at forstå.
Et månedligt indeks med merværdi kan bruges til forskellige formål. Det kan give indsigt i væksten i investeret kapital over tid. Nogle gange kan det bruges til at evaluere en fondsforvalteres resultater. Det er også nyttigt at sammenligne flere fonde og indeks benchmarks. VAMI beregnes ved at multiplicere den foregående måneds VAMI med den aktuelle måneds NET-afkast.
- VAMI første punkt = 1000 * (1 + nuværende måneds NET-return)
- Efterfølgende VAMI = Forrige VAMI x (1 + nuværende måneds NET-afkast)
Brug af VAMI til sammenligning
VAMI-diagrammer kan være en pålidelig måde at sammenligne væksten af forskellige fonde og benchmarks på tværs af markedet. Investorer kan tilpasse disse diagrammer til at vælge blandt indstillingerne i et fondsfirma af fonde. VAMI-diagrammer giver investorerne et perspektiv på, hvordan en investering har fungeret over tid. De kan også give indsigt i potentielle forventninger med fremtidige fremskrivninger. VAMI-diagrammer kan også give en visuel repræsentation af, hvordan lignende fonde eller midler fra forskellige aktivklasse-kategorier har fungeret over en specificeret tidsramme, med benchmarkafkast også inkluderet til bredere analyse.
VAMI-værktøjer
Talrige markedsplatforme leverer VAMI-værktøjer til investoranalyse. Disse værktøjer kan give mulighed for forskellige input, såsom højere startkapitalværdier og varierende varighed.
Et månedligt indeks med merværdi kan konstrueres ved hjælp af teknisk softwareprogrammering. Det begynder typisk med en hypotetisk investering på $ 1.000. Startinvesteringsniveauer kan dog variere. Når du bruger denne modelleringsteknik, er det vigtigt at sikre tilgængeligheden og kvaliteten af data for at give relevant kortlægning, da estimerede resultater kan være skæve efter datakvalitet. VAMI-diagrammer kan bygges i Microsoft Excel eller andre tekniske softwareprogrammer. Online-versioner leveres ofte af finansielle serviceselskaber for at hjælpe med at give en grafisk repræsentation af investeringsværdier over tid.
Morningstar giver et eksempel med sit VAMI-værktøj, som er en del af sit forskningstilbud for gensidige fonde. I tabulatortabellen får investorerne den hypotetiske vækst af en initial investering på $ 10.000. Når man undersøger Vanguard 500-indeksfonden for etårsperioden fra 26. januar 2017 til 26. januar 2018, viser VAMI-skemaet, at en investors $ 10.000-investering ville være steget til $ 12.585.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.