De 3 bedste legitimationsoplysninger for finansiel rådgiver

Har du nogensinde undret dig over alfabetets suppe med bogstaver efter en finansiel rådgiver's navn? Der er mere end 100 forskellige certificeringer og betegnelser for finansiel rådgiver i henhold til en Kiplinger.com-artikel, 5 nøgleoplysninger, der skal søges i en finansiel rådgiver . Her er de tre bedste. (For mere se: Alfabetssuppen med finansielle certificeringer .)

Certificeret finansiel planlægger

En Certified Financial Planner (CFP) er bundet af strenge krav, der er stillet af Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). Der er fire dele til den oprindelige CFP-certificering; uddannelse, eksamen, erfaring og etik. En CFP-kandidat bliver nødt til at stille op til 1.000 timer for at gennemføre det krævede kursusarbejde og eksamen. CFP-ansøgeren skal have et minimumsuddannelsesniveau for en bachelorgrad og kurser i økonomisk planlægning. Etikkomponenten kræver, at ansøgeren opfylder Fitness Standards for kandidater og registranter og lover at følge Adfærdsregler, der sætter kundernes interesser først. (For relateret læsning, se: Hvorfor finansielle rådgivere har brug for at tjene CFP-mærket og CFP-bestyrelsen lancerer online-jobportal .)

Ifølge CFP-bestyrelsen skal ansøgeren, inden han får tildelt CFP-betegnelsen, bestå en omfattende computeriseret en-dags (seks timers) eksamen. Da CFP skal være i stand til at arbejde uden tilsyn, skal han eller hun have mindst tre års professionel økonomisk planlægningserfaring, før han besidder titlen. (For relateret læsning, se: Er en karriere inden for økonomisk planlægning i din fremtid? )

Chartret finansanalytiker

Chartered Financial Analyst (CFA )'s prestigefyldte investeringsoplysninger udstedes af det internationalt anerkendte CFA Institute. CFA er især vigtig inden for investeringsundersøgelser og porteføljestyring. Ligesom CFP er der strenge krav til uddannelse, erfaring og eksamen til CFA. (For relateret læsning, se: En introduktion til CFA-betegnelsen .)

”For at blive et regelmæssigt medlem af CFA Institute skal du have en bachelorgrad fra en akkrediteret institution eller have tilsvarende uddannelse eller erhvervserfaring, ” ifølge CFAinstitute.org-webstedet . CFA-indehaveren skal også have 48 måneders relateret professionel arbejdserfaring inden for et investeringsrelateret felt. De mest udfordrende aspekter ved opnåelse af CFA-certificering er de tre krævede undersøgelser. Hver er seks timer og skal tages over flere år. CFA-eksamenen tester emner fra disse discipliner: regnskab, økonomi, etik, finans og matematik. (For relateret læsning, se: CPA, CFA eller CFP: Vælg din forkortelse omhyggeligt .)

Som med CFP, skal CFA også overholde visse etiske retningslinjer. Denne betegnelse er meget koncentreret i investeringsområdet, og når du arbejder med en CFA, er det sandsynligt, at du vil modtage et højt niveau af investeringsrådgivning. (For relateret læsning, se: Etiske problemer for finansielle rådgivere .)

Personlig finansiel specialist

Personal Financial Specialist (PFS) er udstedt af det højt anerkendte American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Denne professionelle er en certificeret revisor (CPA) med yderligere ekspertise inden for alle aspekter af økonomi- og formuestyring. (For relateret læsning, se: De bedste skoler til økonomisk planlægning .)

PFS studerer ejendom planlægning, pensionering, investering, forsikring og yderligere områder af personlig økonomisk planlægning. Denne betegnelse kræver også tre års arbejdserfaring, streng efteruddannelse og høje etiske standarder. I lighed med de tidligere certificeringer på højt niveau skal PFS bestå en eksamen. (For relateret læsning, se: Hvordan man bliver CPA og ønsker at være en finansiel planlægger? Klik her .)

Bundlinjen

Finansiel rådgiver legitimationsoplysning betyder noget. Spørg rådgiveren, hvad der var nødvendigt for at få hans eller hendes specifikke certificering. Indse, at de bedste økonomiske rådgiveroplysninger kræver streng undersøgelse, erfaring og høje etiske standarder. (For relateret læsning, se: Hvad skal en håbefuld finansiel rådgiver være større i? )