Sådan vælges de bedste udbyttebeholdninger

Investering i udbytte er en langsom og stabil metode til investering. Som vi alle ved, vinder langsom og stabil løbet. F.eks. Er Warren Buffett kendt for at investere i top-notch udbyttebetalende virksomheder. Dette har hjulpet ham med at opbygge sin rigdom gennem årtier. Han er også kendt for følgende råd: ”Geninvester altid udbytte!” Geninvestering af udbytte er en lukrativ taktik ved investering, især da udbytte giver dig inflationsbeskyttelse, mens de fleste obligationer ikke vil.

Indtil videre kan det lyde som en simpel strategi: Find et firma, der betaler udbytte og geninvesterer disse udbytter gennem årene for at opbygge din nettoværdi. Det er dog ikke så let. Du skal sørge for at placere dine væddemål på et kvalitetsnavn. Ellers kan du se nedskæringer i udbytte, eliminering af udbytte og afskrivning af aktiekursen. Nedenfor er de faktorer, du skal være på udkig efter.

Stærke kontanter, forventninger til lave indtægter

Den første ting du skal kigge efter er konstant overskud. Hvis et firma ikke er løbende rentabelt, kan du ridse det fra din liste. Det er muligt at se sunde udbytte fra virksomheder, der leverer overskud, men ikke rentabel vækst på årsbasis, men da udbyttebetalte virksomheder, der viser en rentabel vækst eksisterer, ville der ikke være nogen mening i at vælge førstnævnte. Stram dine parametre og overvej kun virksomheder, der leverer lønsom vækst.

Se efter langsigtede forventninger til indtjeningsvækst mellem 5% og 15%. Årsagen til, at du ikke ønsker at gå over 15%, skyldes den øgede sandsynlighed for indtjenings skuffelser, som næsten altid nicker aktiekursen.

Mens indtjeningen driver lønsom vækst og er en nøgleindikator for et kvalitetsudbyttebetalende selskab, er pengestrømmen det, der betaler for disse udbytter. Det er tilfældet, det næste skridt er at sikre, at et selskab har en stærk pengestrømgenerering.

Til sidst skal du kigge efter enheder, der har øget deres udbytte i fem år eller mere. Dette øger oddsen for fortsat udbytteudvikling kraftigt, hvilket er en stor positiv for investorer. Og sørg for, at du køber aktier før udbyttedato.

Gør ikke gæld

Hold dig væk fra udbetalende virksomheder med overdreven gæld. For at bestemme et virksomheds gældssituation skal du se på dets gæld til egenkapital. Hvis gældskvoten er høj, skal du se andre steder. Hver investor er forskellig med hensyn til, hvilken gæld til egenkapitalandel er for høj, men overveje at udelukke ethvert selskab med en gæld til egenkapital nord for 2, 00. Ideelt set ønsker du at se en gæld til egenkapital på under 1, 00, som giver dig mulighed for at sove bedre om natten.

Hvis der er gæld, er det mere sandsynligt, at et selskab på et tidspunkt betaler den gæld. Når dette sker, betyder det, at ekstra kontanter går til nedskrivning i stedet for udbytte.

Kontroller industriens sundhed

Denne faktor overses ofte, men den bør ikke. For eksempel når større integrerede olie- og gasselskaber lider på grund af et stup i olieprisen. Aktierne bør sælges, og på grund af svækket den globale efterspørgsel og overforsyning er stigning i aktiekurserne og stigningen i udbytte sandsynligvis ikke i de fleste tilfælde.

På den anden side, med aldring af baby boomers, vil efterspørgslen efter sundhedsydelser komme gennem taget i løbet af de næste to til tre årtier. Dette betyder ikke, at sundhedsbestande er immun mod bredere markedshævelser, men de er sandsynligvis mere modstandsdygtige end de fleste bestande. Og så længe industrien er i boomtilstand, er der større chance for udbytte.

Pointen: Vælg ikke bare en bestand baseret på historie. Ting ændrer sig. Tag fx drikkevareindustrien. Med stigningen fra den sundhedsbevidste forbruger er det ikke sandsynligt, at satse på sodavand vil være så meget af en sikker ting som før. De store spillere flytter ind i et sundere / alternativt drikkerum, men det vil tage tid at etablere sig. Der er ingen mening i at tage en ujævn vej, når der er en glattere vej.

Bundlinjen

Hvis du vil investere i udbytte, skal du kigge efter stigende indtjening, langsigtet forventet indtjeningsvækst mellem 5% og 15%, stærk pengestrøm, en lav gæld til egenkapitalandel og industriel styrke. Når du finder en bestand (eller bestande), der opfylder disse parametre, kan du overveje at oprette en plan for reinvestering af udbytte.