Diversificeret fond
En diversificeret fond er en investeringsfond, der er bredt diversificeret på tværs af flere markedssektorer eller geografiske regioner. Det har flere værdipapirer, ofte i flere aktivklasser. Dets brede markedsdiversificering hjælper med at forhindre idiosynkratiske begivenheder i et område fra at påvirke en hel portefølje.
Indeksfonde er de vigtigste eksempler på diversificerede fonde, selvom diversificerede fonde ikke behøver at spore et indeks og muligvis forvaltes aktivt.
Key takeaways
- Diversificerede fonde henviser stort set til samlede investeringer, der bygger porteføljer på tværs af adskillige aktivklasser, regioner og / eller brancher.
- Diversificering er en nøgleinvesteringsstrategi til reduktion af systematisk risiko i en portefølje, samtidig med at niveauet for forventet afkast opretholdes.
- Diversificerede fonde kan variere i fokus fra passive indekserede fonde, der replikerer brede indekser til aktivt forvaltede fonde, der investerer bredt.
Grundlæggende om diversificerede fonde
Diversificerede fonde søger primært at afbøde idiosynkratisk eller usystematisk risiko ved at investere i en bred vifte af værdipapirer på tværs af flere markedssektorer eller geografiske regioner. En diversificeret fond kontrasterer med specialiserede eller fokuserede fonde, såsom sektorfonde, der fokuserer på aktier i specifikke sektorer som bioteknologi, medicinalvarer eller forsyningsselskaber. Diversificerede fonde kan også vælge at styre lagre på tværs af flere lande. En multiregional fond, der også investerer i flere sektorer, ville være en af markedets mest bredt diversificerede fonde.
Diversificerede fonde kan også investere på tværs af flere aktivklasser for at hjælpe med at sprede risici endnu mere. Med en portefølje af flere aktivklasser kan ledere også søge optimering af afkastet.
Generelt er diversificerede fonde opmærksomme på både usystematiske og systematiske risici. De søger at afbøde disse risici gennem deres brede diversificering. Da usystematiske risici ofte er sektorspecifikke, kan de afhjælpes ved at investere i flere sektorer. Midler, der er bredt spredt på tværs af regioner, er muligvis også i stand til at styre mod nogle markedsdækende systematiske risici, der er fokuseret på et bestemt land.
Investorer kan vælge diversificerede fonde af nogle få grunde. Konservative investorer kan søge diversificerede fonde, fordi de giver lavere risiko for koncentrerede tab. Diversificerede fonde optimeres også ofte til en balance, der giver investorerne det højeste afkast for deres risiko.
Diversificeret fondsinvestering
Generelt tilbyder alle fonde diversificering ved at investere i en bred vifte af værdipapirer. Investeringsfonde generelt vil hjælpe investorer med at diversificere de idiosynkratiske risici, der kan påvirke en sikkerhed eller en gruppe af værdipapirer i en bestemt sektor. Når man søger diversificerede fonde, kan investor muligvis være nødt til at overveje de typer risici, de ønsker at afbøde.
Indeksfonde
Bredmarkedsindeksfonde kan være en type diversificeret fond, der tilbyder lave omkostninger med bred markedsdiversificering. Wilshire 5000-indeksfonden (WFIVX) forsøger for eksempel at spore afkastet og beholdningen af Wilshire 5000-indekset. Wilshire 5000-indekset repræsenterer hele det amerikanske marked, der kan investeres i aktier. Derfor har investorer eksponering for hele udvalget af amerikanske markedssektorer og aktiveringer. Det vil dog være underlagt den overordnede systematiske markedsrisiko, der påvirker amerikanske virksomheder generelt.
En globalt diversificeret indeksfond kan tilbyde afbødning af usystematisk risiko og nogle systematiske risici forbundet med markeder i de enkelte lande. Vanguard Total World Stock Index Fund er et eksempel. Fonden søger at spore beholdningen og resultaterne af FTSE Global All Cap Index. Det inkluderer udviklede og nye markedsandele i alle markedssektorer og aktiveringer.
Aktivt forvaltede fonde
Vanguard og JPMorgan tilbyder nogle af branchens top aktivt forvaltede diversificerede fonde.
Vanguard Diversified Equity Fund: Vanguard Diversified Equity Fund investerer i otte aktivt forvaltede amerikanske aktiefonde til diversificering. Gennem de underliggende fonde søger Vanguard Diversified Equity Fund at tilbyde diversificering på tværs af vækst, værdi og kapitalisering. Fondens øverste underliggende kapital er Vanguard Growth and Income Fund.
JPMorgan Diversified Fund: JPMorgan Diversified Fund investerer i en diversificeret portefølje af aktie- og renteinvesteringer. Fonden investerer i både underliggende fonde og individuelle aktier.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.