En dag i en finansanalytiker

Blandt de mere strenge men givende karriereindstillinger i finanssektoren er en finansanalytiker. Men hvad gør en finansanalytiker dagligt? Svaret på dette spørgsmål afhænger i vid udstrækning af en analytikers erfaringsniveau. Mens yngre analytikere har en tendens til at foretage en masse dataindsamling, finansiel modellering og regnearkvedligeholdelse, har flere senioranalytikere en tendens til at bruge mere af deres tid på at udvikle investeringsteseer, tale med virksomhedens managementteam og andre investorer og markedsføringsideer (hvis de er på sell-side). Lad os se nærmere på en dag i en junior og senior finansanalytiker.

Junioranalytiker: 0-3 års erfaring

I løbet af de første par år af en analytikers karriere kan han eller hun forvente at bruge størstedelen af ​​hans eller hendes tid på at indsamle relevante data, opdatere sammenligningsspreadsheets og økonomiske modeller og læse de relevante nyheds- og branche-publikationer. Målet med disse aktiviteter er at udvikle en solid grundlæggende forståelse af en bestemt virksomhed, sektor eller industri. Derudover tildeler mange yngre analytikere en del af deres tid til at studere til faglige og licenseksamener, såsom CFA-eksamen (kilde 3), serie 7 og serie 63-licenser. Mens positionstitler varierer på tværs af virksomheder, bruger vi titlen "junioranalytiker" til at beskrive en finansanalytiker, der har mindre end tre års erfaring.

Senioranalytiker: 3+ års erfaring

Når en junioranalytiker opnår et vist niveau af brancheekspertise og udvikler et rimeligt stærkt netværk af kontakter, udvikles hans eller hendes faglige ansvar til at bruge data til at udvikle en investeringsudtalelse. Derudover bruger en senioranalytiker en hel del tid på at udvikle relationer med industri- og firmakontakter og markedsføre holdets arbejde. Mentorskab er også en vigtig komponent i en senior analytikers daglige ansvar.

På trods af forskellene i en junior- og senioranalytiker's faglige ansvar, er der ligheder i strømmen af ​​deres dag. Her præsenterer vi dig for en dag i en finansanalytiker.

Eksempel på dag i en junior- og senioranalytiker

05:30: Kontroller relevante nyheder
Junior og senioranalytiker: Kontroller nyhederne for at se, om der har været nogen nyhedsmeddelelser om natten, der er relateret til holdets dækningsunivers, eller om der har været nogen markedsbevægende begivenheder.

06:00: Sluk brande efter behov
Junioranalytiker: Hvis der er relevante nyheder på båndet, vil en junioranalytiker normalt advare senioranalytikeren ud over at opdatere relevante datafiler og regneark.

Senioranalytiker : Hvis der er nyheder på båndet, bestemmer senioranalytikeren, om det påvirker analytikerens investeringsudtalelser eller ej, og hvor meget der skal tages med denne nyhed. Hvis der ikke er nogen nyheder på båndet, kan senioranalytiker morgen involvere tale på firmaets morgenmøde eller møde med institutionelle klienter eller medlemmer af et selskabs ledelsesteam.

07:00: Morgenmøde
Junioranalytiker: Mange salgssider og køb-side-operationer letter et internt dagligt morgenmøde, hvor de vigtigste afhentninger af analytikernes forskning diskuteres. Junioranalytikere opfordres typisk til at deltage i dette møde, da det udvider deres videnbase blandt andre fordele.

Senioranalytiker: Hvis en senioranalytiker præsenterer en investeringsidee for virksomheden, kan analytikeren muligvis gøre det under firmaets morgenmøde. Alternativt kan senioranalytikeren mødes med kunder eller virksomhedsledelse.

8:00 AM: Indtjekning med forhandlere og sælgere
Junior og senioranalytiker: Regelmæssig kontakt med andre teammedlemmer i hele virksomheden sikrer, at en analytikers ideer er velkendte og forståede.

9.00 til 23.00: Marketing, oprette forbindelser, arbejde med langsigtede projekter og vedligeholdelsesundersøgelser osv.

Ebben og strømmen af ​​en analytikers daglige aktiviteter afhænger af faktorer som indtjeningskalenderen, senioranalytikerens marketingkalender, og om der er forskningsprojekter i gang eller ej (der er normalt).

En temmelig intensiv dag kan flyde som følger:

09:00:
Junior- og senioranalytiker: Deltag i et teammøde med teammedlemmer.

10:00:
Junioranalytiker: Opdater markedsføringsglassedæk i forkant af senioranalytikeres marketingrejse. Lever dæk til andre teammedlemmer til gennemgang.

Senioranalytiker: Konference med virksomhedsledelsesteam for at afklare nogle punkter vedrørende virksomhedens forretningsmodel og planlægge et investorbesøg i et distributionscenter. Deltag i internt møde. Gennemgå logistik for en ikke-aftale roadshow.

12:00 PM:
Junioranalytiker: Mød med en mentor til frokost.

Senioranalytiker: Frokost med branche-kontakt.

13:30:
Junioranalytiker: Forbered forskningsnoteskabelonen inden indtjeningsfrigørelsen.

Senioranalytiker: Gennemgå junioranalytikerens arbejde og giver konstruktiv feedback.

14:30:
Junioranalytiker: Foretag anbefalede ændringer på markedsføringsglasset.

Senioranalytiker: Ring til kunder med de nyeste investeringsideer.

15:30:
Junioranalytiker: Gennemgå konferenceopkaldstranskripter og indtjeningsfrigivelse fra det foregående kvartal inden indtjeningsfrigørelsen.

Senioranalytiker: Fortsæt med at ringe til klienter; check ind med trading desk om usædvanligt høj handelsvolumen i en bestemt bestand.

17:00:
Junioranalytiker: En indtægtsrapport frigives; Derfor skal junioranalytikeren opdatere holdets økonomiske model og forskningsnoteskabelon ved hjælp af data fra indtjeningsfrigørelsen. Derefter skal junioranalytikeren forberede spørgsmål til virksomhedens ledelsesteam. Eventuelle fremtrædende punkter indeholdt i pressemeddelelsen skal markeres til senioranalytikeren og teamet.

Senioranalytiker: Gennemgå indtægtsrapporten på jagt efter vigtige punkter. Kontakt management team for at afklare eventuelle spørgsmål. Bestem virkningen af ​​indtjeningsfrigørelsen på analytikerens investeringsudtalelse.

20:00:
Junioranalytiker: Indsend den opdaterede forskningsnotat og den økonomiske model til senioranalytikeren til gennemgang. Foretag ændringer efter behov.

Senioranalytiker: Gennemgå forskningsnotat og -model. Foretag nuancerede ændringer efter behov.

21:00:
Junioranalytiker: Indsend den redigerede og godkendte forskningsnotat til tilsynsanalytikere til godkendelse.

Senioranalytiker: Udvikle talepunkter til morgendagens morgenmøde. Gennemgå klientopkaldslister, da opkald skal foretages tidligt om morgenen.

22:30:
Junioranalytiker: Note offentliggøres. Forbered dig på, at en senioranalytiker skal tale under den næste dags morgenmøde.

Senioranalytiker: Så snart noten er offentliggjort, skal du forberede en voice mail-eksplosion til distribution til visse klienter.

23:00:
Slutningen på dagen.

Bundlinie

Generelt kan en dag i en junior- eller senioranalytiker være meget arbejdskrævende. Ikke desto mindre er udbetalingen en udfordrende og (potentielt) økonomisk givende karriere. (For relateret læsning, se "Finansanalytiker: Karrierevej & kvalifikationer")