Cash Plus-fond
Hvad er en Cash Plus-fondCash plus-fond er en type fond, der ofte findes i Australien, og som er formuleret til konservative investorer, der søger at bevare kapital og et rimeligt investeringsafkast. Cash plus-midler er designet til investorer med en kortsigtet investeringshorisont.
Kontanter plus midler er rettet mod investorer, der er ret risikoverse.
Grundlæggende om kontante plus fonde
Porteføljeforvaltere af kontanter plus fonde investerer i en blanding af værdipapirer med højt afkast, fast forrentning og pengemarkeder. Finansielle fagfolk sammenligner ofte disse fonds succes med UBS Australian Bank Bill Index, og gebyrerne er generelt små.
Kontanter plus midler er typisk rettet mod at tilbyde adgang til værdipapirer og obligationer af høj kvalitet udstedt af regeringen, statslige enheder og virksomheder i Australien til en lavere pris end normalt ville være muligt. Disse fonde tilbyder normalt en blanding af kortsigtede gældspapirer og pengemarkedsinvesteringer, der giver mulighed for at opnå højere afkast end traditionelle kontante fonde.
Kontanter plus midler vurderes at være sammenlignelige med A- (langvarig) af kreditvurderingsbureauet Standard & Poor's Financial Services LLC. Tidsudsigterne er typisk omkring syv eller otte måneder, men kan løbe kortere eller længere afhængigt af specifikationerne for en individuel kontant fond.
Ligesom de risici, der er forbundet med kontanter plus midler, er afkastet for disse fonde også lavt.
Andre fordele ved Cash Plus-midler
Selvom porteføljeforvaltere af kontanter plus fonde ofte designer dem til kortere sigt investeringshorisonter, kan investorer normalt forvente konkurrenceevne på lang sigt, hvis de vælger at lade deres penge være i kontant plus-fonden i en længere periode. Denne pari-performance sker, fordi blandingen af investeringer i fonden er designet til at tilbyde en lav risiko, stabil ydeevne, og den slags investeringsstrategi kan arbejde for en række forskellige mål.
Kontanter plus fonde er også ret forskellige i deres beholdning. Hvis en investor har brug for større porteføljespredning, kan fonden vise sig at være en smart måde at nå dette mål på. Den slags diversificering, der normalt er tilgængelig i cash plus-fonden, begrænser ofte en investors eksponering for udsving i individuelle værdipapirer eller brancher.
Da kontanter plus midler er designet til at have lave udgifter, overvåges og kontrolleres administrations- og driftsgebyrer meget nøje. De fleste kontanter plus fonde kan holde omkostningerne konstant lave sammenlignet med andre typer investeringer, der tilbyder lignende investeringsprofiler.
Risici ved Cash Plus-midler
Selvom kontanter plus fonde anses for at være mere konservative, mindre risikable investeringer, er det stadig muligt for en investor at miste en betydelig del eller endda alle de investerede penge. Der er også betydelige juridiske risici. Regeringer eller tilsynsmyndigheder kan vedtage love, oprette en politik eller gennemføre en regulering, der er i konflikt med enten specifikke kapitalandele i fonden eller visse klasser af investeringer i fonden. En sådan udvikling kan resultere i, at fonden ikke når sine investeringsmål. Investering i en forvaltet fond kan også resultere i forskellige indkomst- og kapitalgevinstresultater sammenlignet med investering direkte i værdipapirer. Afhængigt af investorens mål kan dette være eller ikke være et problem.
Key takeaways
- Kontanter plus fonde tilbyder normalt en blanding af kortsigtede gældspapirer og pengemarkedsinvesteringer for investorer i Australien.
- Kontanter plus fonde overvåger og kontrollerer administrations- og driftsgebyrer meget nøje.
- Kontanter plus fonde er også ret forskellige i deres beholdning.
- Disse fonde er til konservative investorer, der er risikovillige.