En begynders guide til vækstinvestering

Folk har mange forskellige stilarter og smag, når det kommer til penge, men at få dine penge til at vokse betragtes typisk som det mest grundlæggende investeringsmål. Den bedste måde at nå dette mål på vil variere afhængigt af faktorer som investorens risikotolerance og tidshorisont. Der er dog nogle vigtige principper og teknikker, der kan anvendes til mange forskellige typer investorer og vækststrategier.

Hvad investerer vækst?

Selvom du kan vokse dine penge ved at modtage enhver form for afkast på din kapital, såsom rentebetalinger fra et indskudscertifikat (CD) eller obligation, er en mere specifik definition af investering i vækst udøvelsen af ​​at øge ens formue gennem lang- eller kort -tids kapitalstigning. Vækstinvestering betragtes typisk som den "stødende" del af en investeringsportefølje, med den "defensive" del dedikeret til indkomstgenerering, skattemæssig reduktion eller kapitalbevaring.

Når det kommer til aktier, betyder "vækst", at virksomheden har et betydeligt potentiale for kapitalvurdering i modsætning til værdiinvestering, hvor analytikere mener, at prisen på selskabets aktie handler under, hvor det skal være af grunde, der sandsynligvis vil ændre sig i overskuelig fremtid. Uafhængigt investeringsundersøgelsesfirma Morningstar klassificerer alle aktier og aktiefonde som enten vækst, værdi eller blandede (vækst + værdi) investeringer.

Populære typer vækstinvesteringer

Nogle få hovedkategorier af aktiver har historisk vist det største vækstpotentiale. Alle af dem involverer egenkapital i en eller anden form, og de har normalt et højere risikoniveau.

Typer af vækstinvesteringer inkluderer følgende:

Small-Cap Stocks

Størrelsen på en virksomhed er baseret på dens markedsværdi eller nettoværdi. Der er ingen nøjagtig, universel definition af, hvad der anses for at være "small cap" sammenlignet med mikro-, mid- eller big cap, men de fleste analytikere klassificerer ethvert selskab med en aktivering på mellem $ 300 millioner og $ 2 milliarder dollars som et small cap-firma.

Virksomheder i denne kategori er normalt stadig i deres indledende vækstfase, og deres lagre har potentiale til betydelig prisstigning. Small-cap bestande har historisk set et højere afkast end deres blue-chip-fætre, men de er også betydeligt mere ustabile og har en højere grad af risiko. Small-cap-bestande har også ofte overgået de store cap-lagre i perioder med opsving efter recessioner.

Tekniske og sundhedsmæssige lagre

Virksomheder, der udvikler nye teknologier eller tilbyder innovationer inden for sundhedsvæsenet, kan være fremragende valg for investorer, der leder efter et hjemmekørt leg i deres porteføljer. Lagrene af virksomheder, der udvikler populære eller revolutionerende produkter, kan stige eksponentielt i pris i en relativt kort periode.

For eksempel var prisen på Pfizer (PFE) lige under $ 5 pr. Aktie i 1994, før Viagra blev frigivet. Dette blockbuster-medikament tog selskabets aktiekurs til over $ 30 pr. Aktie i løbet af de næste fem år takket være FDA-godkendelse af stoffet i 1998. Lejlighedsvis kan en vækstbestand gå på en vild tur. Streaming-mediefirma Roku (ROKU) steg i månederne efter dets oprindelige offentlige udbud (IPO) i efteråret 2017, kun for at trække sig tilbage mod slutkursen fra sin første handelsdag kun et par korte måneder senere.

Spekulative investeringer

Spændingssøgende og spekulanter ser på høje risikovækstinstrumenter såsom ørebeholdninger, futures og optionskontrakter, udenlandsk valuta og spekulative ejendomme såsom ubebygd jord. Der er også olie- og gasboringspartnerskaber og private equity for aggressive investorer i højindkomst parenteser. De, der vælger de rigtige valg på denne arena, kan se et kapitalafkast mange gange deres oprindelige investering, men de kan også ofte miste hver cent af deres hovedstol.

Undersøger vækstbestande

Der er flere nøglefaktorer, der skal overvejes, når man vurderer vækst i investeringer. Væksthastigheden, størrelsen og risikotypen og andre investeringselementer spiller en væsentlig rolle i mængden af ​​penge, som investorerne går væk med.

Når det kommer til aktier, inkluderer nogle af de data, som vækstinvestorer og analytikere undersøger, følgende:

Afkast på egenkapital (ROE)

ROE er et matematisk udtryk for, hvor effektivt et selskab kan tjene penge. Det kvantificeres som en procentdel, der repræsenterer selskabets nettoindkomst (hvilket i dette tilfælde betyder den indkomst, der er tilbage, efter at de foretrukne aktionærer er blevet betalt, men inden det fælles aktieudbytte udbetales) divideret med aktionærernes samlede egenkapital.

For eksempel, hvis et selskab har en samlet egenkapital på $ 100 millioner, mens et andet selskab har en egenkapital på $ 300 millioner, og begge virksomheder har en nettoindkomst for året på $ 75 millioner, giver virksomheden med den mindre aktionærekapital et større afkast på egenkapitalen fordi det tjener den samme nettoindkomst med mindre egenkapital.

Stigende indtjening pr. Aktie (EPS)

Selvom der er flere typer EPS, og hvor mange penge der optjenes pr. Aktie, ikke fortæller hele historien om, hvordan en virksomhed drives, gør et firma, hvis indtjening pr. Aktie stiger over tid, sandsynligvis noget rigtigt. Investorer søger ofte virksomheder, der har en stigende EPS, men yderligere forskning bør gøres for at sikre, at EPS-numrene er resultatet af ægte pengestrømme fra legitime forretningsforbindelser.

Projekterede indtjening

Mange dagshandlere og kortvarige investorer følger nøje med på forventede indtægtsmeddelelser, fordi de kan have både øjeblikkelige og fremtidige virkninger på et selskabs aktiekurs. Faktisk tjener mange investorer pengehandelsindtægter.

For eksempel, når et virksomheds forventede indtjening kommer højere end forventet, vil aktiekursen ofte stige hurtigt og derefter vende tilbage igen i de følgende dage. Men konsistente positive forventede indtjeningsrapporter vil hjælpe bestanden med at stige over tid.

Bundlinjen

Vækstinvestering er et komplekst emne, der ofte er tæt forbundet med andre emner såsom grundlæggende analyse, teknisk analyse og markedsundersøgelser. Der er mange flere vækststrategier, der bruges af individuelle og institutionelle investorer, og en komplet liste over dem er langt uden for denne artikels rækkevidde. For mere information om vækststrategier for dine investeringer, konsulter din mægler eller finansiel rådgiver.