Tildelingshastighed
En allokeringsgrad er en procentdel af en investors kontante eller kapitaludgifter, der går mod en endelig investering. Tildelingshastigheden henviser ofte til mængden af investeret kapital i et produkt netto af eventuelle gebyrer, der måtte opstå gennem investeringstransaktionen. En allokeringsgrad kan også bruges, når man fastlægger den procentdel af indkomst, som en investor planlægger at bidrage til specificerede investeringer gennem en automatisk investeringsplan.
Fordelingstildeling
Tildelingsraten er en procentvis værdi, der hjælper en investor med at måle det samlede investeringsbeløb. Det kan være nyttigt at hjælpe en investor med at måle de gebyrer, der betales for investering i et produkt. Det kan også være en beregning, der bruges til at bestemme investeringer gennem en automatisk investeringsplan.
Analyser produktallokationspriser
Investorer, der bruger full-service mæglervirksomhed, vil typisk have en salgsbelastning, når de køber og sælger gensidige fonde. Salgsbelastningsplaner bestemmes af investeringsselskaber og offentliggøres i en fonds prospekt. Salgsmængder kan være front-end, back-end eller bageste, og de vil normalt forringe det samlede beløb, der er investeret i et produkt.
For at bestemme allokeringsgraden for investeret kapital i et produkt, kan en investor bruge følgende ligning:
(Samlet investering - betalt gebyr) / Samlet investering
Beregning af tildelingsprocenten hjælper en investor med at forstå bedre, hvordan deres penge udnyttes. Det viser også, hvor meget de investerer i et produkt, som vil danne grundlaget for de samlede investerede aktiver og fremtidige kapitalgevinster.
For eksempel, hvis en gensidig fond har en frontbelastning på 4%, placeres kun 96% af en investors oprindelige investering i selve fonden, hvor resten betales til formidleren - jo højere gebyrer, jo lavere er den samlede allokeringsgrad for investoren.
Tildelingssatser for automatiserede investeringer
Generelt vil en allokeringsgrad referere til en procentdel af indkomsten, som en investor vælger at afsætte til specifikke investeringer i en automatisk investeringsplan. En af de mest hyppigt spores tildelingsrater er allokeringsraten, der betales til en 401 (k) fra en medarbejders løncheck. I mange medarbejderydelsesplaner matcher arbejdsgiveren medarbejderens tildelingsgrad op til en bestemt procentdel.
Tildelingssatser kan også være nyttige, når du foretager alle typer investeringer gennem forskellige automatiske investeringsplaner. Mange investorer vælger at opbygge deres pensionsplaner gennem en individuel pensionskonto (IRA). Indpakning af konti gennem både mæglervirksomheder og robo-rådgivere tilbyder investorer et andet alternativ til at foretage automatiserede investeringer til en forudbestemt allokeringsgrad.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.