6 regler for vellykket investering i udbytte

Investering i aktier, der udbetaler udbytte, er en strategisk måde at etablere en pålidelig indkomststrøm og opbygge formue. Mens investorer påtager sig en højere grad af risiko, er der også potentialet for større afkast.

At finde succes med disse investeringer er ikke nødvendigvis raketvidenskab, men det kræver en forståelse af nogle grundlæggende principper. Her er seks gennemprøvede regler, som hver kloge investor skal være opmærksom på, når han investerer i udbytte.

Vælg kvalitet over mængde

Et af de vigtigste overvejelser for investorer, når de vælger investeringer, er udbytte. Jo højere udbytte, jo bedre er afkastet, men tallene kan være vildledende. Hvis aktiens nuværende udbetalingsniveau ikke er bæredygtigt på lang sigt, kan de markante bankudbytter hurtigt tørre op. REIT er et godt eksempel på, hvordan udsving i markedet direkte kan påvirke udbytteudbetalinger.

Valg af en investering, der tilbyder mere stabilitet, kan betyde at ofre en vis mængde afkast på kort sigt, men resultatet kan være mere gunstigt, især for investorer, der foretrækker en buy-and-hold-tilgang. Indtægterne genereret af lavere aktieudbytte kan være mindre, men det vil sandsynligvis være mere pålideligt over tid.

Stick med etablerede virksomheder

Aktiemarkedet bevæger sig i cykler, og det har en tendens til at gentage sig nu og da. Når du vælger udbytteinvesteringer, er der ingen bedre målepind end en bestands fortid. Specifikt bør investorer være rettet mod de virksomheder, der har opnået status som "dividend aristocrat".

Dette er etablerede virksomheder, der har øget deres udbytte til investorer konsekvent i de foregående 25 år. Deres mærker kan let genkendes, og de genererer en stabil strøm af kontanter med stor sandsynlighed for, at de fortsætter med det i fremtiden.

Se efter vækstpotentiale

Mens nyere virksomheder kan udbetale nogle imponerende udbytter, bør investorer ikke hoppe på båndvognen uden at lave deres research. Bortset fra at se på tidligere og nuværende afkast, er det også vigtigt at se på virksomhedens fremtidige potentiale for at øge udbytteudbetalingen.

Dette er den primære forskel mellem vækstinvestering og værdiinvestering. Når du investerer i vækst snarere end at fokusere på, hvad aktien handler for i øjeblikket, vil du se på de langsigtede forventninger til vækst for at måle, hvor rentabelt det ville være ud fra et udbytteperspektiv.

Vær opmærksom på udbetalingsforholdet

Et selskabs udbyttebetalingsgrad kan afsløre, hvor sikker investeringen er. Dette forhold fortæller investorerne ikke kun, hvor meget der udbetales til aktionærerne, men også hvor meget indkomst selskabet kan have.

Hvis du støder på en udbyttebeholdning med højt afkast, men virksomheden udbetaler en betydelig procentdel af sin indkomst til investorerne, er det et tegn på, at du skal trænge forsigtigt. Hvis virksomheden skulle se sin indkomststrøm reduceres, ville mængden af ​​udbytte, du modtager, gå på huggen.

Bland det op

Der er et stærkt argument, der skal fremsættes for at koncentrere aktiver på en håndfuld lagre eller målrette mod en bestemt sektor af markedet. Hvis de virksomheder eller brancher, du har nulstillet, har en enestående track record, er det godt for din fremtidige udbytteindtjening. På den anden side kan det være problematisk under et marked i centrum.

Spredning af aktiver over flere udbyttebetalende investeringer tilføjer din mangfoldighed mangfoldighed, og det giver dig mulighed for at minimere risikoen. Når udbytte reduceres i et område, mærkes tabet muligvis ikke så dybt, når resten af ​​din portefølje fortsætter med at fungere.

Ved hvornår du skal holde, og hvornår man skal folde

Investeringsguru Warren Buffett tror bestemt på at tage det lange synspunkt, når det kommer til at investere, men som enhver smart investor ved han, hvornår han skal nedbringe sine tab. Med udbytte aktier er der en fin linje mellem at vente på, at investeringen skal betale sig og hænge på for længe.

Dette er en særlig let fejltagelse, når man køber lagre, der på overfladen ser ud til at være en fremragende værdi. Problemet opstår, når virksomheden ikke leverer med hensyn til vækst. At være i stand til at genkende, når en bestand synker er vigtigt, men du er også nødt til at vide, hvornår man skal handle på det, og hvornår man skal sidde tæt.

Bundlinjen

Med den rigtige tilgang kan investering i udbytte tilføje en eksponentiel værdi til en investors portefølje. Nøglen ligger i at vide, hvordan man vurderer bestande for at finde ud af, hvad der giver det stærkeste afkast, samtidig med at risikoen minimeres og opretholdelsen af ​​mangfoldighed.

Det er intet mindre end en jonglerende handling, men ved at overholde retningslinjerne her er investorer muligvis bedre i stand til at positionere sig for maksimal succes.