Trin, der skal tages, før du forbereder dine skatter

Den føderale regering estimerer, at 60% af individerne bruger betalte forberedere til at udfylde og indsende deres selvangivelser. Hvis du er en af ​​disse mennesker, er det vigtigt at begynde at forberede dine dokumenter med det samme for at fremskynde din selvangivelse. Din forberedende kan tage information direkte fra dig eller bede dig om at udfylde et spørgeskema. Uanset hvad, har du brug for tid til at samle og organisere informationen og bilagene.

Vælg en forberedelse

Hvis du endnu ikke har en skatteudarbejder, er en god måde at finde en forberedelse på at bede venner og rådgivere (f.eks. En advokat, du kender) om at henvise. Sørg for, at den person, du vælger, har et forberedelsesbeskatningsnummer (PTIN), der viser, at de er autoriseret til at udarbejde føderale selvangivelsesangivelser. Du bør også spørge om gebyrer, som sandsynligvis vil afhænge af kompleksiteten i dit afkast. Undgå at bruge et firma, der har til hensigt at tage en procentdel af din refusion. IRS har tip til valg af en forberedende og tilbyder et link til IRS-biblioteket med forberedere (du kan søge i henhold til fagpersonens kvalifikationer).

Jo før du begynder at forberede dine skatter, desto hurtigere vil du modtage forventet tilbagebetaling.

Planlægge en aftale

Jo før du møder din forberedende, jo før kan du begynde skatteforberedelsesprocessen (selvom du har en udvidelse, som diskuteres senere). Hvis du forventer en tilbagebetaling, jo hurtigere du skatter er forberedt og indsendt, desto hurtigere vil du blive betalt. Hvis du venter for længe med at planlægge en aftale med en skatteforberedende, er din aftale muligvis ikke planlagt før 15. april, og du kan gå glip af muligheden for at tage handlinger, der kan sænke dine skatteregninger, såsom din berettigelse til at yde fradragsberettigede bidrag til IRA'er og sundhedsbesparelseskonti.

Saml dine oplysninger tilbage

I slutningen af ​​januar skulle du have modtaget forskellige dokumenter, som du har brug for fra din arbejdsgiver eller arbejdsgivere. For hver formular skal du kontrollere, at oplysningerne matcher dine egne poster.

Nedenfor er nogle af de mest almindelige formularer (Bemærk: Dette er ikke en komplet liste; IRS har oplysninger om de mange andre typer informationsreturer, du muligvis har brug for):

• Formular W-2, hvis du har et job
• Forskellige 1099'ere til rapportering af indtægter såsom annullering af gæld (1099-C), udbytte (1099-D), renter (1099-INT) og ikke-arbejdstagerers kompensation betalt til uafhængige entreprenører (1099-MISC) (Bemærk: Mæglere har ikke til mailformular 1099-B, der rapporterer gevinster og tab ved værdipapirtransaktioner, indtil 31. januar 2019.)
• Forskellige 1098s rapporterer pant renter (1098)
• Form W-2G'er for bestemte gevinster på spil

Saml dine kvitteringer

De kvitteringer, du har brug for, afhænger af, om du vælger at specificere dine personlige fradrag i stedet for at kræve standardfradraget. Du kan vælge at specificere, hvis dette giver større afskrivning. Desværre er den eneste måde at vide med sikkerhed at bestemme størrelsen på dine specificerede fradrag og sammenligne dem med dit standardfradragsbeløb.

Hvis du specificerer, skulle du have indsamlet dine kvitteringer ved hjælp af det system, du udviklede gennem året for at registrere forskellige fradragsberettigede udgifter. Se efter kvitteringer for medicinske omkostninger, der ikke er dækket af forsikring (fradragstærsklen er 10%, begyndende med 2019-året) eller refunderes af enhver anden sundhedsplan (f.eks. En fleksibel udgiftskonto eller sundhedsbesparelseskonto), ejendomsskatter og job- relaterede og investeringsrelaterede udgifter).

Hvis du har forretningsindtægter og -udgifter til at rapportere om skema C, skal du dele dine bøger og poster (f.eks. QuickBooks eller andet regnskabssystem, kvitteringer for udgifter, bank- og kreditkortopgørelser). Jo mere organiseret du er, jo mindre tid tager det din forberedelse til at behandle dine skatter, hvilket betyder lavere gebyrer for deres service.

Modtagelser af velgørende bidrag

Hvis du har givet donationer til velgørenhedsorganisation og specificeret dine fradrag, har du brug for specifikke poster for at kræve enhver afskrivning. For bidrag til $ 250 eller mere kræver du for eksempel en skriftlig anerkendelse fra velgørenhedsorganisationen, hvori du angiver størrelsen på din gave, og at du ikke modtog noget (bortset fra måske et tokenemne) til gengæld. Hvis du ikke har en sådan anerkendelse, skal du kontakte velgørenhedsorganisationen og anmode om den. Du bliver nødt til at have det i hånden, når du indsender dit afkast. Find detaljer om den type poster, der er nødvendige for velgørende fradrag i IRS-publikation 1771.

Første år til skatteretændringer

Det individuelle sundhedsmandat indebar en række ændringer, herunder nye former for hævelse af præmieskattegodtgørelsen for berettigede personer, der købte dækning gennem en offentlig markedsplads (udveksling) og for at finde ud af betalingen med delt ansvar for dem, der ikke var i stand til at dække og ikke kvalificere sig til en fritagelse.

Du kan finde generelle oplysninger om det individuelle mandat og undtagelser fra mandatet på IRS-webstedet. (For frister for tilmelding gennem sundhedsforsikringsmarkedet, gå til regeringswebstedet .) Der er ingen straf for ikke at have en sundhedsforsikring siden skatteåret 2019.

Andre ændringer, der startede med skatteåret 2018 og vil vare gennem 2025, inkluderer afslutningen af ​​rentefradraget i egenkapitallånet og fradrag for jobrelaterede udgifter, skatteforberedelsesudgifter og en række andre udgifter; et fald i rentefradraget for boliglån på nye prioritetslån til renter på $ 750.000 fra $ 1 million; og afslutningen på den personlige fritagelse.

Derudover maksimerer statlige og lokale skattefradrag (som inkluderer statsindkomst, ejendom og andre skatter) nu ved $ 10.000; tidligere var der intet loft for dette fradrag. På den anden side fordobles børneafgiftskreditten, og det samme gør standardfradraget.

Angiv dine personlige oplysninger

Du kender sandsynligvis dit Social Security-nummer, men kender du Social Security-nummeret for hver afhængig du hævder? Skriv dette og andre oplysninger ned (f.eks. Adresser til feriehuse og lejeboliger, datoer, du flyttede, oplysninger om en ejendom, du har købt og solgt inklusive datoer, det beløb, du oprindeligt betalte, det beløb, du modtog på salget og dine udgifter ) kræves for at fuldføre dit afkast.

Beslut om arkivering af en udvidelse

Hvis du har brug for mere tid til at udføre alle disse opgaver, kan du anmode om en forlængelse af arkivering til 15. oktober. Dette vil undgå enhver sagsanlægsstraff, men sørg for at betale det, du tror, ​​du skylder for at minimere eller undgå enhver sene- betalingsstraf. Der er ingen forlængelse ud over 15. april for at betale den skyldige skat.

Bestem, hvad du skal gøre ved en refusion

Hvis du forventer en refusion, har du flere muligheder for refusion.

• Du kan anvende en del eller hele refusionen på din skatteregning ved næste afkast. Fonden vil blive brugt til skønsmæssige skatter, reducering eller eliminering af den første rate af estimerede skatter (forfalder 15. april 2019).
• IRS kan sende dig en check eller deponere refusionen direkte på din kontrol- eller opsparingskonto.
• Du kan direkte bidrage med en del eller hele din refusion til bestemte typer konti (IRAs, sundhedsbesparelseskonti, uddannelsesopsparingskonti) eller købe amerikanske opsparingsobligationer gennem Treasury Direct.

Du kan opdele din refusion mellem valg af direkte indbetaling ved at udfylde formular 8888. Du skal informere din selvangivelsesforberedende, hvad du vil gøre. Hvis du ønsker at anvende en refusion til det kommende år (f.eks. Vil du bruge refusionen til at yde et fradragsberettiget IRA-bidrag), skal du informere forberederen og institutionen om det år, som din betaling skal gælde for.

Find en kopi af sidste års afkast

Hvis du bruger den samme præparat, som du brugte sidste år, har de sandsynligvis dine tidligere oplysninger. Hvis du bruger en ny forberedelse, fungerer sidste års tilbagevenden som en påmindelse til forberederen - og dig - om nogle genstande, du ikke vil overse. Nedenfor er to eksempler:

• Betalere af renter og udbytter. Hvis du modtog denne indkomst sidste år, skal du kigge efter 1099'ere for dette år (medmindre du har solgt aktier, lukket bankkonto, s eller foretaget andre investeringsændringer, der tegner sig for ikke at få en formular 1099 i år).
• Velgørende organisationer. Hvis du lavede små gaver, har du muligvis ikke modtaget nogen anerkendelse fra organisationen, men du kan stadig trække din gave tilbage, så længe du har en annulleret check eller andet bevis. Se sidste års liste over organisationer, som du har doneret, og se, om du lavede lignende gaver i år.

60%

Antallet af personer, der bruger betalte forberedere til at udfylde og indsende deres selvangivelser, ifølge de føderale regerings skøn.

Bundlinjen

Begynd tidligt med at udføre forberedende arbejde til din indkomstskat, så din skatteoplevelse er glat. Ideelt set har du samlet og organiseret dine kvitteringer hele året. (Apps som Expensify og Shoeboxed på en smartphone gør det lettere nu, at IRS accepterer elektroniske kvitteringer.) Uanset om du udfylder dit eget afkast eller betaler en tredjepart, vil grundig dokumentation og organiserede poster reducere den tid det tager at forberede din skatter (og udgiften, hvis du bruger en betalt forberedelse). Vigtigst af alt sikrer disse 10 forberedelsestrin, at du ikke går glip af skattefordele.