Serie 82
Serien 82 er en certificering, der giver finansielle fagfolk, der repræsenterer en sponsororganisation, muligheden for at handle private værdipapirer til klienter.
Forståelse af serie 82
Serie 82 er en certificering, der fokuserer på private værdipapirtransaktioner. Dens oprettelse blev påbudt i henhold til Gramm-Leach-Bliley Act fra 1999. I 2001 påvirkede Securities and Exchange Commission (SEC) regler, der adskilte transaktionelle evner i Serie 82 fra paraplyen i Series 7 og Series 62. Gramm -Leach-Bliley Act ophævede og revideret mange af lovgivningen fra Glass Steagall Act, som udvidede servicekapaciteten for forretningsbanker. Som et resultat kunne forretningsbanker tilbyde et mere forskelligartet sæt af tjenester og lettere kunne samarbejde med mægler-forhandlere for at levere værdipapirtransaktioner til kunderne. Serien 82 blev oprettet fra denne bevægelse og etablerede en individuel licens, der kun fokuserede på transaktioner med private værdipapirer af registrerede repræsentanter.
Serien 82 eksamen
Eksamen i serie 82, også kendt som repræsentant for private værdipapirudbydere, er sponsoreret af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og administreres på testcentre i hele landet. Prøven fokuserer på private værdipapirer og private placeringstransaktioner.
Serien 82-certificering kan opnås og bruges sammen med andre FINRA-godkendte licenser til registrerede repræsentanter. Serie 82 giver klart afgrænset due diligence og test for det private værdipapirmarked, hvilket tilføjer yderligere troværdighed til det private værdipapirmarkeds operationelle aktiviteter og handelseffektivitet. Serien 82 giver repræsentanter mulighed for at handle private værdipapirer som en del af et primært tilbud.
Testen består af 100 multiple choice-spørgsmål taget over 150 minutter. En score på 70% eller bedre kræves for at bestå. Serie 82 har ingen foreløbige forudsætninger og kræver kun, at enkeltpersoner sponsoreres af en SEC-registreret organisation.
Testen inkluderer følgende fire sektioner af materiale:
Afsnit ét - Egenskaber ved virksomhedssikkerheder
Dette afsnit omfatter fuldt ud alle typer af værdipapirer på markedet. Det inkluderer detaljer om aktier, gæld, værdipapirer, aktiver, ejendomsinvesteringer, fælles aktier og foretrukne aktier samt rettigheder og warrants. Det inkluderer også information om investeringsselskaber, deres strukturering og forskellige fondsvariationer.
Afsnit to - Regulering af markedet for registrerede og uregistrerede værdipapirer
Afsnit to går detaljeret ind på de private placeringsmekanismer, der er involveret i værdipapirer. Det drøfter også forsikringsforpligtelser, finansieringsforslag, distribution og prisfastsættelse. Andre emner, der er inkluderet i afsnit to, inkluderer markedsføring og reklame for private placeringer, handel og transaktioner og regler i henhold til værdipapirloven af 1933 og værdipapirudvekslingsloven af 1934.
Afsnit tre - Analyse af værdipapirer og investeringsplanlægning
Afsnit tre test om analyse af virksomhedspapirer. Denne analyse inkluderer balanceindkomstopgørelser og pengestrømsopgørelser for aktier. Det inkluderer også omfattende gældsanalyse med emner som obligationsklassificering, call provision, renterisiko og rentekurver. Afsnit tre inkluderer også omfattende markedsemner som finanspolitik, Federal Reserve Board og økonomien. Til sidst drøfter den investeringsplanlægningsfunktioner såsom egnethed, investeringsmål, begrænsninger, risiko, porteføljekonstruktion og skattebehandling.
Afsnit fire - Håndtering af kundekonti og brancheregler
Afsnit fire diskuterer kontodokumentation og regulatoriske forventninger. Dette omfatter kundekontoformularer, investeringsoplysninger, dokumentation, lovgivningsmæssige arkiveringer til Securities and Exchange Commission og FINRA regler.
Serie 82 Licensing
Serien 82 er meget bred inden for sin rækkevidde og kræver, at licenshavere skal have en grundig forståelse af, hvordan alle former for egenkapital, gæld og andre værdipapirer analyseres, garanteres og tilbydes investorer. Private værdipapirer og private placeringer er investeringer, der kun tilbydes en udvalgt gruppe af investorer. Struktureringen af deres tilbud følger imidlertid lignende strukturer og teknikker, der anvendes på de offentlige markeder.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.