Likviditetsgap

Likviditetsgap er et udtryk, der bruges i flere typer af økonomiske forhold til at beskrive en uoverensstemmelse eller uoverensstemmelse i udbuddet eller efterspørgslen efter et værdipapir eller værdipapirernes forfaldsdato. Banker håndterer likviditetsrisici og potentielle likviditetshuller i det omfang, de er nødt til at sikre, at de til enhver tid har tilstrækkelige kontanter til rådighed til at imødekomme anmodninger om midler. Når løbetiden på aktiver og passiver er forskellige, eller der er større end forventet efterspørgsel efter midler, kan banken muligvis opleve en mangel på kontanter og derfor en likviditetsgap.

Nedbrydning af likviditetsgap

Et firma kan også opleve et likviditetsgap, når de ikke har tilstrækkelige kontanter til rådighed til at imødekomme driftsmæssige behov og har aktiver og forpligtelser, der forfalder til forskellige tidspunkter. Likviditetsgap kan også forekomme på markederne, når der er et utilstrækkeligt antal investorer til at tage den modsatte side af en handel, og folk søger at sælge deres værdipapirer ikke er i stand til det.

For banker kan likviditetsgabet ændre sig i løbet af en dag, når indskud og udbetalinger foretages. Dette betyder, at likviditetsgabet mere er et hurtigt øjebliksbillede af en virksomheds risiko snarere end et tal, der kan overvindes i en lang periode. For at sammenligne perioder beregner banker det marginale gap, som er forskellen mellem huller i forskellige perioder.

I de første måneder af den globale finanskrise fandt nogle obligationer og strukturerede produktinvestorer, at de ikke kunne sælge deres investeringer. Der var en likviditetsgap ved, at der ikke var parter, der var villige til at tage den anden side af handelen og købe værdipapirerne til deprimerede priser. Denne manglende likviditet fik markederne i nogle værdipapirer til at tørre ud i flere uger.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Definition af likviditetskrise En likviditetskrise refererer til en udbredt stigning i efterspørgsel efter og fald i udbuddet af likviditet i en økonomi. mere Definition i nærheden af ​​penge Nær penge er et finansielt økonomisk udtryk, der beskriver ikke-kontante aktiver, der er meget likvide, såsom opsparingskonti, cd'er og statskurser. mere Mislykket definition I almindelige handelsbetingelser opstår en fiasko, hvis en sælger ikke leverer værdipapirer, eller en køber ikke betaler skyldte midler inden afregningsdatoen. mere Illiquid definition, risici og eksempler Illiquid er staten for et værdipapir eller andet aktiv, der ikke hurtigt og nemt kan sælges eller byttes mod kontanter uden et betydeligt værditab. mere Hvad var den store depression? Den store depression var en ødelæggende og langvarig økonomisk recession, der havde flere medvirkende faktorer. Depressionen begyndte den 29. oktober 1929 efter nedbruddet på det amerikanske aktiemarked og ville ikke aftage før slutningen af ​​2. verdenskrig. mere Misforhold Risiko Definition og eksempel Mismatch Risiko har flere definitioner, der kan henvise til risikoen for uopfyldte swapkontrakter, uegnede investeringer eller uegnet kontantstrøm timing. flere Partner Links