Investeringsstil
Investeringsstil er metoden og filosofien fulgt af en institutionel pengehåndterer i styring af separate konti eller forvaltede midler. En fonds investeringsstil hjælper med at indstille forventninger til risiko og præstationspotentiale. Investeringsstil er også et vigtigt aspekt, der bruges af institutionelle ledere i markedsføring og reklame for fonden til investorer, der leder efter en bestemt type markedseksponering.
BREAKING NED Investeringsstil
Investeringsformer kan variere bredt på markedet, hvor institutionelle investeringsforvaltere tilbyder investorer et stort udvalg af forvaltede fondsstrategier til forskellige allokeringer af en portefølje. Institutionelle investeringsformer kan først generelt adskilles efter risiko. Risiko og risikotildeling, som passer for investorer, er typisk en primær differentierer, der hjælper investeringsfondsselskaber med at markedsføre investorer. Investorer vil typisk begynde deres valg af investeringstilstand ved først at overveje deres risikotolerance, som enten kan være konservativ, moderat eller aggressiv. Blandt disse kategorier kan investeringsforvaltere tilbyde både aktive og passive investeringsstrategier, der udvider investeringsmulighederne yderligere for investorer.
konservative
Konservative fonde vil ofte have investeringsformer, der er fokuseret på indkomst og investering i fast indkomst. Investeringer i denne kategori kan omfatte pengemarkedsfonde, lånefonde og obligationsfonde. Konservative fonde er generelt også gode som indkomstinvesteringer med mange betalende rentefordelinger eller geninvestering i vækst i kapitalvurdering.
I kategorien med fast indkomst fokuserer ledere på at tilbyde midler efter varighed og kreditkvalitet. Mens faste investeringer i kreditinstitutter generelt betragtes som konservative, ville investeringer med lavere afkast af lavere kreditkvalitet være den mest aggressive stil af midler, der tilbydes investorer med konservativ til moderat risikotolerance.
Moderat
Mange moderat risikoinvestorer vil blive tiltrukket af forvaltede fonde med store kapital, blue chip-værdipapirer eller en værdiinvesteringsstil. Blue-chip-aktier med stor kapacitet kan tiltrække indkomstinvestorer, da de er modne virksomheder med engagerede udbytteforhold og stabilt udbytte. Værdifonde kan også tilbyde indtægter. Generelt har værdipapirer moderat risiko med grundlæggende karakteristika, der viser deres markedsværdier nedsat fra deres egenværdi. Baseret på dyb grundlæggende analyser og langsigtede antagelser kan værdiinvesteringer være en god kerneposition for alle typer investorer og er især attraktive i den moderate risikokategori.
Aggressiv
Vækstfonde, aggressive vækstfonde, kapitalmulighedsfonde og alternative hedgefondsinvesteringer, der har bredere fleksibilitet til at udnytte gearing og derivater er nogle af de mest tiltalende forvaltede fondsinvesteringer for aggressive investorer. Disse fonde er typisk aktivt forvaltede fonde, der søger at overgå markedets benchmarks. Aggressive fonde kan også omfatte brede investeringsunivers for større afkastpotentiale. I nogle tilfælde kan dette omfatte globale værdipapirer eller internationale værdipapirer, der aktivt forvaltes og fokuseres på regioner med høj vækst i verden, såsom de nye markeder, BRIC-lande eller Asien ex-Japan.
Oplysninger om investeringstilstand
Midler, der forvaltes af alle typer investeringsforvaltere i investeringsbranchen, inkluderer investeringsdokumenter, der giver detaljerede oplysninger om en fonds investeringsstil. Registrerede fonde er mere gennemsigtige, som anført i værdipapirloven fra 1933 og investeringsselskabsloven fra 1940. Hedgefonde og andre alternative fonde vil også give oplysninger om investeringsstil i forskellige former for deres investorer.
I det registrerede univers skal fonde indgive et prospekt og en erklæring om yderligere oplysninger med deres registrering. En fonds prospekt er typisk den primære kilde til information for investorer, der søger at forstå en fonds investeringsstil. Sammen med investeringsstil vil prospektet også afsløre detaljer om risikoniveauerne, som en investor kan forvente med fonden, og de typer investorer, der finder fonden den bedst egnede.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.