Interaktive mæglere eliminerer minimum 10.000 kontokonti

Interactive Brokers (IB), en mangeårig leder inden for handel med lave omkostninger, havde tidligere positioneret sig som go-to-mægler for sofistikerede, hyppige forhandlere. Åbning af nye konti krævede $ 10.000 - et af de højeste minimumsniveauer i branchen. Men i de sidste par år har IB omdannet sig til en venligere, mildere mægler ved at nå ud til den velstående investorbase i et forsøg på at dyrke flere kunder, der ikke primært er handlende.

Key takeaways

• Den mangeårige leder inden for handel med lave omkostninger, Interactive Brokers havde positioneret sig som go-to-mægler for sofistikerede, hyppige handlende.
• Virksomheden har for nylig fjernet minimumskravet på $ 10.000-kontoen i et forsøg på at tiltrække flere velstående kunder.

Det første trin i IB's omlægningsprojekt var at sætte pris på minimum $ 10.000-kontoen og således give investorer mulighed for at åbne kontantkonti med $ 0 eller åbne marginkonti med $ 2.000 - det lovgivningsmæssige minimum for alle mæglere. Men denne ændring af politikken var ikke en skurrende ny udvikling for firmaet, som allerede havde bagatelliseret sit høje minimum ved at fjerne minimum $ 10.000-meddelelser fra sit websted.

"For at være ærlig, har vi ikke håndhævet minimum i de sidste fem år, " siger koncerndirektør Steve Sanders.

I et andet skridt til at målrette mod ikke-aktive erhvervsdrivende vedtog virksomheden et brugervenligt naturligt sprog-hjælpesystem kaldet "IBot". I stedet for at grave rundt efter en optionskæde, kan brugerne nu blot bede IBot om at vise priser ved at skrive eller sige: “Vis optionskæde for TSLA for de næste tre udløb.” IBot hjælper med at reducere hældningen af ​​indlæringskurven for sin flagskibsplatform, Traders Workstation.

Men trods alle disse ændringer er IB ikke nødvendigvis en ideel pasning for alle små investorer. "Vi vil ikke vildlede nogen, " advarer Sanders. "Vores mål er stadig ikke små konti, men vi følte, at det at kræve et så stort indskud, bare for at investorer kunne prøve os, var fjollet. Folk, der i sidste ende ikke vil handle aktivt eller opretholde høje saldi på $ 100.000 eller mere, kan værdsætter ikke alt IB har at tilbyde. "

Desuden er konti med mindre end $ 100.000 i nettoafviklingsværdi underlagt visse månedlige aktivitetsgebyrer. Mens de første tre måneder er gratis, skal investorer efter denne tidsperiode generere mindst $ 10 i månedlige provisioner, eller de bliver tvunget til at betale forskellen som et aktivitetsgebyr. For eksempel vurderes en investor med en saldo på mindre end $ 100.000, der kun placerer et par handler i en måned, der kun genererer $ 3 i provision, et aktivitetsgebyr på $ 7. Der kan også være datagebyrer for investorer, der ikke abonnerer på nogen international datafeeds.

I et forsøg på at appellere til mere passive investorer rullede IB ud den robo-rådgivende arm IB Asset Management. Det tilbyder 10 "Smart Beta" -porteføljer, 13 indekssporingsporteføljer og seks aktivallokationsporteføljer. Disse består af lagre og har et årligt administrationsgebyr på 0, 08-0, 09% og kræver mindst $ 5.000. Et andet sæt aktivt administrerede aktieporteføljer, der drives af professionelle pengehåndtere, kræver minimum $ 10.000 - $ 120.000 og pådrager sig højere administrationsgebyrer på 0, 5-1, 5% årligt. Der er også otte porteføljer sammensat af ETF'er og gensidige fonde med $ 10.000 - $ 20.000 minimum og 0, 5% -1, 0% årlige administrationsgebyrer. Yderligere information om porteføljerne kan findes på IB kapitaladministrationssiden, hvor potentielle investorer kan filtrere deres søgning efter risiko, strategi eller investeringsminimum.

Traders Academy hjælper mindre sofistikerede investorer og forhandlere med at lære sig rundt i det store udvalg af aktivklasser, markeder, valutaer, værktøjer og funktionalitet, der findes på Trader Workstation. Der er også klasser tilgængelige via en mobilapp, der indeholder videoer, quizzer og andre undervisningsværktøjer. F.eks. Undersøger Robert Green's "Trader Tax 101" de skattelovgivninger, der berører investorer, forhandlere og investeringsforvaltere.