Hvordan finder du ud af prisen for en gensidig fond?

Gensidige fonde er ret gennemsigtige. Du kan nemt finde ud af, hvad bestande er i en gensidig fond ved at søge online. Mange finansielle websteder viser beholdningen af ​​midler. Prisen på en aktie, ofte kaldet en enhed, bogføres på disse sider, og du kan let finde den, hvis du også bruger en online rabatmægler.

Gensidige fonde handler muligvis under forskellige omkostninger og gebyrer. Nogle fonde har en salgsafgift eller belastning, som er gebyrer, du betaler for at købe eller sælge aktier i fonden, svarende til at betale en provision på en aktiehandel. Disse kan være i form af forhåndsbetalinger (frontbelastning) eller gebyrer, du betaler, når du sælger aktier (betinget udskudt salgspris).

Netto aktiveringsværdi

Den nemmeste måde at finde ud af, om prisen på en gensidig fond er at se på dens indre værdi. NAV er den samlede værdi af en gensidig fonds aktiver fratrukket alle dens forpligtelser. Mange gensidige fonde bruger dette nummer til at bestemme prisen for fondens transaktionsenheder. Når du køber og sælger gensidige fonde, gør du det typisk hos NAV.

Ændringer i nettoaktiver

For de fleste gensidige fonde beregnes NAV dagligt, da en gensidig fonds portefølje består af mange forskellige aktier. Da hver af disse aktier muligvis ændrer sig i pris ofte i løbet af dagen, er en nøjagtig værdi af en gensidig fond vanskelig at bestemme. Således har gensidige fondsvirksomheder valgt at værdsætte deres portefølje en gang dagligt, og hver dag er det den pris, som investorer skal købe og sælge gensidig fond. Den nøjagtige værdiansættelsesteknik kan variere fra afdeling til fond, da nogle kan bruge et gennemsnit af de sidste tre handlede priser. Alle gensidige fonde indstiller imidlertid en værdiansættelse af deres NAV én gang dagligt.

Din faktiske pris

Når du køber eller indløser en gensidig fond, handler du direkte med fonden, mens du med børshandlede fonde og aktier handler med det sekundære marked ifølge Fidelity Investments. I modsætning til aktier og ETF'er handles gensidige fonde kun en gang om dagen, efter at markederne lukker kl. 16 ET. Hvis du går ind i en handel for at købe eller sælge aktier i en gensidig fonds, udføres din handel til den næste tilgængelige nettoværdi, der beregnes efter, at markedet er lukket og typisk bogført af kl. 18 ET. Denne pris kan være højere eller lavere end den foregående dags afsluttende NAV.

Sådan får du den nøjagtige pris, du ønsker

I tilfælde af en børshandlet fond (ETF), som er en indeksfond, der handler som en aktie, bestemmes NAV først på samme måde som for aktier. Købere og sælgere byder på aktier, og prisen stiger og falder øjeblik for øjeblik. Du kan afgive en grænseordre, og den udføres, når ETF-aktiekursen er på eller under din grænsepris.

Du skal bemærke, at en ETF ikke er en gensidig fond. De er ens, idet begge investorers penge til at købe aktier, men en ETF's aktier handler som aktier, hvilket betyder, at prisen hurtigt vil ændre sig.

Bundlinjen

Mens prisen på en gensidig fond er let at finde, er sandheden, at ingen ved, hvad det vil være værd, når din købsordre udføres. Du finder ud af næste dag, hvad du har købt det til. Den eneste måde at få den pris, du ønsker, er at købe en børsnoteret fond i stedet for en gensidig fond.