Finansanalytiker: Karrierevej & kvalifikationer

Finansielle analytikere udarbejder økonomiske planer, fremskrivninger og analytiske rapporter til brug i investeringsbeslutninger fra virksomheder, offentlige og private organisationer og enkeltpersoner. Afhængigt af typen af ​​analytikerjob kan opgaverne variere ganske lidt.

Nogle finansielle analytikere arbejder i værdipapirindustrien ved at analysere aktier, obligationer og andre værdipapirer til banker, mæglervirksomheder, pengehåndteringsfirmaer og andre organisationer. Disse finansielle analytikere udvikler typisk ekspertise inden for en snæver kategori af aktier eller obligationer, f.eks. Canadiske erhvervsobligationer eller teknologibestande.

Andre finansielle analytikere arbejder for store virksomheder, analyserer interne økonomiske data og producerer finansielle planer, forventede indtægter og udgifter og anbefalinger til at informere budget- og investeringsbeslutninger fra virksomhedens ledere. Ideelle organisationer og statslige organer ansætter også finansielle analytikere i denne type arbejde. (For relateret læsning, se "En dag i en finansanalytikers liv")

Key takeaways

• En finansanalytiker kaster data for at hjælpe virksomheder med at træffe forretningsbeslutninger eller investorer til at handle, f.eks. Til at købe eller sælge en aktie eller anden sikkerhed.
• De vejer makroøkonomiske og mikroøkonomiske spørgsmål og virksomhedens grundlæggende forudsigelser om virksomheder, sektorer og industrier.
• En bachelorgrad i noget matematik eller økonomirelateret er en given, og at gå op til seniorniveau betyder at få certificeringer og / eller en MBA.
• En nylig universitetsuddannet kan forvente at starte på juniorniveau under tilsyn af en mere senior analytiker.
• En person med få års erfaring, flere centrale certificeringer og en MBA fra et prestigefyldt universitet kan flytte op til en seniorrolle.

Karriereveje

En nyuddannet kandidatgrad, der søger at blive finansanalytiker, kan forvente at begynde i en juniorstilling under vejledning af en senioranalytiker. Efter flere års erfaring overvejer mange juniorøkonomeanalytikere at vende tilbage til forskerskolen for avancerede grader. Mens junioranalytikere ikke er afskåret fra at gå videre, kræver en fortsat udvikling til positioner med større ansvar normalt tilbage til skolen. En kandidat med en kandidatgrad kan forvente at begynde at arbejde som senior finansanalytiker eller stige til stillingen meget hurtigt.

Med større erfaring og ekspertise kan en senior finansanalytiker fortsætte i en tilsynsposition. En senioranalytiker i værdipapirbranchen rykker ofte op for at blive en porteføljeforvalter eller en fondsforvalter, der fører tilsyn med et team af senioranalytikere. Der kan også være en mulighed for at gå ind i en ledende rolle. I erhvervslivet kan senioranalytikere blive skatteledere, der fører tilsyn med arbejdsgrupper inden for deres afdelinger. En fremtrædende udøver kan rejse sig gennem rækkerne for at blive en Chief Financial Officer (CFO) eller Chief Investment Officer (CIO), der er ansvarlig for alle virksomhedens økonomiske aktiviteter.

En avanceret finansanalytikerposition kræver generelt en MBA-grad med et passende fagfokus eller en kandidatgrad i finansiering.

Uddannelseskrav

Mens en bachelorgrad er minimumskravet for en finansiel analytikerposition på indgangsniveau, viser data, der er indsamlet af US Bureau of Labor Statistics (BLS), at en kandidatgrad generelt er påkrævet til faste og avancerede positioner i området.

En række undervisningsfag accepteres generelt af arbejdsgivere, herunder forretningsområder som økonomi, regnskab og økonomi. På grund af vigtigheden af ​​avancerede kvantitative færdigheder på dette område er bachelorgrader i statistik, matematik, ingeniørvidenskab og fysik ikke ualmindeligt blandt finansanalytikere. Ansøgere med disse grader kan dog drage fordel af forretningsforløb, især inden for regnskab og økonomi.

$ 85.660

Den gennemsnitlige årlige indkomst for finansielle analytikere på alle erfaringsniveauer ifølge data fra maj 2018 fra US Bureau of Labor Statistics (BLS).

Robo-rådgiveres stigning

Andre kvalifikationer og færdigheder

Nogle finansielle analytikere skal have en passende licens fra Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), der er ansvarlig for at skrive og håndhæve regler for værdipapirfirmaer og mæglere, der opererer i De Forenede Stater. Licensen kræver generelt sponsorering fra det ansættende firma, så de fleste finansielle analytikere får kun en licens, når de har startet et job. Langsigtet ansættelse kan dog være betinget af en vellykket licens.

Mange arbejdsgivere forventer, at finansielle analytikere forfølger certificering på området. Den fremtrædende certificering på dette område er den Chartered Financial Analyst (CFA) -betegnelse tildelt af CFA Institute. Det er tilgængeligt for finansielle analytikere med mindst fire fulde års kvalificerende arbejdserfaring. Således betragtes det generelt som en kvalifikation for at gå videre til flere senior finansielle analytikerstillinger. Kvalificering til udpegningen kræver også en bachelorgrad og en bestået score på en serie på tre eksamener administreret af CFA Institute.

Ansættelsen af ​​finansielle analytikere forventes at vokse med 11% mellem 2016-2026, hvilket er et hurtigere tempo end gennemsnittet for alle erhverv, ifølge de nyeste oplysninger fra Bureau of Labor Statistics.

Finansielle analytikere forventes ofte at præsentere og forklare deres arbejde for kunder og overordnede, så stærke kommunikations- og præsentationsevner er afgørende. Analytiske og kritiske tankegangsfærdigheder er vigtige for evaluering af alternativer og afvikling af en endelig anbefaling.

Foruden viden om statistik, matematik og økonomi er erfaring med anvendelse af software-værktøjer, der er forbundet med disse discipliner, værdifuld. Selvom det ikke er ualmindeligt, at arbejdsgivere bruger højt specialiseret teknologi og proprietære værktøjer, der ikke er tilgængelige uden for firmaet, giver læring og afhængighed af kompliceret kvantitativ software færdigheder, der oversætter godt til andre systemer. (For relateret læsning, se "Financial Analyst vs. Investment Banker")