Familiekontorer
Familiekontorer er private rådgivningsfirmaer, der betjener investorer med meget høj værdi (UHNW). De adskiller sig fra traditionelle formuestyringsforretninger, idet de tilbyder en total outsourcet løsning til styring af den økonomiske og investeringsside af et velhavende individ eller familie. For eksempel tilbyder mange familiekontorer budgettering, forsikring, velgørende formål, familieejede virksomheder, formueoverførsel og skattetjenester.
Forståelse af familiekontorer
Nogle individer med stor nyværdi vil måske overveje at åbne et familiekontor. Et familiekontor leverer en bredere vifte af tjenester, der er skræddersyet til at imødekomme behovene hos HNWI'er. Fra investeringsstyring til velgørende rådgivning tilbyder familiekontorer en samlet økonomisk løsning til individer med stor nettoværdi. Derudover kan familiekontoret også håndtere ikke-økonomiske problemer såsom privat skolegang, rejseordninger og diverse andre husholdningsarrangementer.
Familiekontorer er typisk enten defineret som enkelt familiekontorer eller multifamiliekontorer - nogle gange benævnt MFO'er. Enkeltfamiliekontorer tjener kun en ultra-velhavende familie, mens multifamiliekontorer er tættere knyttet til traditionel privat formuehåndteringspraksis, hvor de søger at bygge deres forretning ved at betjene mange kunder. Multifamiliekontorer er mere udbredt på grund af stordriftsfordele, der giver mulighed for omkostningsdeling mellem kundekredsen.
Key takeaways
- Familiekontorer er fullservices, private formuestyringstjenester, der tjener kun en eller et lille antal familier med ultrahøj nettoværdi.
- Ud over basale finansielle tjenester leverer familiekontorer også concierge-tjenester, planlægning, velgørende rådgivning og andre omfattende tjenester.
- Enkeltfamiliekontorer tjener kun en enkeltperson og deres familie, mens multifamiliekontorer betjener et par få og kan drage fordel af stordriftsfordele.
De mange discipliner i et 'Familiekontor'
At yde rådgivning og tjenester til ultra-velhavende familier under en omfattende formuesstyringsplan er langt ud over enhver faglig rådgiver. Det kræver en velkoordineret, samarbejdsindsats fra et team af fagfolk fra de juridiske, forsikrings-, investerings-, ejendoms-, forretnings- og skattediscipliner for at give omfanget af planlægning, rådgivning og nødvendige ressourcer. De fleste familiekontorer kombinerer kapitalstyring, kontanthåndtering, risikostyring, økonomisk planlægning, livsstilsstyring og andre tjenester for at give hver familie de væsentligste elementer for at tackle de vigtige problemer, den står overfor, når den navigerer i den komplekse verden af formuestyring.
Ældre planlægning og styring
Efter en levetid med akkumulering af velstand konfronteres familier med høj nettoværdi adskillige forhindringer, når de prøver at maksimere deres arv, herunder konfiskatoriske ejendomsskatter, komplekse ejendomslovgivning og komplicerede familie- eller forretningsforhold. En omfattende formueoverførselsplan skal tage højde for alle aspekter af familiens formue, herunder overdragelse eller forvaltning af forretningsinteresser, disponering af boet, forvaltning af familietrust, filantropiske ønsker og kontinuitet i familiestyre. Familieuddannelse er et vigtigt aspekt af et familiekontor; dette inkluderer at uddanne familiemedlemmer om økonomiske anliggender og indpasse familiens værdier for at minimere intergenerationelle konflikter. Familiekontorer arbejder i samarbejde med et team af rådgivere fra hver af de nødvendige discipliner for at sikre, at familiens formueoverførselsplan er godt koordineret og optimeret til dens arvende ønsker.
Livsstilsstyring
Mange familiekontorer fungerer desuden som en personlig portner for familier, der håndterer deres personlige anliggender og imødekommer deres livsstilsbehov. Dette kan omfatte udførelse af baggrundskontrol af personale og forretningsfolk; tilvejebringelse af personlig sikkerhed til hjemmet og rejsen; styring af fly og yacht; rejseplanlægning og opfyldelse; og strømline forretningsforhold.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.