Hvorfor ETF-investering er ideel for unge investorer

Porteføljediversificering er et af de centrale principper for investering. Diversificering betyder, at en investor bør allokere kapital til en række forskellige investeringer for at sprede risiko snarere end at lægge alt ned på en enkelt aktie eller investering.

Mens der er mange typer investeringer at vælge imellem, har en investor stadig brug for et betydeligt beløb af kapital for at opbygge en diversificeret portefølje. Dette kapitalkrav kan være en særlig udfordring for unge investorer, da de kan have minimale besparelser at investere. Imidlertid gør børshandlede fonde (ETF'er) det muligt at have en diversificeret portefølje med relativt lave investeringstærskler.

ETF'er har også en række andre funktioner, der gør dem til ideelle investeringsbiler for den unge investor. Vi vil se på fem af dem i denne artikel.

Tutorial: Exchange-Traded Funds

1. Forskellige ETF'er

De første ETF'er, der blev introduceret i slutningen af ​​1980'erne og begyndelsen af ​​1990'erne, var relativt vaniljeprodukter, der spore aktieindeks som Standard & Poor's 500-indekset (S&P 500) og Dow Jones Industrial Average. Siden da har antallet af tilgængelige ETF'er eksploderet til at omfatte praktisk talt alle aktivklasser - aktier, obligationer, fast ejendom, råvarer, valutaer og internationale investeringer - sammen med enhver tænkelig sektor og mange nicheområder. Konkurrence blandt ETF-udstedere har resulteret i introduktionen af ​​ETF'er, der er meget specifikke i fokus, så unge investorer kan finde specifikke ETF'er, der sporer bestemte markeder eller segmenter, der kan være særlig tiltalende for dem. Der er også et antal inverse ETF'er, der handler i modsat retning som et aktiv eller et marked, og gearede ETF'er, der forstørrer resultaterne to eller tre gange.

Fra midten af ​​2018 var der mere end 1.800 amerikanske ETF'er ifølge data fra forsknings- og konsulentfirmaet ETFGI. For unge investorer tilbyder denne omfattende række tilgængelige ETF'er en lang række investeringsvalg, der ikke er tilgængelige med indeksfonde. Udvalget af ETF'er betyder også, at en investor kan opbygge en diversificeret portefølje med et lavere kapitaludlæg end det, der tidligere var krævet.

Overvej sagen om en ung investor, der har $ 2.500 til at investere. Lad os antage, at denne investor er en ivrig studerende på de finansielle markeder og har nogle veldefinerede synspunkter på specifikke investeringer. Hun er positiv på det amerikanske aktiemarked og vil gerne have, at dette er hendes centrale investeringsposition. Men hun vil også gerne indtage en lille holdning for at støtte sine andre synspunkter - bullish på guld og bearish på den japanske yen. Selv om en sådan portefølje ville have krævet et meget højere kapitaludlæg i fortiden (især inden fremkomsten af ​​råvare- og valutaforholdsfonde), kan hun nu opbygge en portefølje, der inkorporerer alle sine synspunkter gennem brug af ETF'er. F.eks. Kunne denne investor investere $ 1.500 i Standard & Poor's Depositum-kvitteringer (SPDR'er) og investere $ 500 hver i en guld-ETF og kort-sælge en japansk yen-ETF.

2. Likviditet af ETF'er

Det faktum, at de fleste ETF'er er meget likvide og kan handles i løbet af dagen, er en stor fordel i forhold til indeksfonde, som kun er prissat i slutningen af ​​arbejdsdagen. Dette bliver en særlig kritisk differentierende faktor for den unge investor, der måske gerne vil forlade en tabende investering med det samme for at bevare begrænset kapital. ETF'ers likviditetsfunktion giver også investorer mulighed for at bruge dem til intradagshandel, svarende til aktier.

3. Lavt gebyr for ETF'er

ETF'er har generelt lavere omkostningsforhold end gensidige fonde. Selvom de købes og sælges som aktier, tilbyder mange online mæglere provision uden ETF'er, også for investorer med små konti. Dette kan være en stor hjælp for unge investorer, da høje gebyrer og provisioner virkelig kunne sætte en hænder i deres kontosaldo.

4. Valg af investeringsstyring med ETF'er

ETF'er giver investorer mulighed for at styre deres investeringer i den stil, de vælger - passive, aktive eller et eller andet sted imellem. Passiv styring eller indeksering involverer simpelthen at investere i et eller flere markedsindekser, mens aktiv styring indebærer en mere praktisk tilgang og valg af specifikke aktier eller sektorer i et forsøg på at "slå markedet."

Unge investorer, som ikke helt er fortrolige med de vanskelige forhold på de finansielle markeder, ville være godt tjent med at bruge en passiv management-tilgang indledningsvis og gradvist flytte til en mere aktiv stil, efterhånden som deres investeringsviden stiger. Sektor ETF'er gør det muligt for investorer at tage bullish eller bearish position i specifikke sektorer eller markeder, mens inverse ETF'er og gearede ETF'er gør det muligt at inkorporere avancerede porteføljestyringsstrategier.

Selvom størstedelen af ​​ETF'er administreres passivt, er det bare at spore et indeks, men der findes aktivt forvaltede ETF'er.

5. At følge med tendenser via ETF'er

En af de vigtigste årsager til den hurtige vækst af ETF'er er, at deres udstedere har været i forkant med hensyn til introduktion af nye og innovative produkter. ETF-udstedere har generelt reageret hurtigt på efterspørgsel efter produkter i varme sektorer. F.eks. Blev der introduceret adskillige ETF-varer under råvareboomen i 2003-07. Nogle af disse ETF'er spårede brede varekurve, mens andre sporer specifikke råvarer såsom råolie og guld.

For nylig er et antal ETF'er, der overholder miljømæssige, sociale og regeringsførende (ESG) investeringsprincipper, lanceret. I henhold til Morgan Stanleys Institut for Sustainable Investing's 2017 Sustainable Signals-rapport 2017 er 86% af årtusindskerne interesseret i socialt ansvarlige investeringer.

Den dynamik og innovation, som ETF-udstedere viser, er en anden funktion, der sandsynligvis appellerer til unge investorer. Efterhånden som nye investeringstendenser kommer i gang og efterspørgselsflader for endnu nyere investeringsprodukter, vil der utvivlsomt blive introduceret ETF'er for at imødekomme denne efterspørgsel.

Bundlinjen

Unge investorer, som ikke er helt kendte med de vanskelige forhold på de finansielle markeder, vil være godt tjent med handel med en ETF, der sporer det bredere marked. Sektor ETF'er gør det muligt for investorer at indtage bullish eller bearish position i specifikke sektorer, mens inverse ETF'er og gearede ETF'er gør det muligt at inkorporere avancerede porteføljestyringsstrategier. Nogle af de andre egenskaber ved ETF'er, der gør dem til ideelle investeringsbiler for unge investorer, inkluderer likviditet, lave gebyrer, valg af investeringsstyring og innovation.

ETF'er kan købes hos et antal forskellige mæglere. Hvis du undersøger ETF-investeringer, har Investopedia lavet en liste over de bedste online aktiemæglere til aktiehandel.