Upside of a Client Service Associated Career

Kundeservicemedarbejdere er ofte limet, der holder en rådgivende forretning sammen. Disse værdifulde assistenter er typisk dygtige til at udføre utallige opgaver, der vil tage de fleste mæglere og rådgivere, der ansætter dem mindst dobbelt så lang tid at udføre.

Hvad kræver det at blive ansat til denne stilling? Vejen til at blive registreret kundeservicemedarbejder er ret ligetil i mange henseender, men de, der er mest effektive i denne stilling, får ofte uddannelse og certificeringer, der gør dem uvurderlige tilføjelser til ethvert team eller kontor.

Historie og evolution

Kundeserviceassocieringspositionen har udviklet sig til det punkt, at mange af dem, der arbejder i denne egenskab, udfører funktioner, der går langt ud over dem fra deres forgængere. Tidligere lejede succesrige mæglere sekretærer, som undertiden valgte at få en værdipapirlicens, så de kunne tage enkle ordrer, hvis deres chef ikke var i stand til det. De udførte også rutinemæssige administrative opgaver, såsom indtastning, arkivering og posttjeneste. Denne position gik gradvist ind i den registrerede salgsassistentposition, hvor licenseret administrativt personale muligvis kan spille en mere aktiv rolle i mæglerens forretning og kunne hjælpe med opgaver såsom marketingkampagner og compliance management.

Dagens kundeservicemedarbejdere kan ofte udføre næsten alt, hvad mæglere og planlæggere kan gøre, herunder indbydelse af nye forretninger, vedligeholdelse af virksomhedens websted og tilstedeværelse på sociale medier, håndtering af compliance og interaktion med klienter på et dybere niveau. Og selvfølgelig udfører de fleste af dem stadig de normale rutineopgaver med oprettelse af nye klientkonti, behandling af papirarbejde, kassering og håndtering af værdipapirer, arkivering og planlægning af kontorarrangementer. I en nylig stillet stillingsopslag for denne stilling blev der opført følgende opgaver for den eventuelle leje:

• Leverer service til kunderne professionelt, og svar på regelmæssige forespørgsler
• Præsenter kunder med opkaldte oplysninger som aktiekurser, kontosaldo og forskellige kontorelaterede detaljer
• Sørg for, at berørte finansielle konsulenter informeres om detaljer og aktiviteter i forbindelse med registrerede kunders transaktioner og konti
• Support vedrørte finansielle konsulenter i arrangering og gennemførelse af direkte mail-kampagner
• Overhold og lær alle virksomhedens procedurer og politikker
• Formidle potentielle problemer straks til respektive filialledelse eller finansielle konsulenter
• Løs kundeklager og forespørgsler proaktivt
• Identificer problemer, der kræver øjeblikkelig forhøjelse til økonomisk rådgiver eller medlem af filialledelsen
• Giv et øverste skøn med hensyn til kunde, filial, finansiel konsulent og virksomhedsoplysninger
• Sørg for, at alle egnede og krævede kontodokumenter erhverves og opdateres
• Yder support professionelt på telefon til respektive økonomiske konsulenter
• Hjælp klienter med at overføre penge og værdipapirer sammen med at udstede check som anmodet
• Formidle oplysninger om fraværende papirarbejde og værdipapirer sammen med ubetalte midler til klienter
• Sørg for overensstemmelse med virksomhedens og filialens politikker og standarder
• Brug firmaets computersystemer til at levere tjenester til klienter og tildelte FC'er.

Stien for at komme dertil

Med hensyn til konkrete kriterier er kravene til at blive en kundeservicemedarbejder enkle. Ordet 'registreret' betyder normalt værdipapirlicenser og -registreret hos FINRA og / eller SEC. Således er en serie 6 eller 7 og 66 licenser normalt påkrævet. De, der håndterer futures-transaktioner eller forsikringskonti, skal bruge en passende licens. Grundlæggende administrative og skrivefærdigheder vil være nødvendige sammen med bevist opmærksomhed på detaljer og evnen til at håndtere kunder. Af disse grunde foretrækkes ofte kandidater med forudgående kundeservicearbejde for disse stillinger.

Dem, der gerne vil nå denne position, ville være klogt at begynde med at arbejde som, for eksempel, en kundeservicerepræsentant for en gensidig fondsvirksomhed eller bank, hvor de kan lære grundlæggende færdigheder såsom at håndtere ulykkelige klienter, styre papirarbejde og multitasking. Det kan også være en god ide at tjene nogle certificeringer, som f.eks. Financial Paraplanner, der tilbydes af CFP-bestyrelsen - eller arbejde som paralegal.

Denne type oplevelse ser godt ud på et CV og vil hjælpe med at forberede ansøgere til de daglige kræfter på dette job. Kundeservicemedarbejdere i dag forventes ofte at gå ud over det normale call-duty i deres daglige rutiner for at hjælpe med at fremme virksomheden og tilfredsstille kundernes behov. Der kan være tidspunkter, hvor de forventes at tilbringe weekender eller helligdage til at deltage i firmaarrangementer eller udføre de nødvendige opgaver, der falder uden for den oprindelige jobbeskrivelse.

Erstatning og fordele

De fleste klientservicemedarbejdere udbetales enten en løn eller mindre sjældent en timeløn. De, der har værdipapirer eller forsikringslicenser, kan også tjene provision på alle transaktioner, de har foretaget, og også modtage bonusser eller andre yderligere incitamenter til deres resultater. Glassdoor.com viser, at den gennemsnitlige kompensation for registrerede associerede virksomheder er $ 47.845. Området til dette job løber sandsynligvis et sted fra $ 30.000 i den lave ende til måske $ 80.000 for superstjernerassistenter, der kan udføre unikke funktioner på højt niveau.

Dem, der arbejder for mæglere hos store firmaer, er også typisk forsynet med fordelspakker, såsom livs- og sundhedsforsikring, samt en pensionsplan. Fordelene, der tilbydes associerede virksomheder hos små detailfirmaer, kan variere betydeligt fra det ene firma til det andet, men dem, der arbejder for meget rentable virksomheder, kan nyde et betydeligt smorgasbord af frynsegoder, der ikke ofte tilbydes administrative assistenter.

De, der på et tidspunkt ønsker at blive økonomiske rådgivere eller planlæggere, bør også overveje at starte som en kundeservicemedarbejder. Dette kan hjælpe dem med at få deres fod i døren og få værdifuld erfaring, mens de tager kurser i økonomisk planlægning eller bruger deres licenser til at akkumulere deres forretningsbog.

Bundlinjen

Kundeservicemedarbejdere spiller en vigtig rolle i finanssektoren, både for klienter og for virksomhederne og rådgivere, der ansætter dem. Mange af disse medarbejdere er uundværlige medlemmer af tæt sammenknyttede teams, der hver dag udfører funktioner på højt niveau. For mere information om, hvad du skal gøre for at blive ansat som klientservicemedarbejder, kan du besøge webstedet for Financial Planning Association på www.fpanet.org.