Sofistikeret investor
En sofistikeret investor er en klassificering af investor, der angiver nogen, der har tilstrækkelig kapital, erfaring og nettoværdi til at deltage i mere avancerede typer investeringsmuligheder.
Key takeaways
- Sofistikerede investorer er investorer, der har en stor nettoværdi og omfattende erfaring på finansielle markeder.
- Der er ikke en enkelt korrekt definition af en sofistikeret investor, og den varierer afhængigt af land eller situation.
Forståelse af sofistikeret investor
En sofistikeret investor er en investor med høj nettoværdi, der anses for at have en dybde af erfaring og markedskendskab, der gør dem berettigede til visse fordele og muligheder.
Mens udtrykket undertiden bruges løst til at beskrive en investor, der har vist visse grader af indsigt, skarphed og succes på markedet, er der specifikke juridiske definitioner, der afgør, hvad der udgør en sofistikeret eller akkrediteret investor, og disse definitioner varierer fra land til land.
På grund af deres nettoværdi og deres højere indkomstgruppe er en sofistikeret investor berettiget til visse investeringsmuligheder, der ikke er tilgængelige for andre klasser af investorer, såsom værdipapirer før IPO og i nogle tilfælde hedgefonde. Generelt ses sofistikerede investorer som dem, der ikke har behov for at afvikle investeringsaktiver på kort sigt og endda kan opretholde et tab af deres investering uden at skade deres samlede nettoværdi.
Analytikere er omhyggelige med at advare om, at en investor, der kvalificerer sig til sofistikeret akkreditering, ikke er immun mod dårlige investeringsvalg eller bliver vildledt af skyggefulde handler, og ofte henviser til de værdifulde investorer, der mistede store beløb i finanskrisen i 2008 underprima.
Sofistikerede investorer og akkrediterede investorer
I USA definerer Securities and Exchange Commission (SEC) regler, som et selskab kan stille private tilbud til rådighed i regel D. Disse regler inkluderer klassifikationer for sofistikerede og akkrediterede investorer.
I regel 506 (b) i forordning D er private tilbud for eksempel begrænset til et ubegrænset antal akkrediterede investorer og et begrænset antal ikke-akkrediterede sofistikerede investorer, defineret som de investorer med tilstrækkelig viden og erfaring i økonomiske og forretningsmæssige forhold til at gøre dem, der er i stand til at vurdere fordele og risici ved den potentielle investering.
Regel 501 i regel D angiver, at for en enkeltperson at være en akkrediteret investor, skal de have en nettoværdi på mere end $ 1 mio. Ekskl. Værdien af deres primære bopæl, eller de skal opfylde visse årlige indkomst benchmarks. Personer, der har tjent mere end $ 200.000 om året i to år, og med en forventning om at fortsætte med det, kvalificerer sig som akkrediterede investorer. Gifte personer kan betragtes som akkrediterede, hvis deres samlede indkomst er mindst $ 300.000 pr. År.
I henhold til denne regel kan andre enheder også betragtes som akkrediterede investorer, herunder banker og forsikringsselskaber, såvel som virksomheder, velgørenhedsorganisationer, trusts og medarbejderfordelsprogrammer med aktiver over 5 millioner dollars.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.