Bør finansielle rådgivere forfølge CFA?

Den chartrede finansielle analytiker (CFA) -betegnelse er en af ​​de mest respekterede og efterspurgte betegnelser i finans- og investeringsverdenen.

Hvad er CFA-betegnelsen?

CFA-betegnelsen tildeles af CFA-instituttet til kandidater, der består et sæt strenge eksamener og opfylder andre specifikke krav. Programmet giver kandidater og CFA-charterholdere et stærkt fundament af avanceret investeringsanalyse og porteføljestyringsevner. Vægten lægges på den virkelige verden og ikke den akademiske teori. Det betragtes af mange for at være den øverste tilgængelige kapitaladministrationsbetegnelse.

CFA-betegnelsesplanen omfatter 10 hovedtemaområder. Samlet set kræves det, at kandidaterne lærer analyseværktøjerne, anvender værktøjer og koncepter til at værdsætte en række investeringssikkerheder og syntetisere hele pensum, så de kan bruge det i virkelighedens porteføljestyring og formuesplanlægningssituationer. Emneområderne er: etiske og faglige standarder, kvantitative metoder, økonomi, finansiel rapportering og analyse, virksomhedsfinansiering, aktieinvesteringer, fast indkomst, derivater, alternative investeringer og porteføljestyring og formuesplanlægning.

Krav til godkendelse og test

For at opnå CFA-betegnelsen skal en kandidat først bestå tre eksamensniveauer i rækkefølge. Den første eksamen administreres to gange om året, en gang i juni og en gang i december. De to andre niveauer administreres kun en dag om året i juni. Den 10-årige historiske beståelsesrate for eksamensniveau 1 er 42%, og den 10-årige historiske pasrate for niveau-to-eksamen er 39%. Den 10-årige historiske beståelsesrate for eksamen i niveau tre er 53%. Når man ser på disse godkendte satser, er det vigtigt at bemærke, at alle kandidater, der tager niveau-tre-eksamen allerede har bestået niveau en og to. Ud over at have bestået de tre prøver, skal en kandidat have mindst 48 måneders kvalificeret arbejdserfaring, blive medlem af CFA-instituttet og betale årlige kontingent og tilmelde sig hvert år CFA-instituttets etiske kodeks og standarder for professionel adfærd.

CFA-betegnelse fordele og ulemper

At tjene CFA-betegnelsen øger utvivlsomt en kandidats viden om investeringer. Hvis en finansiel rådgiver er ansat i en større organisation, såsom en bank eller en anden finansiel institution, kan tjene på CFA-betegnelsen give muligheder for karrierefremme, da kandidaten bliver mere værdifuld for organisationen. I betragtning af at det tager cirka 300 timers undersøgelse pr. Niveau og ca. fire år at få udpegningen, hvis en ansat finansiel rådgiver har tid til at afslutte betegnelsen, er der næsten ingen ulemper. Kandidatenes personlige investeringskendskab skyrockets, og dette betyder bedre og mere effektive løsninger for deres arbejdsgivere.

Hvis den økonomiske rådgiver er selvstændig og bygger en praksis uden for en organisation, skal der foretages en mere kritisk analyse af beslutningen. Betegnelsen vil bestemt øge rådgiverens viden, men der er en stor mulighed for omkostninger med hensyn til tid. Den tid kan være meget bedre brugt efterforskning for klienter, opbygge forretningen og effektivisere driften. Derudover er det vigtigt at huske, at CFA-betegnelsen udelukkende er fokuseret på investeringer. Succesrige økonomiske rådgivere er dygtige til meget mere end investeringer. De er mestre inden for forsikringsplanlægning, risikostyring, investeringer, skatteplanlægning, ejendom planlægning, pensionering og planlægning af medarbejderfordele.

Mens CFA er den bedste betegnelse at forfølge med hensyn til investeringskendskab, dækker den bestemt ikke alle aspekter af økonomisk planlægning. Generelt set kan CFA-betegnelsen dog hjælpe dem i erhvervslivet mere end dem, der starter deres egen økonomiske planlægningsvirksomhed.