Serie 6
Serien 6 er en værdipapirlicens, der giver indehaveren ret til at registrere sig som et selskabs repræsentant og sælge gensidige fonde, variabel livrente og forsikring. Indehavere af serie 6-licens har ikke tilladelse til at sælge værdipapirer eller kommunale værdipapirer, direkte deltagelsesprogrammer og optioner. Med serie 6 kan en enkeltperson købe eller sælge gensidige fonde, variabel livsforsikring, kommunale fondsværdipapirer, variable livrenter og investeringsforeninger.
01:30Serie 6
Serien 6 er en licens, der søges af fagfolk i finanssektoren. Almindelige job, der bruger serien 6-licensen, inkluderer finansielle rådgivere, pensionsplan-specialister, investeringsrådgivere og private bankfolk. For at få serien 6-licens skal kandidater bestå eksamen i Investment Company / Variable Contracts Products Limited Representative (Series 6). Securities Industry Essentials (SIE) -eksamen er en forudsætning for eksamen i serie 6.
Eksamen i serie 6 administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), der dækker emner om gensidige fonde, variable livrenter, værdipapirer og skatteregler, pensionsplaner og forsikringsprodukter. En bestået karakter opnås ved korrekt besvarelse af mindst 35 af 50 spørgsmål korrekt inden for 90 minutter. Der er fem yderligere spørgsmål, der ikke er scoret for i alt 55 spørgsmål. Testen koster $ 40. Det administreres via computeren uden tilladt referencemateriale.
Serie 6-krav
Kandidater skal sponsoreres af et medlem af FINRA eller en selvregulerende organisation (SRO) for at gå til eksamen. Der er ingen forudsætning for eksamen, men SIE-eksamen (Securities Industry Essentials) er en serie 6 er en grundlæggende forudsætning. Før oktober 2018 var eksamen 100 spørgsmål og havde ikke SIE-forudsætningen.
Ved modtagelse af en bestået karakter skal kandidater derefter registrere sig hos FINRA gennem deres sponsorfirma for at kunne handle godkendte værdipapirer. Indehavere af serien 6 betragtes som begrænsede repræsentanter for deres sponsorfirma. Som en begrænset repræsentant kan de sælge gensidige fonde, variable livrenter og forsikringspræmier.
Serie 6 eksamensplan
Som beskrevet af FINRA dækker eksamen i serie 6 fire specifikke sektioner:
- Søger forretning efter mæglerforhandleren fra kunder og potentielle kunder, som er 12 spørgsmål - dækker 24% af eksamenen.
- Åbner konti efter opnåelse og evaluering af kunders økonomiske profil og investeringsmål er otte spørgsmål - dækker 16% af eksamenen.
- Forsyner kunderne med information om investeringer, fremsætter passende henstillinger, overfører aktiver og opretholder passende poster er halvdelen af eksamenen på 25 spørgsmål - dækker 50% af eksamenen.
- Opnår og verificerer kundernes købs- og salgsinstruktioner; Processer, afslutter og bekræfter transaktioner er fem spørgsmål - dækker 10% af eksamenen.
Vedligeholdelse af Series 6-licens
For at beholde serien 6-licens skal licenshavere opfylde kravene til efteruddannelse og være sponsoreret af et FINRA-registreret firma. Detaljer om efteruddannelse findes her: FINRA efteruddannelse.
FINRAs efteruddannelsesprogram omfatter to elementer: et regulerende element og et fast element. FINRA kræver, at licenshavere skal gennemføre en computerbaseret træningssession inden for 120 dage efter deres andet jubilæum for registrering. FINRA kræver også den computerbaserede træningssession hvert tredje år derefter. Det faste element kræver, at mæglerforhandlere skal etablere og vedligeholde et efteruddannelsesprogram.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.