Trade-Return Tradeoff

Hvad er Trade-Return Tradeoff?

Afvejningen mellem risiko og afkast oplyser, at det potentielle afkast stiger med en stigning i risikoen. Ved hjælp af dette princip forbinder individer lave usikkerhedsniveauer med lavt potentielt afkast og høje niveauer af usikkerhed eller risiko med højt potentielt afkast. I henhold til afkastet med risiko-afkast kan investerede penge kun give større fortjeneste, hvis investoren accepterer en større mulighed for tab.

01:29

Trade-Return Tradeoff

Forståelse af Trade-Return Tradeoff

Trade-return-tradeoff er handelsprincippet, der forbinder høj risiko med høj belønning. Den passende afkast mellem risiko og afkast afhænger af en række faktorer, herunder en investors risikotolerance, investorens år til pensionering og potentialet til at erstatte mistede midler. Tid spiller også en væsentlig rolle i bestemmelsen af ​​en portefølje med de passende niveauer af risiko og belønning. For eksempel, hvis en investor har evnen til at investere i aktier på lang sigt, giver det investoren potentialet til at komme sig fra risiciene ved bjørnemarkeder og deltage i tyrefællinger, mens hvis en investor kun kan investere på kort tid ramme, har de samme aktier et højere risikoprojekt.

Investorer bruger afkastet med risiko-afkast som en af ​​de væsentlige komponenter i hver investeringsbeslutning samt til at vurdere deres porteføljer som helhed. På porteføljeniveau kan handel med risiko-afkast omfatte vurderinger af koncentration eller diversitet i beholdninger, og om blandingen udgør for meget risiko eller et lavere end ønsket potentiale for afkast.

Key takeaways

• Afvejningen mellem risiko og afkast er et investeringsprincip, der indikerer, at jo højere risikoen er, jo højere er den potentielle belønning.
• For at beregne en passende afkast mellem risici og afkast skal investorer overveje mange faktorer, herunder den overordnede risikotolerance, potentialet til at erstatte tabte midler og mere.
• Investorer overvejer afvejen med risiko-afkast på individuelle investeringer og på tværs af porteføljer, når de træffer investeringsbeslutninger.

Særlige overvejelser

Måling af enkeltrisk i kontekst

Når en investor overvejer investeringer med høj risiko og høj afkast, kan investoren anvende afkastet med risiko-afkast på køretøjet på enestående basis samt inden for porteføljen som helhed. Eksempler på investeringer med høj risiko og høj afkast inkluderer optioner, ørebeholdninger og gearede børshandlede fonde (ETF'er). Generelt reducerer en diversificeret portefølje de risici, der præsenteres af individuelle investeringspositioner. For eksempel kan en ørebestandsposition have en høj risiko på en enkelt basis, men hvis det er den eneste position af sin art i en større portefølje, er risikoen ved at holde aktien minimal.

Trade-Return Tradeoff på porteføljeniveau

Når det er sagt, eksisterer risikoforretningen også på porteføljeniveau. For eksempel viser en portefølje sammensat af alle aktier både højere risiko og højere potentielt afkast. Inden i en all-equity-portefølje kan risiko og belønning øges ved at koncentrere investeringer i specifikke sektorer eller ved at indtage enkeltpositioner, der repræsenterer en stor procentdel af beholdningen. For investorer kan vurdering af den kumulative risiko-afkastudveksling af alle positioner give indsigt i, om en portefølje påtager sig nok risiko til at nå langsigtede afkastmål eller om risikoniveauet er for højt med den eksisterende blanding af beholdninger.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Risiko Risiko antager mange former, men kategoriseres bredt som chancen for, at et resultat eller investeringens faktiske afkast afviger fra det forventede resultat eller afkast. mere Risikostyring i finans I den finansielle verden er risikostyring processen med identifikation, analyse og accept eller afbødning af usikkerhed i investeringsbeslutninger. Risikostyring forekommer når som helst en investor eller fondsforvalter analyserer og forsøger at kvantificere potentialet for tab i en investering. mere risikosøgning Risikosøgning er en accept af større volatilitet og usikkerhed i investeringer eller handel i bytte for forventet højere afkast. mere Sådan fungerer risikoanalyse Risikoanalyse er processen til at vurdere sandsynligheden for en bivirkning, der opstår inden for erhvervs-, regerings- eller miljøsektoren. mere Asset Mix Asset mix er fordelingen af ​​alle aktiver inden for en fond eller portefølje. En fordeling af aktivmix hjælper investorer med at forstå sammensætningen af ​​en portefølje. mere Fristående risiko Selvstændig risiko er forbundet med en enkelt enhed i en virksomhed, en virksomhedsafdeling eller et område eller aktiv i modsætning til en større, veldiversificeret portefølje. flere Partner Links