Spørgsmål til din ejendomsplanlægningsadvokat

Ejendomsplanlægning kan være vanskelig at tænke på. Generelt tvinger den enkeltpersoner til at overveje skattemæssige forhold, der vil opstå, mens de lever og efter deres egne dødsfald. Derfor er det ekstremt vigtigt at sikre, at aktiver forvaltes forsigtigt, og at næste generation af familiemedlemmer får arver uden hændelser.

Mens enhver advokat kan udarbejde en simpel vilje til ligetil situationer, såsom at navngive modtageren af ​​ens 401 (k), kan erfarne advokatsamfund advokater hjælpe med at navigere i mere komplicerede situationer, der involverer flere trusts og flere arvinger.

Omfattende kan der være en række top bekymringer, du måtte have, når du bygger en ejendomsplan, hvoraf nogle inkluderer følgende:

1. Oprethold en ordnet administration af aktiver, mens du lever
2. Fleksibilitet i forvaltningen af ​​ejendomsaktiver, mens du lever
3. Ejendomme, der involverer lejere i fælles eller fælles ejendom
4. Aktiver i flere tilstande
5. Små virksomheder aktiver
6. Sikring af dine børns juridiske værge
7. Sørg for, at arvinger og kærester modtager dine aktiver
8. Hjælper med at reducere eller undgå konflikter og forvirringer
9. Minimering af advokatudgifter og skatter
10. Formue bevarelse

Alle disse emneområder og spørgsmålene nedenfor kan være et godt sted at starte, når du åbner en søgeproces for at finde den bedste advokat til at hjælpe dig med dine behov og sikre varig ro i sindet.

Key takeaways

• Det er vigtigt at have en fast ejendom plan for at sikre, at dine kære modtager dine aktiver uden besvær eller unødig forsinkelse efter din død.
• Der er mange spørgsmål, du skal stille potentielle ejendomsplanlægningsadvokater, før du ansætter en til at udforme din ejendom plan.
• Frem for alt skal du sørge for at ansætte en advokat, der demonstrerer et højt touch-niveau af service, og som du har det godt med at diskutere meget personlige anliggender.

Tip om ejendomsplanlægning

Spørgsmål til en advokat til planlægning af ejendom

Følgende spørgsmål vil hjælpe dig med at lære om ejendomsplanlægning og også hjælpe med at afgøre, om en potentiel ejendomsplanlægningsadvokat er det rigtige match for dig.

1) Er dit primære fokus på ejendomsplanlægning?

Fortsæt kun med en kandidat, hvis svar på dette spørgsmål er et hårdt “ja.” En ejendomsspecialist vil være aktuel med alle ændringer i lovbestemmelserne og har den strategiske know-how, der er nødvendig for omhyggeligt at udtale dine dokumenter på det mest gyldige og effektive måde muligt.

2) Hvor længe har du øvet?

Det er klart, du skal stræbe efter at finde den mest erfarne advokat, der har set sine forberedte dokumenter træde i kraft efter en klients død. Sådanne advokater vil have været udsat for udfordringer fra domstole og / eller IRS og vil vide, hvordan man kan overvinde disse forhindringer.

3) Udfører du faktisk planen?

Nogle advokater udarbejder blot boendeplanlægningsdokumenter, mens andre også udfører de tilhørende trusts. Det er generelt mere effektivt at beholde en advokat i sidstnævnte kategori, der kan sikre, at de korrekte aktiver overføres til trusten.

4) Foretager du periodiske anmeldelser?

For et mindre gebyr vil nogle ejendomsplanlægningsadvokater halvårligt eller årligt gennemgå dine anliggender. Dette kan være vigtigt, fordi justeringer af din ejendomsplan kan være nødvendige, hvis du oplever en livsændring, ændrede økonomi, eller hvis lovgivningsmæssige ændringer potentielt kan ændre aspekter af din ejendomsplanlægning.

5) Hvad er din ejendomsskatserfaring, og hvordan kan jeg bedst styre ejendomsskatten?

Tilfælde: skattelettelser og jobloven fra 2017 hævede ejendomsskatten og skattefritagelser over spring over generation frem til 2025. For at forstå mere om, hvordan skatter opkræves på dit bo, se også: Ejendomsskat og hvordan påvirker den nye skattelov Din ejendomsplan?

6) Kan du hjælpe mig med at oprette en omfattende ejendomsplan, der inkluderer testamenter, trusts og livsforsikring?

Der kan være flere typer testamenter, trusts og livsforsikringsplaner. Nogle komplekse, omfattende ejendomsplaner kan omfatte alle disse. At sikre, at din ejendomsadvokat er kyndig på disse områder, er normalt meget vigtigt. Du vil sandsynligvis også gerne henvende dig til din ejendomsadvokat for at få råd om nuancerne i hvert ejendomsplanlægningsværktøj, og som muligvis passer til din individuelle situation.

7) Hvordan opkræver du?

Mange ejendomsplanlægningsadvokater opkræver faste gebyrer snarere end fakturering pr. Time. Nogle gør begge dele, hvor de opkræver en fast sats for standardtjenester som at etablere en tillid, og derefter opkræve en timesats for særlige forskningsopgaver. Under alle omstændigheder er det klogt at forhøre sig om kompensationsmodeller forud for at undgå overraskelser.

8) Hvordan har du det med en tilbagekaldelig levende tillid?

At sætte aktiver i en tilbagekaldelig levende tillid kan undgå den dyre og krævende skifteproces (arkivering af testament ved retten). Men dette er måske ikke det bedste træk for alle, fordi tilbagekaldte levende trusts ikke undgår arv, ejendom eller indkomstskatter. Desværre anbefaler nogle advokater disse strukturer simpelthen, så de kan opkræve flere penge.

9) Hvilke andre problemer behandler du?

Når forventet levealder stiger, øges sandsynligheden for langsigtede fysiske og mentale sundhedsmæssige problemer. Advokater til ejendom skal hjælpe klienterne finanspolitisk med at forberede sig på muligheden for handicap eller demens ved at udarbejde fuldmagt, sundhedsdirektiver og levende testamenter.

10) Hvor lang tid tager det dig at gennemføre mit projektplanlægning?

Mens der generelt ikke er nogen ekstrem hastighed, skal du huske, at du måske ønsker at diskutere aspekter af din ejendomsplan med andre fagfolk, såsom revisorer, pensionsplanlæggere eller penge ledere. Mens en ejendomsadvokats ekspertise kan overlappe hinanden med disse områder, er de normalt ikke almindelige skatteeksperter eller investeringsrådgivere. Giv dig selv tid nok til at få et bredere, stort billede perspektiv på din ejendomsplan og de logistiske praktiske forhold ved at implementere den.

11) Vil du sende ejendomsplanlægningsdokumentation, som jeg kan gennemgå?

Selv hvis du arbejder med en erfaren advokat til ejendomsplanlægning, er det vigtigt at gennemgå alle dokumenter og formularer for at undgå miscommunication. Vær klar over, hvad der senere kan ændres, og hvad der er uigenkaldeligt.

12) Vil nogen anden på dit kontor kunne diskutere mine spørgsmål i dit fravær?

Mens de fleste ejendomsplanlægningsadvokater bestræber sig på at stille sig tilgængelige for deres klienter til enhver tid, er det stadig vigtigt at vide, at en associeret eller paralegal vil være tilgængelig for at besvare spørgsmål i en nødsituation.

Et spørgsmål til dig selv

Når alt er sagt og gjort, skal du stole på dine instinkter for at afgøre, om en bestemt ejendomsplanlægningsadvokat er en, du føler dig godt tilpas med at arbejde tæt sammen med. Ejendomsplanlægning kan være kompleks, både på følelsesmæssige og juridiske fronter, så det er bydende nødvendigt at vælge en advokat, som dygtigt kan håndtere alle elementer.

For mere information om ejendomsplanlægning, se også: Sådan vælger du den rigtige eksekutor til dit ejendom og 6 ejendomsplanlægning Must-Haves