Definition af intern kapitalgenerering (ICGR)

Hvad er den interne kapitalgenerationsgrad (ICGR)?

Den interne kapitalgenerationsrate (ICGR) er en kvantificerbar matematisk rente, der skildrer, hvor hurtigt en bank er i stand til at generere. Den interne kapitalproduktionsrate beregnes ved at dividere bankens tilbageholdte indtjening med den gennemsnitlige saldo på den samlede egenkapital for alle aktionærer i en given regnskabsperiode. Bankens tilbageholdte indtjening findes ved at trække udbytte udbetalt fra nettoindkomst ved hjælp af resultatopgørelsen, mens værdien af ​​egenkapitalen findes i balancen.

En højere ICGR øger en banks rentabilitet og indikerer, at den har yderligere kapital til rådighed til at yde nye lån.

Formlen for den interne kapitalgenerationsgrad (ICGR) er

ICGR = Beholdt indtjening Gennemsnitlig kombineret egenkapitalICGR = \ frac {\ text {Beholdt indtjening}} {\ tekst {Gennemsnitlig samlet egenkapital}} ICGR = Gennemsnitlig samlet egenkapitalRetineret indtjening

Hvad fortæller den interne kapitalgenerationsgrad (ICGR) dig?

Jo højere den interne kapitalproduktionsrente er, jo bedre er en bank i stand til at producere kapital for at låne til låntagere, der derefter genererer nye renteindtægter for banken. Den interne kapitalgenerationsrate forbedres med en banks samlede rentabilitet og påvirkes også af prisen på dens bestand, da aktiekursen er relateret til værdien af ​​gennemsnitlig ejerandel.

En alternativ måde at beregne den interne kapitalproduktionsrate er at tage plowback-forholdet og multiplicere med afkastet på egenkapitalen (ROE). Plowback-forholdet er, hvad der er tilbage, efter at der er udbetalt udbytte af den tilbageholdte indtjening.

Endnu en måde at tænke på ICGR er, at den fortæller en bank, at de kun er afhængige af internt genereret kapital, og kan udvide sine aktiver med et vist beløb, samtidig med at de fastholder sin kapitalprocent. I dette tilfælde kan beregningen ændres til:

ICGR = Egenkapitalafkast ∗ (1 − udbyttebetalingsgrad) \ begynde {justeret} ICGR & = \ tekst {Afkast på egenkapital} * \ venstre (1- \ tekst {udbytteudbytteprocent} \ højre) \\ & = \ tekst {Afkast på egenkapital} * \ tekst {Plowback ratio} \ slutning {justeret} ICGR = Egenkapitalafkast ∗ (1 − udbyttebetalingsgrad)

Eksempel på, hvordan man bruger den interne kapitalgenereringsgrad (ICGR)

Som et hypotetisk eksempel, hvis et plowback-forhold for et selskab er bestemt til at være 0, 80, og dets afkast på egenkapitalen er 17%, er den interne kapitalproduktionsrate 13, 6%. Virksomheden voksede således sin indre kapital med 13, 6%:

ICGR = 0.17 ∗ 0.80 = 0.136ICGR = 0.17 * 0.80 = 0.136ICGR = 0.17 ∗ 0.80 = 0.136

Alternativt kan vi starte med en tilbageholdt indtjening for et selskab på $ 650.000 og fra balancen finde ud af, at gennemsnitlig ejerandel for perioden blev værdsat til $ 4, 78 millioner. Den interne kapitalproduktionsrate ville således være $ 650.000 / $ 4.780.000 = 0.136 eller 13.6%. Uanset hvad giver de to metoder til beregning af firmaets ICGR det samme resultat.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Hvad tilbageholdelsesforholdet fortæller os om et selskabs udbytte Opbevaringsgraden er den andel af indtjeningen, der holdes tilbage i virksomheden som tilbageholdt indtjening. Opbevaringsgrad henviser til den procentdel af nettoindkomst, der tilbageholdes for at vokse virksomheden, snarere end udbetalt som udbytte. mere Sådan fungerer afkastet på egenkapitalen Afkast på egenkapitalen (ROE) er et mål for den økonomiske præstation beregnet ved at dividere nettoresultatet med egenkapitalen. Da egenkapitalen er lig med et selskabs aktiver minus dens gæld, kan ROE betragtes som afkastet på nettoaktiver. mere Forståelse af den bæredygtige vækstrate - SGR Den bæredygtige vækstrate (SGR) er den maksimale vækstrate, som en virksomhed kan opretholde uden at rejse yderligere kapital eller påtage sig ny gæld. mere Hvordan intern vækst er opnåelig for erhvervslivet En intern væksthastighed (IGR) er det højeste niveau for vækst, der kan opnås for en virksomhed uden at opnå finansiering udefra. mere Forståelse af Gordon Growth Model Gordon Growth Model (GGM) bruges til at bestemme den indre værdi af en bestand baseret på en fremtidig række udbytter, der vokser med en konstant hastighed. mere Sådan bruges DuPont-analysen til at vurdere et selskabs ROE DuPont-analysen er en ramme til analyse af grundlæggende ydelser, der er populariseret af DuPont Corporation. DuPont-analyse er en nyttig teknik, der bruges til at nedbryde de forskellige drivere for afkast på egenkapital (ROE). flere Partner Links